Che cosa è un memorandum di proprietà personale?

Può essere utile per descrivere alcuni dei vostri desideri in un memorandum di proprietà personale quando prepari il tuo piano immobiliare, in particolare se il tuo piano immobiliare è centrato su una volontà.

Una delle questioni che si desidera considerare quando si scrive la tua ultima volontà e il testamento è come si desidera distribuire i tuoi effetti personali, incluse cose come gioielli, oggetti da collezione, oggetti d'antiquariato e opere d'arte. Se hai in mente persone specifiche per ricevere determinati elementi, puoi elencarli e la proprietà che desideri ricevere in una scrittura separata chiamata Memorandum of Tangible Property.

È anche possibile preparare un memorandum se si utilizza una fiducia vivo revocabile piuttosto che una volontà come il nucleo del piano immobiliare.

Il vantaggio di fare un memorandum di proprietà personale

Perché non includere semplicemente l'elenco nella tua ultima volontà e testamento o revocable trust di vita? Perché se decidi più di voler cambiare chi ottiene ciò, dovresti quindi firmare un emendamento formale di codicil o trust per cambiare i termini della tua volontà o fiducia.

Se utilizzi un memorandum personale di proprietà, puoi cambiare questi lasciamenti senza preoccuparsi di tutte le formalità di firma e di avere un codice o un emendamento testimoniato. Di solito è molto più facile separare semplicemente un vecchio memorandum e sostituirlo con un nuovo quando si desidera apportare modifiche.

Le leggi statali dettano la validità dei diritti di proprietà personali

Le leggi del tuo stato determineranno se un memorandum informale di proprietà personale sarà giuridicamente vincolante per i vostri beneficiari. Consultare un avvocato di pianificazione locale se decidete di fare un elenco di chi desideri ricevere i tuoi effetti personali.

Il tuo avvocato può guidarti nella procedura corretta secondo le leggi del tuo stato per assicurare che il memorandum sia confermato dal tribunale.

Alcuni Stati richiedono che il memorandum debba essere specificamente menzionato nella tua ultima volontà e testamento o revocable living trust, mentre altri semplicemente non riconosceranno questo tipo di lista informale.

L'aspetto pratico dei memorandum di proprietà personali

Sebbene le leggi statali prescriveranno se il vostro memorandum sarà giuridicamente vincolante per i vostri beneficiari, la realtà della situazione può essere molto diversa. Quello che ho osservato dalla mia esperienza professionale è che quando un elenco di effetti personali - in particolare quello che è nella scrittura a mano del decedente - viene presentato ai beneficiari, di solito non ci sono argomenti su chi ottiene ciò.

Un'altra tecnica molto efficace è quella di valutare gli oggetti personali. Il testatore - la persona che fa la volontà - può quindi segnalare chi ottiene quello che accanto a ciascuno degli elementi elencati nella valutazione.Ciò può essere utile quando il cliente anticipa che ci sarà una lotta contro i loro beni.

Chi davvero vuole discutere quando è tutto nella scrittura a mano di mamma? In queste situazioni, il senso comune e una soluzione pratica possono superare i rigorosi requisiti della legge.

Se decidi di preparare un memorandum, assicuratevi di aggiornare l'elenco se vendete, perdete o offriate un elemento o se un beneficiario che hai chiamato ti precede. Conserva l'elenco in un luogo sicuro, idealmente allegato ai documenti di pianificazione originali. Dare al tuo avvocato di pianificazione immobiliare per rivedere se apporta modifiche.