Qual è l'analisi del rapporto finanziario?

L'analisi del rapporto finanziario è uno strumento per indagare e confrontare i rapporti tra diversi elementi di informazioni finanziarie. È possibile utilizzare le informazioni del conto economico e dello stato patrimoniale della società per calcolare i rapporti finanziari.

Uno strumento prezioso

L'analisi del rapporto finanziario può rivelarsi uno strumento prezioso per la tua piccola impresa. In primo luogo, bisogna imparare a calcolare i rapporti e capire cosa intendono.

Si tratta di uno strumento comparativo di analisi per la liquidità, la redditività, il debito e la gestione patrimoniale - tutte le principali categorie di analisi del rapporto finanziario.

Devi avere rapporti di settore e / o dati della serie temporale dalla propria azienda per una base di confronto. Quindi, puoi confrontare i rapporti con la tua azienda ai rapporti di altre aziende del tuo settore e altri trimestri o anni di dati per la tua azienda.

Se si effettua un'analisi precisa dei dati finanziari utilizzando dati comparativi, è possibile apprendere molto sulla situazione finanziaria della propria impresa e effettuare adeguamenti finanziari necessari per migliorare le prestazioni.

Quali rapporti dovrebbero essere calcolati?

Esistono diversi rapporti che potresti calcolare. Quando si tenta di decidere quali rapporti di lavoro, ci sono alcuni standard che la maggior parte delle imprese utilizza.

Il problema con i rapporti è che sono inutili se non sono confrontati a qualcosa. Ad esempio, se calcoli il rapporto di debito della vostra azienda per un periodo di tempo (diciamo un anno) ed è il 50%.

Cosa significa veramente questo? Tutto ciò che puoi prendere da questo è un rapporto debito che mostra il totale delle passività / attività totali e che il 50% del patrimonio della tua azienda è finanziato dal debito. Non sapete se è buono o cattivo se non hai qualcosa da confrontare.

Trend Analysis

Presumibilmente, hai altri anni di dati di bilancio per la tua piccola impresa.

È molto utile se calcoli i rapporti finanziari per diversi anni (o quarti se hai questi dati) in modo da poter seguire le tendenze del tuo rapporto.

È possibile confrontare i rapporti della tua azienda con i dati di trend. Per completare questo confronto, si desidera acquisire dati dal passato (ad esempio nello stesso periodo dell'anno scorso) e confrontarlo con il presente per vedere come la tua azienda sta facendo in una serie di periodi.

Analisi del settore

altrettanto importante come l'analisi del trend è l'analisi del settore. È molto importante, in particolare nel clima economico di oggi, sapere cosa sta facendo la tua industria rispetto alla tua azienda. Ad esempio, se i rapporti del tuo settore sono molto diversi dalle aziende, vuoi esaminare perché e forse agire.

Puoi anche confrontare i rapporti della tua azienda con i dati del settore. È possibile raccogliere dati da aziende simili nella stessa industria, calcolare i loro rapporti finanziari e vedere come sta facendo la tua azienda rispetto al settore in generale.Idealmente, per avere un buon quadro finanziario della tua azienda, dovresti fare entrambi.