Che cosa è un fondo azionario? Definizione e tipi

Per coloro che cercano una definizione del fondo azionario o che chiedono: "Che cos'è un fondo azionario?" questa breve panoramica è stata progettata per aiutarti a comprendere le nozioni fondamentali, oltre a indicarti in una direzione per ulteriori informazioni sull'argomento.

Che cosa è una definizione del fondo azionario di base?

Un fondo azionario è un tipo di fondo comune che ha un mandato che richiede al gestore del portafoglio di investire il denaro degli azionisti in proprietà delle imprese, dette anche titoli azionari, come le azioni ordinarie di società quotate in borsa.

I fondi azionari possono entrare sia nella tradizionale varietà di fondi comuni o come cosiddetti ETF, che è breve per Exchange Traded Funds. Questi ultimi scambiano la borsa per tutto il giorno, proprio come le azioni individuali di azioni, mentre un ordinario fondo comune si risolve una volta al giorno, con ordini di compravendita e vendite al netto delle ore di lavoro per calcolare il Valore Patrimoniale Netto (NAV).

Esistono diversi tipi di fondi azionari?

Esistono diversi tipi di fondi azionari, tra cui fondi di investimento internazionali, che investono in azioni al di fuori del paese di origine, fondi azionari globali che investono in tutto il mondo, inclusi il tuo paese d'origine, fondi azionari di settore che investono in singoli settori dell'economia come le società di telecomunicazioni o le banche, e anche i fondi azionari di capitalizzazione di mercato, che limitano gli investimenti a micro cap, cappellino, cappellino, cappellino o mega-cap. Uno dei tipi più famosi di fondi azionari è il fondo di indice, che agisce come "denaro buono", investendo in azioni che rispecchiano un indice come il Dow Jones Industrial Average.

Devo investire in fondi azionari o in titoli individuali?

Una decisione importante che ogni investitore deve affrontare è se vogliono investire in fondi azionari o investire direttamente nelle scorte. Per aiutarti a scoprire quale potrebbe essere più appropriato per il portafoglio della tua famiglia, leggi Dovrei investire in azioni ordinarie o fondi d'indice? .

In generale, la maggior parte delle persone sta andando ottenere risultati migliori per il costo del dollaro in media da un fondo a basso costo per lunghi periodi di tempo, reinvestendo i loro dividendi e guidando gli alti e bassi del mercato azionario fino a raggiungere il pensionamento. Questo è sostenuto da numerosi studi, tra cui uno fatto da Morningstar che ha mostrato che l'investitore medio di azioni ha guadagnato solo il 2% al 3% sui loro soldi, mentre allo stesso tempo le loro azioni sottostanti sono cresciute del 9% al 10%. Spaventato e troppo attivo, gli inesperti hanno saltato in e fuori dalle aziende, mancando i guadagni che provengono da essere un proprietario a lungo termine di una buona attività.

Quali sono alcuni dei più grandi fornitori di fondi azionari nel mondo?

Due delle maggiori società di fondi azionari del pianeta sono Fidelity e Vanguard, entrambi offrono un mix di fondi gestiti attivamente, fondi indici passivi, fondi settoriali, fondi obbligazionari, fondi immobiliari e quasi tutto altro che si possa immaginare .

Cosa deve fare un investitore in un comparto azionario?

In genere, sei alla ricerca di un fondo azionario che:

• ha bassi costi, misurati dal rapporto di spesa e mancanza di carichi di vendita
• ha poco o nessun fatturato nel portafoglio sottostante
• confronta con la tua strategia di investimento o la filosofia
• È ampiamente diversificata
• Ha gestori di portafoglio che investono la maggioranza del loro patrimonio netto nelle stesse attività accanto a te, mettendo il loro denaro dove la loro bocca è
• Ha una missione chiaramente definita in modo che tu capire i tipi di asset che acquisisce, il motivo per cui li acquisisce e il motivo per cui li vende
• Ha una storia di gestione del portafoglio costante. Non vuoi essere investito in un fondo in cui il lavoro più importante per decidere il modo in cui i tuoi soldi si mette a lavorare viene consegnato a persone diverse ogni pochi anni. Alcuni dei migliori fondi azionari nell'azienda sono stati gestiti da stesse persone per decenni.

Per ulteriori informazioni, consultare 3 errori di investitori del comparto azionisti che dovrebbero evitare .

Come iniziare a investire in fondi azionari

Una volta deciso di investire in fondi azionari, controlla le offerte dei fondi presso i principali fornitori, cerca la classifica dei fondi del gigante Morningstar del fondo comune e poi, ha ridotto la tua lista di investimenti potenziali, leggere il prospetto di fondi comuni e la dichiarazione di ulteriori informazioni (SAI).

Questi documenti spiegano come i fondi comuni di investimento prevedono di investire i vostri soldi, quanti soldi il gestore del portafoglio di fondi abbia investito a fianco a voi e una serie di altre informazioni utili che possano rendere più facile arrivare a una conclusione consapevole.

Il prossimo passo sarebbe quello di stabilire un piano di investimento automatico. Ciò consente di disporre automaticamente dei soldi da un conto corrente o da un conto di risparmio, con i proventi utilizzati per acquistare azioni del vostro fondo azionario selezionato. Molti fondi ti permetteranno di investire con un minimo di 25 dollari a settimana, specialmente se si sceglie di aprire un Roth IRA o un Tradizionale IRA attraverso il quale tenere le proprie azioni.