Quali sono gli effetti dell'inflazione sull'economia?

Quali sono gli effetti dell'inflazione? Questa domanda comune è spesso chiesto da nuovi investitori che si imbarcano sul loro viaggio verso l'indipendenza finanziaria. Per essere sicuri di essere sulla stessa pagina, prima di immergervi negli effetti dell'inflazione, è meglio cominciare definendo l'inflazione in termini molto rigidi. Utilizzato in modo appropriato, e come lo utilizzerò per il resto della nostra discussione, l'espressione inflazione si riferisce al deprezzamento del potere d'acquisto di una moneta fiat, spesso con conseguente comparsa di prezzi in aumento quando si tenta di acquistare essenziali come il grano, il latte , la carne, l'abbigliamento, i servizi medici, il caffè o l'elettricità.

In altre parole, l'inflazione si riferisce ad una situazione in cui si scopre che ci vogliono più unità di valuta - se si è negli Stati Uniti, sarebbe dollari USA - per acquistare beni e servizi rispetto a ci sono stati ieri o l'anno scorso per acquistare gli stessi prodotti e servizi.

Storicamente, per gli investitori nazionali, un tasso di inflazione elevato è stato considerato qualsiasi cosa nel range annuo dal 3% al 4%, con una percentuale del 3% al 4% considerata benigna. Questo tasso, che sarebbe un goddend per la maggior parte del mondo, è causato da numerose cose, alcune delle quali hanno a che fare con certi vantaggi monetari e strutturali nell'economia U.s che non può durare indefinitamente. Detto questo, nel corso degli ultimi dieci anni, il paese ha registrato un contesto di interesse a tassi di interesse storicamente bassi a causa di un intervento senza precedenti nel sistema monetario da parte della Federal Reserve e dei legislatori nell'ambito degli sforzi per eliminare il crollo del sistema economico globale tra il 2007 e Quando la bolla immobiliare ha raggiunto il picco e l'implosione, trascinando con sé tutte le classi di attività, tra cui il mercato azionario.

Tuttavia, se la storia è una guida, è utile prestare attenzione all'inflazione perché è destinata a riprendere la testa di nuovo in un certo punto in futuro. Quali sono gli effetti specifici dell'inflazione? Perché dovresti essere preoccupato per il suo spettro che colpisce l'economia?

L'inflazione inizia con il perdere di denaro

Per capire gli effetti dell'inflazione, voglio che tu pensi a pochi numeri:

A $ 1. 00 nel 1971 aveva lo stesso potere d'acquisto di $ 5. 95 fa nel 2016. Quello è, quello che chiamiamo $ 1. 00 oggi acquisterà solo 16.8 ¢ di merce nel 1971.

• A £ 1. 00 nel 1971 aveva lo stesso potere d'acquisto di 14 sterline. 00 fa nel 2016. Questo è ciò che chiamiamo £ 1. 00 oggi comprerebbe solo £ 0. 07 valore delle merci nel 1971.
• Come si può vedere, l'effetto principale dell'inflazione è che la valuta nominale di una nazione perde valore: richiede più dollari, sterline o euro, o yen o franchi svizzeri per acquistare stessa quantità di merci.L'evidente conseguenza o l'effetto di questo è che l'inflazione rende più difficile per le persone fornire le necessità di base, per non parlare di lusso, della vita se il loro lavoro non è in grado di tenere il passo con il tasso di inflazione. Ciò causa le famiglie a lottare mentre cercano di tenere il passo con il prezzo di tutto, dai cornflakes alle lezioni di college.

Come si può vedere, elevati tassi di inflazione possono causare problemi importanti nel momento in cui il tempo progredisce.

L'inflazione trasferisce denaro dai risparmiatori e dagli investitori ai debitori

Andando oltre gli effetti fondamentali dell'inflazione, si accorge che ci sono altri due effetti importanti dell'inflazione.

L'effetto dell'inflazione sui risparmiatori e gli investitori è che perdono il potere d'acquisto. Se hai seppellito i tuoi soldi in un caffettiera nel cortile o è seduto nella banca più sicura del mondo, sta diventando meno prezioso con il passare del tempo. Ciò può creare un incentivo a spendere denaro o, in condizioni sbagliate, disincentivo a investire denaro in cose che sarebbero altrimenti bene per la civiltà a lungo termine.

L'effetto dell'inflazione sui debitori è positivo perché i debitori possono pagare i loro debiti con denaro meno valido. Se dovevi 100, 000 dollari al 5% di interesse, ma l'inflazione è improvvisamente appuntata al 20% all'anno, stai effettivamente guardando il 15% del tuo debito rimborsato ogni anno, totalmente gratuito per te. A un certo punto, sarai in grado di ottenere un posto minimo di salari per 100 dollari all'ora e annullare il tuo debito.

1. Più chiaramente, l'effetto netto dell'inflazione è che serve a trasferire denaro dai risparmiatori e dagli investitori ai debitori. Punisce coloro che hanno rinviato il loro godimento e hanno investito nella costruzione di strade, scuole, fabbriche e imprese e dà la loro ricompensa a coloro che sono in debito. Si tratta di una grave ingiustizia morale, in gran parte causata dai governi che stampano denaro - o, in questi giorni, effettuando iscrizioni elettroniche - per coprire le spese che non possono essere pagate dai redditi generali del tesoro.
2. Ulteriori informazioni sull'inflazione e il tasso di inflazione

Per saperne di più, leggere la Guida del nuovo investitore all'inflazione e alla velocità di inflazione, una speciale che risponde a domande come:

"Che cosa è l'inflazione?"

Che cosa causa un'alta percentuale di inflazione?

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• Che cos'è un indice di inflazione?
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