Fondere la definizione dei fondi - investire la crescita e il valore

Avete probabilmente sentito parlare di fondi di crescita e fondi di valore, ma quali sono i fondi fondi? In poche parole, i fondi di fusione sono una "miscela" di azioni di crescita e di scorte di valore. Ma per determinare se i fondi blend sono la scelta migliore per voi, ci sono alcune cose da sapere.

Come identificare i tipi di fondi di blend

I fondi comuni di investimento sono classificati per il loro stile di investimento, vale a dire crescita o valore, ma sono anche classificati per la loro capitalizzazione di mercato, conosciuta anche come "market cap" di un'impresa o di una società pari al prezzo delle azioni rispetto al numero delle azioni in circolazione.

I fondi comuni sono generalmente classificati come cappellino, cappellino o cappellino.

Prossimo viene il descrittore di crescita, valore o miscela. Ad esempio, un grande fondo di fusione sarebbe quello che investe principalmente in una miscela di riserve di crescita e di valore che sono grandi in capitalizzazione (o semplicemente "stock di grandi capite").

Spesso i più grandi fondi di indice, come

Vanguard 500 Index (VFINX) o Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), sono classificati come fondi blend , per natura sono una miscela di scorte di crescita e di scorte di valore. La differenza tra i fondi blend, i fondi ibridi e i fondi bilanciati

Anche se i fondi di fusione hanno un mix di diversi stili di investimento, non sono uguali a fondi bilanciati o fondi ibridi.

I fondi bilanciati e i fondi ibridi sono gli stessi in quanto sono fondi di destinazione degli asset, il che significa che l'allocazione degli asset rimane relativamente fissa e serve uno scopo dichiarato o uno stile d'investimento. Ad esempio, un fondo equilibrato conservatore potrebbe investire in un mix conservativo di fondi di investimento sottostanti, come i titoli del 40%, le obbligazioni del 50% e il mercato monetario del 10%.

Tuttavia, i fondi di fusione tipicamente investono in una sola classe di asset, ossia azioni (dette anche titoli azionari). Ancora una volta, le scorte in fondi blend includeranno sia la crescita che le scorte di valore.

Mentre i fondi bilanciati possono contenere azioni di crescita e di valore, avranno anche almeno alcune obbligazioni e / o contanti.

Dovresti investire in fondi blend?

Fondi di fusione non possono essere la scelta migliore per tutti, ma sono spesso ideali per gli investitori a lungo termine a causa della loro diversificazione intrinseca.

Gli investitori che dovrebbero evitare di investire in fondi blend sono quelli che sono conservatori (preferiscono un rischio di mercato più basso) o coloro che investiranno per brevi periodi di tempo, ad esempio meno di tre anni. Il ragionamento qui è che i fondi blend sono di solito stock di 100%. E come scelta di investimento autonoma, i fondi di fusione non sono una buona idea per gli investitori con bassa tolleranza al rischio o per un breve orizzonte temporale di investimento.

Tuttavia, fondi fondi, in particolare fondi indice, possono essere buone scelte di investimento per i principianti con obiettivi a lungo termine e un'alta tolleranza relativa al rischio.I fondi di blend sono anche una buona scelta di utilizzare come azienda fondamentale da cui costruire un portafoglio diversificato di fondi comuni, che possono includere diversi altri tipi di fondi.

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