Azioni vs fondi d'indice: cosa è giusto per il tuo portafoglio?

Azioni rispetto ai Fondi d'indice. Quale ha più senso nel tuo portafoglio di investimenti? È una domanda comune che molti investitori hanno chiesto quando avvia il loro viaggio d'investimento. Se hai mai preso una rivista finanziaria o parla con una manciata di consulenti finanziari, sai che ci sono opinioni abbastanza forti circa se gli investitori dovrebbero acquistare singoli titoli per i loro portafogli o scegliere una raccolta di fondi indice a basso costo.

Per alcuni investitori, la loro fiducia nell'investimento di fondi indice è così profonda, è quasi come una religione a loro, dicendo a chiunque sia disposto ad ascoltare acquistare fondi indice fino a quando le mucche tornano a casa. Per altri, dormono meglio di notte, sapendo che il loro portafoglio è costituito da singole società che hanno studiato in maniera approfondita e selezionata a mano. C'è molta rumore là fuori e per aiutarti a decifrare tutti i diversi messaggi che hai letto, ho pensato di fornirti una breve panoramica di alcuni dei vantaggi e degli inconvenienti di ogni scuola di pensiero.

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Investire in azioni

Quando acquisti azioni di azioni nelle singole imprese, diventerai proprietario di un'azienda. Ciò significa che si dovrebbe ottenere una quota proporzionale dei profitti o delle perdite a seconda del successo che le esperienze aziendali. Ad esempio, diciamo che la McDonald's Corporation ha guadagnato $ 4, 551, 000, 000 dopo le imposte in profitto e il consiglio di amministrazione della società decide di inviare $ 2, 465, 300, 000 di questo indietro agli azionisti della società in forma di denaro dividendo.

Poiché ci sono 1, 010, 368, 852 azioni in circolazione, questo funziona a $ 2. 44 per azione. Se hai 1 000 azioni, hai ricevuto $ 2,440 in contanti. Se hai 1 000 000 azioni, hai ricevuto $ 2, 440 000 in contanti.

Gli investitori che hanno acquisito proprietà in aziende di successo in passato sono cresciute molto ricche. Immagina di diventare proprietario di Microsoft, Berkshire Hathaway, Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney o American Express quando erano piccoli.

Poiché i loro profitti sono cresciuti, hai beneficiato sulla base della totalità di proprietà che hai tenuto. Infatti, un investimento di $ 10.000 a Wal-Mart quando l'azienda ha emesso prima azioni agli investitori esterni, è ormai cresciuto a più di 10.000.000 dollari con i dividendi reinvestiti!

D'altra parte, le aziende falliscono. A volte, lentamente si atrofia come i produttori di auto americane. Altre volte, finiscono in una catastrofica fusione spettacolare, come Enron. Se disponi di magazzino in queste società, le vostre azioni potrebbero essere inutili, proprio come se avessi una panetteria locale che doveva chiudere le sue porte.

Investire in fondi d'indice

Quando acquisti un fondo di indice, stai davvero acquistando un cestino di azioni progettato per tenere traccia di un determinato indice, come la Dow Jones Industrial Average o l'S & P 500.In effetti, gli investitori che acquistano azioni di un fondo di indice vendono azioni proprie in dozzine, centinaia o addirittura migliaia di diverse società indirettamente.

Qualcuno che investe in un indice sta dicendo sostanzialmente: "So che mi mancherà del Wal-Mart e del McDonald's del mondo, ma eviterò anche l'Enron e il Worldcom del mondo. Voglio solo guadagnare da l'Azienda America diventa proprietario del partito.Il mio unico obiettivo è quello di guadagnare un tasso di rendimento decente sui miei soldi in modo che crescerà nel tempo.

Non voglio dover leggere rapporti annuali e 10Ks,

Dal punto di vista statistico, il 50% degli stock

deve essere inferiore alla media e il 50% degli stock deve essere al di sopra della media. Questo è il motivo per cui tanti investitori di fondi di indici sono così appassionati di investire in fondi passivi passivi. Non devono spendere più di poche ore ogni anno guardando oltre il loro portafoglio. Mentre un investitore azionario nelle singole società deve conoscere l'attività aziendale, il conto economico, il bilancio, i rapporti finanziari, la strategia, la gestione e altro ancora. Anche se solo tu e il tuo planner finanziario qualificato puoi decidere quale approccio è il più adatto e più appropriato per la tua situazione, come regola generale, l'investimento dei fondi di indice è meglio che investire in singole azioni, perché mantiene i costi bassi, elimina la necessità di studia costantemente i rapporti sui profitti delle aziende e quasi certamente risulta essere "medio", che è molto preferibile perdere i tuoi soldi guadagnati duro in un cattivo investimento.