Settore fondi - fondi indice e ETF per settore

Si tratta di un elenco di due pagine di settori industriali che fornisce alcuni dei migliori fondi e ETF per investire all'interno di ciascun settore, nonché semplici definizioni ed esempi per ogni settore. La maggior parte dei fondi elencati sono i fondi indicizzati e gli ETF, in quanto tipicamente questi tipi di fondi forniscono la migliore esposizione al settore rispettivamente in termini di ampiezza, diversità e al di sotto del rapporto medio di spesa.

Questa prima pagina comprende le industrie guidate dal consumatore e quelle difensive di tecnologia, finanza, cicli di consumo, beni di consumo, utilities e assistenza sanitaria.

Settore tecnologico

Il settore tecnologico è una categoria di titoli che contengono attività tecnologiche come i produttori che producono hardware per computer, software informatici o elettronici e aziende di servizi tecnologici, come quelli che forniscono tecnologia informatica e elaborazione dati aziendali. Alcuni esempi di aziende tecnologiche includono Apple, Microsoft, Google e Netscape Communications.

L'investimento tecnologico è comunemente associato all'investimento di azioni di crescita o all'obiettivo di investimento aggressivo di crescita.

La ricerca dei migliori fondi del settore tecnologico e degli ETF può essere difficile e fuorviante. Ad esempio, è un errore comune pensare al Powershares QQQ ETF come un fondo di tecnologia pura perché tiene traccia dell'indice NASDAQ 100.

Questa può essere considerata una strategia di investimento puramente crescita, ma le partecipazioni QQQ in tecnologia rappresentano solo il 50% circa del portafoglio.

Inoltre, molti fondi del settore tecnologico si concentrano su un sottosettore di tecnologia, come i computer, la rete, i semiconduttori o l'elettronica. Tuttavia, è meglio per la maggior parte degli investitori utilizzare un fondo di settore tecnologicamente largamente diversificato.

Per i fondi che detengono almeno il 90% di titoli tecnologici (a partire da questa scrittura), uno dei migliori fondi del settore è Fidelity Select Technology (FSPTX) e uno dei migliori ETF tecnologici è iShares US Technology ETF (IYW).

Settori finanziari

Il settore dei servizi finanziari ("finanziari") è costituito principalmente da banche, società di carte di credito, compagnie di assicurazioni e società di intermediazione. Esempi sono Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs e MetLife. Strategicamente, gli stock finanziari fanno meglio in un basso tasso di interesse quando sono richiesti servizi finanziari, come mutui, prestiti e investimenti.

Ci sono più di 100 fondi comuni e fondi ETF specializzati in finanziamenti ma uno dei migliori fondi del settore finanziario è Vanguard Financials Index (VFAIX) e uno dei migliori ETF è iShares US Financial Services (IYF).

Fondi per i cicli di consumo dei consumatori

I beni oi servizi ciclici di consumo sono quelli che non sono considerati necessari.Chiamati anche come beni e servizi a tempo libero o discrezionali, il loro consumo dipende dai cicli economici, quindi il nome del consumatore è ciclico.

Ad esempio, durante i periodi di crescita economica, le vendite al dettaglio di beni o servizi per il tempo libero, categorizzati come durevoli o non durevoli, quali automobili e ferramenta (beni durevoli) o di intrattenimento e hotel (non durevoli), sono tipicamente superiori in tempi di recessione economica, quando solo il consumatore primario mette le merci può rimanere in domanda.

In parole semplici, i consumatori spendono di più sugli oggetti di lusso (non necessari) quando i tempi sono buoni e meno su questi elementi quando i tempi sono duri.

Come per la maggior parte dei fondi settoriali, il settore dei cicli di consumo ha diversi sotto-settori. Ad esempio, un investitore può acquistare quote di un fondo ciclico specifico del comparto azionario che si concentra solo nell'industria automobilistica. Tuttavia, la maggior parte degli investitori è saggia per ottenere un'esposizione più vasta ai settori scegliendo la diversità dei fondi indicizzati e ETF.

Uno dei migliori fondi dell'indice del settore Consumer Cyclical è Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) e uno dei migliori ETF Consumer Cyclical è SPDR S & P Retail (SRT).

Settori di base per i beni di consumo

I punti di consumo sono prodotti, quali alimenti, tabacco e bevande, che i consumatori considerano essenziali per la vita quotidiana. Di conseguenza, le scorte di società che producono tali prodotti sono detti stock di "difensivi" o "non ciclici" perché i consumatori non sono disposti a smettere di acquistare e consumare i prodotti anche durante la recessione economica.

Esempi di società di prodotti di consumo includono General Mills, Inc (alimentari), Philip-Morris, Inc. (tabacco) e Coca-Cola Co (bevande).

Le scorte dei portafogli di consumo sono considerati scorte difensive perché tendono a mantenere una maggiore stabilità dei prezzi in un mercato in discesa rispetto ad altri titoli, ad esempio le scorte di crescita. Ad esempio, durante un periodo di recessione, i consumatori hanno ancora bisogno di graffette, come il cereale e il latte, o addirittura aumentano il consumo di prodotti cosiddetti di "stock sin", come sigarette e alcool. Sapendo questo, molti investitori compreranno titoli difensivi quando credono che la recessione è probabile che si verifichi nel breve periodo.

Un buon modo per ottenere un'ampia esposizione al settore dei beni di consumo è con la diversità e le basse spese di un fondo di indice o di un ETF. Uno dei fondi più adatti per i portafogli di consumo è il Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) e tra i migliori ETF è Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).

Utilities Sector Funds

L'utilità è un termine economico che si riferisce generalmente alla capacità di soddisfare le esigenze o le esigenze; descrive l'utilità di un bene o di un servizio. Per questo motivo, le aziende che producono un bene o un servizio che forniscono servizi

ai consumatori sono classificati nel settore industriale di Utilities. Hai già familiarità con le utilità nella tua vita quotidiana e probabilmente associate il termine con le "bollette", che vanno a pagare i servizi giornalieri, compresi i servizi pubblici, come telefono, gas, acqua e elettrico. Per quanto riguarda gli investimenti, e secondo Morningstar, "i portafogli dei fondi Utilities cercano l'apprezzamento del capitale investendo principalmente in titoli azionari di pubblica utilità U. S. o non U.S., tra cui fornitori elettrici, di gas e di servizi telefonici". In termini più semplici, i fondi di utilities sono fondi di settore che investono in azioni di società nel settore dei servizi pubblici.

Le scorte di utenze sono considerate anche scorte difensive perché tendono a mantenere una maggiore stabilità dei prezzi in un mercato in discesa rispetto ad altri titoli, ad esempio gli stock di crescita. Ad esempio, durante un periodo di recessione, i consumatori hanno ancora bisogno di servizi, come il gas, il telefono e l'elettricità. Sapendo questo, molti investitori compreranno titoli difensivi quando credono che la recessione è probabile che si verifichi nel breve periodo.

Come per la maggior parte dei settori industriali, esistono sotto-settori all'interno della categoria generale delle utilità. Ad esempio, se un investitore ha voluto un'esposizione concentrata a società telefoniche, come Verizon e Comcast, possono considerare un fondo comune come Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Tuttavia i fondi del settore sono già concentrati ei sottosettori possono essere troppo stretti e quindi più rischiosi. Quindi è saggio per la maggior parte degli investitori a trarre vantaggio dalla diversità e dalle scarse spese di un fondo di indice o di un ETF, come il settore SPDR (XLU).

I titoli di utilità sono noti anche per il pagamento dei dividendi. Quindi, se stai cercando di aggiungere fondi comuni di dividendo al tuo portafoglio per i redditi, puoi considerare l'aggiunta di un fondo per i servizi pubblici.

Fondi per la sanità

La sanità, nota anche come salute o specialità sanitaria, è un settore di investimenti azionari che si concentra sull'industria sanitaria. Il settore sanitario è abbastanza ampio. Anche una persona senza esperienza di investimento può pensare ad una specifica area dell'industria sanitaria, come i conglomerati ospedalieri, i servizi istituzionali, le compagnie di assicurazioni, i produttori di droga, le società biomediche o gli strumenti di strumenti medici. Esempi includono Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories e HCA Holdings, Inc.

Un buon modo per ottenere un'ampia esposizione all'industria sanitaria è attraverso l'utilizzo di un fondo comune nel settore sanitario, come Vanguard Health Care (VGHCX) o T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).

Gli investitori possono utilizzare i fondi del settore sanitario come strumento per diversificare un portafoglio più ampio di fondi comuni di investimento. Le scorte sanitarie sono spesso considerate azioni "difensive" a causa della loro correlazione relativamente bassa a fondi di indice di borsa di grandi dimensioni, come S & P 500 Index Funds, che molti investitori utilizzano come titoli di base in un portafoglio diversificato. Quando molte industrie stanno facendo male a causa di condizioni economiche negative, l'industria sanitaria può ancora funzionare relativamente bene perché le persone devono ancora vedere il medico e acquistare i loro farmaci, indipendentemente dalle condizioni economiche.

L'assistenza sanitaria è stata anche al centro del dibattito politico e si è divisa molte volte nella storia recente perché i costi e l'accessibilità dell'assistenza sanitaria sono argomenti appassionati e personali per gli elettori. La legislazione del Congresso può influire positivamente o negativamente su alcuni sotto-settori dell'assistenza sanitaria.Inoltre, i brevetti di droga in scadenza per farmaci farmaceutici ampiamente utilizzati possono avere un impatto negativo su un produttore di farmaci o, viceversa, un'approvazione della FDA di un farmaco innovativo può avere un impatto positivo. Un recente esempio di impatto politico sulle scorte sanitarie è la Legge Affordable Care, comunemente nota come Obamacare, passata dal Congresso durante l'amministrazione Obama. Alcune azioni sono state avanzate, ad esempio le aziende ospedaliere mentre altre sono diminuite, come i fornitori di assicurazioni. Tuttavia, l'effetto netto complessivo sul settore sanitario generale era minimo. Ciò parla della saggezza della diversificazione dei fondi comuni di investimento, dei fondi indicizzati e ETF che offrono un'ampia esposizione all'industria sanitaria.

Questa seconda pagina di settori comprende le aree simili e sovrapposte di metalli preziosi, oro, materie prime, risorse naturali e energia. Per una buona misura, questa pagina include anche il settore dei trasporti e fondi socialmente responsabili.

Settore di metalli preziosi

La maggior parte dei fondi comuni nella categoria Metalli preziosi investe principalmente in azioni minerarie. Tuttavia, alcuni hanno piccole quantità di oro, argento, rame o platino, di solito sotto forma di monete di lingotti.

Le società di metalli preziosi sono tipicamente con sede in Nord America, Australia o Sudafrica.

Alcuni investitori preferiscono acquistare metalli preziosi, come l'oro, l'argento, il platino e il rame, nella forma fisica delle monete di lingotti. Altri preferiscono acquistare azioni di scorte di società minerarie o di fondi comuni di investimento, ETF e ETN.

I portafogli di metalli preziosi in metalli investono in metalli preziosi come oro, argento, rame, platino e palladio. Gli investimenti possono essere effettuati direttamente in attività fisiche o strumenti derivati ​​correlati alle materie prime. Più comunemente, gli investitori guadagnano la maggior parte dei metalli preziosi è attraverso una sottocategoria di metalli preziosi di merci scambiati fondi tradizionali (ETFs).

Gli investitori possono anche noi Exchange-Traded Notes (ETN). È importante notare che le ETN sono strumenti di debito, come obbligazioni, che non investono in alcun bene. Sebbene legati alla performance di un benchmark di mercato, ETN non sono azioni o fondi indice; combinano le qualità dei titoli obbligazionari e Exchange Traded Funds (ETF).

Il modo più comune per l'acquisto di oro è in monete d'oro con bullion o tramite un bullion Exchange Traded Fund (ETF) come le azioni Gold Gold (GDR). I fondi comuni di investimento investono poco o nessun patrimonio in oro fisico. Solitamente classificati come "Metalli preziosi", i fondi comuni d'oro in genere dispongono di scorte di società minerarie.

Alcuni dei migliori fondi d'oro in oro, in termini di performance a lungo termine, lunghi manager e medio-basso rapporto di spesa includono Tocqueville Gold (TGLDX) e Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).

Se si desidera l'esposizione più diretta all'argento, si utilizzerà un argentato Exchange Traded Fund (ETF), ad esempio iShares Silver Trust (SLV). Gli investitori possono anche utilizzare un'Exchange Traded Note (ETN) come UBS E-TRACS CMCI TR Argento ETN (USV), in alternativa. Tuttavia, è importante notare che le ETN sono strumenti di debito, come obbligazioni, che non investono in alcun bene.Sebbene legati alla performance di un benchmark di mercato, ETN non sono azioni o fondi indice; combinano le qualità dei titoli obbligazionari e Exchange Traded Funds (ETF).

Se si desidera l'esposizione più diretta al rame, si utilizzerà un tipo di ETN (Exchange Traded Note), ad esempio il sottosettore ETN (JJC) di iPath DJ-UBS Copper Total Return.

Se si desidera l'esposizione più diretta al platino, si utilizzerà un tipo di ETN (Exchange Traded Note), come UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).

Investor Caution & Note:

I fondi di metalli preziosi sono settori specializzati che non sono diversificati e devono essere utilizzati in piccole quantità. Ad esempio, puoi provare a limitare l'esposizione a una percentuale del 5% (ma non più del 10%) del portafoglio investimenti totale.

La maggior parte dei fondi comuni di investimento non detiene platino come attività fisica. Gli investitori possono ottenere un'esposizione indiretta al platino nei fondi comuni di investimento, detenendo fondi di metalli preziosi come Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) e USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), ma questi saranno tipicamente più esposti alle società di minerali d'oro e d'oro platino e platino. Commodities Mutual Funds

Una merce è un bene o un servizio senza differenziazione qualitativa che fornisce una domanda di base del consumatore. In altre parole, le materie prime possono venire in varie forme o tipi, ma ogni bene all'interno di una determinata classe o gruppo non è fondamentalmente diversa da quella di altre materie in quella particolare classe o gruppo.

Ad esempio, pensate alla merce, allo zucchero. È un bene economico che fornisce una domanda di mercato dei consumatori; è un bene commerciabile.

Tuttavia, al consumatore, non esiste una vera e propria differenza qualitativa tra marca e marca: lo zucchero è zucchero. Pertanto il consumatore cercherà probabilmente lo zucchero a prezzo più basso, che spesso viene presentato sotto forma di marchio generico. Altri beni di merce comprendono petrolio greggio, carbone, mais, tè, riso, oro, argento e platino.

Un esempio di servizio come merce è l'assicurazione sulla vita. Con altre cose uguali, come il termine in anni e la relativa solidità della compagnia assicurativa, i consumatori cercano generalmente il prezzo più basso sul mercato. In parole diverse, esistono diversi assicuratori che offrono assicurazione sulla vita a lungo termine e non esiste alcuna differenza qualitativa tra le politiche al consumatore e quindi la "scelta migliore" sarà normalmente quella con il prezzo più basso.

Investire in una merce, soprattutto in grandi quantità, è rischiosa, per dirla almeno. Per un esempio recente, pensa di investire in oro nel 2012, ad un punto di intensa popolarità. Non hai potuto leggere o sintonizzarsi in qualsiasi forma di mezzi di comunicazione senza vedere o sentire alcuni di acquistare e investire in oro. Masses di persone stavano frequentando feste d'oro, dove potevano vendere i loro gioielli d'oro inutilizzati.

Se tu fossi abbastanza spiace per comprare l'hype d'oro, vicino al suo picco recente nell'ottobre del 2012, ci vorrebbe solo 8 mesi per perdere quasi il 30% del suo valore. E questa perdita di quasi un terzo di valore è stata in un momento in cui uno dei migliori fondi dell'indice S & P 500 sarebbe tornato più del 20%.Questo è un costo perduto di opportunità del 50%! Ahia!

Fondi per le risorse naturali

Le risorse naturali sono un ampio riferimento alle industrie a base di materie prime come l'energia, i prodotti chimici, i minerali e i prodotti forestali negli Stati Uniti o al di fuori del portafoglio di fondi e portafogli ETF degli Stati Uniti, noto anche come settore investirà tipicamente in una diversa selezione di partecipazioni in queste aree per offrire agli investitori un'ampia esposizione alle risorse naturali. Altri portafogli possono concentrarsi fortemente o solo in settori specifici all'interno della categoria delle risorse naturali.

Per un'ampia esposizione gli investitori sono consapevoli di considerare fondi che investono in un indice diverso. Ad esempio, un buon modo per investire nelle risorse naturali U. S. è l'iShares North American Natural Resources ETF (IGE) e per l'esposizione internazionale, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).

L'avanguardia e la fiducia offrono anche buoni fondi comuni di indice, come Vanguard Materials Index (VMIAX) e Fidelity Select Materials (FSDPX).

Fondi per il settore dell'energia

Il settore energetico è costituito da tutte le industrie coinvolte nella produzione e distribuzione di energia, comprese le compagnie petrolifere, le imprese elettriche, il vento e l'energia solare e l'industria del carbone. Esempi di società di energia includono Exxon Mobil, Haliburton e Southwestern Energy Company.

Come sapete benissimo da quando leggete questo articolo, quando investite nei settori, è opportuno utilizzare un fondo di indice o ETF per ottenere un'ampia esposizione alle varie industrie del settore. Ci sono diversi fondi da scegliere, ma uno dei migliori fondi dell'indice del settore energetico è l'indice Vanguard Energy (VENAX) e uno dei migliori ETF è il settore SPDR (XLE).

I fondi del settore dei trasporti

Il settore dei trasporti è costituito da società coinvolte nel trasporto di merci o persone. Esempi generali includono ferrovie, società di trasporto e vettori aerei. Le scorte di trasporto sono sensibili al settore energetico, in particolare per alimentare i prezzi. Il settore può anche essere un indicatore economico leader perché fornisce indizi sulla quantità e la domanda di beni distribuiti dalle società di trasporto ai consumatori. Questa idea è fondamentale per la teoria di Dow.

Ci sono pochi fondi comuni e ETF che offrono un'ampia esposizione al settore dei trasporti, ma uno dei migliori fondi comuni è Fidelity Select Transportation (FSRFX) e uno dei migliori ETF di trasporto è iShares Transport Average (IYT).

Investimenti socialmente responsabili (SRI)

I fondi di investimento socialmente responsabile (SRI) non sono realmente classificati come settore industriale ma sono in una categoria unica di investimenti che guadagna in popolarità. SRI è una filosofia di investimento alternativa e la strategia cerca di incoraggiare comportamenti responsabili, compresi quelli che sostengono pratiche ambientali positive, diritti umani, opinioni religiose o che cosa si percepisce come attività morali (o per evitare che cosa sia percepito amorale dalla società SRI, tali come alcool, tabacco, gioco d'azzardo, armi da fuoco, relazioni militari o pornografia).

Il movimento SRI può tracciare le sue radici nel 1700 quando John Wesley fondò il metodismo (la Chiesa metodista) e in particolare con il suo sermone "L'uso del denaro", che incorniciava il fare-no-danno al prossimo attraverso le pratiche commerciali aspetti dell'investimento sociale.

Uno dei modi migliori per accedere all'investimento SRI è con fondi comuni di investimento. I fondi SRI sono anche chiamati fondi socialmente consapevoli e tipicamente evitare i prodotti "sin" di alcool e tabacco. Alcuni esempi importanti includono Parnassus Workplace (PARWX) e Calvert Conservative Allocation (CCLAX).

Secondo i fondi di Parnassus, ecco la strategia di investimento per PARWX:

Il Parnassus Workplace Fund è un fondo fondiario fondamentale diversificato e fondamentale, U. S., grande cap. Il Comparto investe principalmente in titoli azionari sottovalutati di società di grande capitalizzazione con posti di lavoro eccezionali. Le aziende con buoni posti di lavoro in genere sono in grado di reclutare e mantenere dipendenti migliori e di svolgere un livello superiore rispetto ai concorrenti in termini di innovazione, produttività, fidelizzazione dei clienti e redditività. Il Fondo tiene conto anche di fattori ambientali, sociali e di governo per prendere decisioni di investimento.

Secondo Calvert, ecco la strategia di investimento per CCLAX:

Il fondo è un "fondo di fondi". Il Fondo cerca di conseguire il proprio obiettivo di investimento investendo in un portafoglio di fondi a reddito fisso, equity e fondi monetari di Calvert, che soddisfa i criteri di investimento del Fondo, inclusi i fattori di finanziamento, sostenibilità e responsabilità sociale.

Come ultima parola di cautela sull'investimento con i settori:

Basta essere sicuri di mantenere la tua esposizione totale a un settore a piccole porzioni della tua allocazione totale e utilizzare i fondi per la diversificazione, non per il tempo di mercato. Per investire saggiamente nei fondi di settore o negli ETF, puoi seguire la mia allocazione degli investimenti di 5 percento, che consiglia di mettere più del 5% del portafoglio di investimenti in un determinato settore azionario o concentrato.

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