Determinare il rendimento degli investimenti con calcoli semplici

Hai calcolato il ritorno sul vostro portafoglio o il tuo portafoglio ultimamente, e cosa più importante, hai calcolato il suo rendimento in modo significativo?

Ci sono diversi calcoli che ti daranno un'idea di come sta facendo un investimento. Alcuni sono più complicati di altri, ma nessuno è al di là della media dell'investitore che ha un calcolatore. Ecco alcuni calcoli che puoi utilizzare per aiutarti a capire come fanno i tuoi investimenti.

Totale ritorno

Questo è un calcolo semplice, ma ci ricorda che dobbiamo includere i dividendi (se del caso) quando si pensa al ritorno di un magazzino. Ecco la formula:

(Valore dell'investimento alla fine dell'anno - Valore dell'investimento all'inizio dell'anno) + Dividendi / valore dell'investimento all'inizio dell'anno = Total Return

Ad esempio, se hai acquistato un magazzino per $ 7,553 e vale $ 8,876, hai un guadagno non realizzato di $ 1, 333. Hai anche ricevuto dividendi durante questo tempo di $ 350. Qual è il rendimento totale?

$ 1, 683 / $ 7, 543 = Totale ritorno
($ 8, 876 - $ 7, 543) + $ 350 / $ 7, 543 = Totale ritorno
$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 0. 2231 o 22. 31% = Total Return
È possibile utilizzare questo calcolo per qualsiasi periodo di tempo che è una debolezza in quanto non tiene conto del valore del denaro nel tempo.

Simple Return

Il rendimento semplice è simile al rendimento totale, tuttavia viene utilizzato per calcolare il rendimento di un investimento dopo averlo venduto.

Ecco la formula:

Proventi netti + Dividendi / Basi di costo - 1

Ecco un esempio: supponiamo di aver acquistato un magazzino per $ 3 000 e pagato una commissione di $ 12. La tua base di costo è di $ 3, 012. Le vendite sono state $ 4 000 e c'è un'altra commissione di $ 12, quindi i tuoi ricavi netti sono $ 3, 988. I dividendi ammontano a $ 126.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = Ritorno semplice

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = Ritorno semplice
1. 36 - 1 = Ritorno semplice
0. 36 o 36% = Return Simple
Come il calcolo Total Return, il Simple Return non ti dice niente di quanto tempo si è tenuto l'investimento. Se vuoi vedere i rendimenti dopo le imposte, sostituisci semplicemente "proventi netti dopo le imposte" per la prima variabile e utilizza un numero di dividendo dopo l'imposta.

Compound Annual Growth Rate

Per investimenti che si tengono per più di un anno, si consiglia di esaminare questo calcolo più sofisticato, ma non molto più complicato.

La Compound Annual Growth Rate indica il valore del denaro nel tuo investimento nel tempo. Un ritorno di 40 per cento su due anni è grande, ma un ritorno di 40 per cento su dieci anni lascia molto a desiderare. Pensate a questo calcolo come il tasso di crescita che ti porta dal valore degli investimenti iniziali al valore di investimento finale, presumendo che l'investimento sia stato aggravato nel periodo.

Per calcolare il tasso di crescita annuo composto, dividete il valore di un investimento alla fine del periodo che stai guardando per il suo valore all'inizio di quel periodo. Prendete questo risultato e alzatelo al potere di uno diviso per la lunghezza del periodo, quindi sottrarli uno da quel risultato.

Posso dedicare un intero articolo su questo importante calcolo che puoi trovare qui.

Conclusione

I calcoli semplici o leggermente più complicati possono darti una migliore correzione su come fanno i tuoi investimenti.