Serie 63 Esame di legge

L'esame della serie 63, noto anche come l'esame di legge statale per gli agenti di assicurazioni uniformi, è richiesto dalla maggior parte degli stati per gli agenti di titoli. Questi sono professionisti finanziari coinvolti nella vendita di prodotti d'investimento al grande pubblico, come ad esempio i consulenti finanziari. Per i consulenti finanziari, la serie 63 è generalmente necessaria in aggiunta alla serie 7. Il passaggio dell'esame della serie 63 dimostra la familiarità minima con le leggi e le regolamentazioni sui titoli statali come incarnati nella legge sui titoli Uniform.

Nota che le principali società di brokeraggio di titoli detengono normalmente i loro consulenti finanziari ad un livello di conoscenza molto più elevato e richiedono pertanto che passino l'esame più completo della serie 66 piuttosto che le serie più basilari 63. Per le imprese con un'impronta nazionale, l'applicazione di questo standard più elevato garantisce anche una maggiore uniformità nella qualità delle loro forze di vendita e facilita le possibili mosse di consulenti finanziari in tutte le linee statali, incluse le mosse in stati che richiedono la Serie 66.

< ! L'esame della serie 63 è preparato dall'associazione nordamericana degli amministratori titoli (NASAA), mentre il test effettivo è amministrato dalla FINRA. La NASAA è un'organizzazione che rappresenta gli interessi comuni degli amministratori o dei regolatori di titoli di Stato. Questi amministratori sono le persone dei governi statali che hanno la responsabilità primaria di attuare la Legge Uniform Securities Act e detengono vari titoli, tra cui "Commissario", "Direttore" o "Segretario di Stato per i Titoli".

Questo è un pezzo di legislazione modello sviluppato nel 1956 e adottato dalla maggior parte degli stati nel tentativo di armonizzare e standardizzare la regolamentazione dei titoli a livello nazionale. In questo senso, la legislazione modello significa un disegno di legge proposto per il passaggio in varie giurisdizioni come scritto, senza modifiche o modifiche.

Una versione riveduta del 2002 è stata adottata da alcuni Stati.

L'Associazione degli Amministratori dei Titoli dell'America del Nord

L'Associazione degli Amministratori dei Titoli del Nord America è stata organizzata a Kansas nel 1916, precedendo gli atti federali dei titoli federali passati nel 1933 e nel 1934. Dalla sua fondazione, la NASAA ha incoraggiato i diversi stati ad adottare il modello leggi sui titoli. Ampiamente affermato, gli obiettivi primari della NASAA sin dall'inizio sono stati la protezione del pubblico investitore dalla frode e dall'aumento dell'etica professionale, della qualità e della competenza degli operatori del settore titoli che vendono titoli al pubblico.

leggi di Blue Sky

Il corpo di una legislazione statale che disciplina l'industria dei titoli, inclusa la Legge Uniform Securities, è stato da lungo tempo soprannominato "le leggi del cielo blu". La derivazione di questa frase proviene da un'osservazione da parte di una giustizia della Corte Suprema di Kansas all'inizio del XX secolo, criticando gli schemi di investimento e le truffe sostenute da nient'altro che "… tanti piedi di cielo azzurro."

Contenuto dell'esame

L'esame della serie 63 consiste in 65 domande a scelta multipla e richiede 75 minuti, che prova la conoscenza della regolamentazione dei titoli statali in generale e la Legge Uniform Securities Act in particolare. queste domande contano realmente per il punteggio del candidato, mentre le altre 5 sono considerate domande sperimentali per essere incluse nelle versioni future dell'esame.Il tester non sa quali sono le domande sperimentali che non contano.

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Passare l'esame

Il punteggio che passa è il 72% o 43 risposte corrette: non ci sono penalità per le risposte sbagliate, quindi i candidati devono immettere un'idea ogni volta che non sono sicuri della risposta corretta. > Un candidato che non esegue l'esame della Serie 63 deve aspettare almeno 30 giorni prima di riprendere di nuovo. La stessa regola si applica a qualcuno che ha fallito una seconda volta e che lo desidera per una terza volta. aspettare almeno 180 giorni prima di riprendere l'esame la stessa regola si applica a tutti i successivi tentativi falliti.

Come registrato e concesso in licenza

Esistono diversi obblighi relativi al superamento dell'esame della serie 63.

In primo luogo, il candidato è ancora responsabile di conoscere e rispettare i requisiti specifici delle leggi ei regolamenti sui valori mobiliari degli stati in cui svolge attività. In secondo luogo, passando spesso all'esame è un prerequisito essenziale per essere concesso in licenza per fare affari in uno stato particolare, non è necessariamente l'unico e non conferisce mai un diritto automatico per essere concesso in licenza o registrato in uno stato specifico. Tuttavia, la NASAA ritiene fermamente che l'esame della legge sugli agenti di assicurazione sui singoli titoli garantisca una migliore regolamentazione dei titoli statali e una migliore protezione del pubblico investendo promuovendo l'uniformità in tale regolamentazione e negli standard di qualificazione per i professionisti finanziari.