Piani di risparmio previdenziali retribuiti

Salvataggio per la pensione è un'attività duratura. Risparmiare quanto puoi ora pagherai ora con tasse inferiori e più attivi per la pensione più tardi. Ci sono una varietà di piani fiscali che possono essere utilizzati per accumulare risparmi per la pensione. Ogni piano ha un proprio set di regole uniche per determinare ciò che è considerato reddito imponibile in pensione. Cominciamo con un abbandono dei piani di pensionamento di base che ogni contribuente deve sapere.

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I conti individuali di pensionamento sono un ottimo modo per risparmiare per la pensione e tutti i contribuenti con redditi (da salari o da lavoro autonomo) possono finanziare un'IRA. I contributi IRA possono essere deducibili dalle tasse. Ci sono IRA tradizionali (deducibili), Roth e non deducibili. Quale è la cosa migliore per te dipende dal tuo reddito, se sei coperto da un piano pensionistico di gruppo sul posto di lavoro e se preferisci una deduzione fiscale o un reddito privo di imposta in pensione.

• IRA tradizionali deducibili
• Roth IRAs
• IRA tradizionali vs Roth
• Limiti di contribuzione IRA per il 2013

I datori di lavoro forniscono spesso 401 (k) piani di risparmio > come vantaggio per i dipendenti. I partecipanti possono risparmiare fino a $ 18.000 all'anno in contributi fiscali differiti. Ogni dollaro che contribuisci riduce i salari imponibili, riducendo così le tue imposte. (Il limite è di $ 24.000 all'anno se si è di 50 anni o più.) Il datore di lavoro spesso fornisce fondi corrispondenti, aiutando i dipendenti a aumentare rapidamente il risparmio di pensione.

L'espansione del vostro 401 (k) è un ottimo primo passo per assicurarsi di risparmiare abbastanza per ritirarsi.

Introduzione ai piani 401 (k)

• Roth 401 (k) in limiti di contribuzione IRA
• 401 (k)