Nome del tuo fiduciario della famiglia

Come denominare il tuo fondo fiduciario familiare è una domanda comune e uno che molti investitori si incontreranno un giorno. Sia che sta mettendo la tua proprietà in una fiducia vivente revocabile per evitare il probato, mettere da parte immobili per i tuoi nipoti per fornire le loro spese di vita per il resto della loro vita, donando stock apprezzati alla carità con i dividendi regolarmente pagati per sostenere la tua desiderata la fiducia in famiglia è uno degli strumenti più utili disponibili prima o poi, se il tuo patrimonio netto attraversa un determinato punto, i tuoi avvocati, i pianificatori finanziari o altri consiglieri lo suggeriranno (più, sono ottimi strumenti per la creazione di aziende speciali di famiglia).

Se stai nominando la tua prima fiducia in famiglia o il settimo, come effettivamente scegli un buon moniker quando andrai a stabilire la fiducia? Le probabilità sono, dopo tutto, i vostri eredi o beneficiari vivranno con esso per un bel po 'di tempo.

Perché una famiglia ha bisogno di un nome in primo luogo?

Un fondo di trust è una persona giuridica distinta, con una propria identità e un numero di identificazione fiscale. Come una società, è una finzione giuridica. Possono possedere beni come una persona può. Se lo strumento di fiducia lo permette, può prendere in prestito denaro come una persona può. Proprio come una persona o un'azienda ha bisogno di un nome per identificarsi, una fiducia in famiglia deve avere qualcosa per mettere le azioni di titolo, i certificati azionari, le ricevute, i conti contabili e le dichiarazioni fiscali federali e statali che sottopone al governo dicendo: "Hey , questo è mio!".

La scelta più comune quando denomina il tuo fiduciario della famiglia è utilizzare il nome della famiglia più una certa denominazione di data

Sembra quasi stupidamente semplice - ed è, quale è il motivo di tanti avvocati e gli individui lo optano - ma il nome più comune dato ai trust familiari tende ad essere una combinazione di:

1. Il nome della persona che istituisce il fondo di fiducia e / o la gifting della proprietà alla fiducia
2. Le parole "Family Trust "

Ad esempio, se John Smith volesse nominare una fiducia in famiglia, potrebbe chiamarlo" la Famiglia di John Smith ". È prosaico, certo, ma non lascia dubbi su cosa sia.

Alcune persone, soprattutto le famiglie ricche che creano più tipi di trust con più beneficiari in molti decenni, hanno l'abitudine di apporre anche l'anno di stabilimento.

Caso: Se hai visto le informazioni finanziarie di Donald Trump nella sua candidatura per la nomina repubblicana del 2016 per Presidente degli Stati Uniti, hai notato che quando ha nominato la sua fiducia in famiglia, il padre di Donald Frank Trump ha scelto:

• Il Fred C.Trump 16 dicembre 1976 Fiducia per il beneficio di Donald J. Tump
• Il Fred C. Trump 16 dicembre 1976 Fiducia per il beneficio di David Desmond
• Il Fred C. Trump 16 dicembre 1976 Fiducia per il beneficio di Robert C. Trump
• Il Fred C. Trump 16 dicembre 1976 La fiducia per il beneficio di Elizabeth J. Trump
• Il Fred C. Trump 16 dicembre 1976 La fiducia per il beneficio di Maryanne T. Barry
• The Fred C. Trump 16 dicembre 1976 La fiducia per il bene di Fred C. Trump III
• Il Fred C. Trump 16 dicembre 1976 La fiducia per il bene di Mary Trump

A volte la data non è tecnicamente parte di il nome di fiducia della famiglia ma utilizzato come strumento organizzativo. L'ampia fortuna della famiglia Rockefeller, a titolo illustrativo, è ampiamente organizzata intorno a due gruppi primari di trust denominati "trust trust" del 1934, quali quelli del petrolio creato per i suoi figli e dei trust di "1952", che suo figlio, John D. Rockefeller, Jr., creato per i suoi nipoti (la quarta generazione di Rockefellers).

Anche se per la maggior parte dei casi, la fortuna di Rockefeller è ora detenuta da centinaia di trust, quasi tutta la ricchezza deriva da queste due collezioni.

Tornando all'esempio reale di Fred Trump, il mogul immobiliare ha anche creato diversi altri trust familiari con diverse convenzioni di denominazione, tra cui un paio di fiduciari di rendite rimanenti. (Una GRAT è una tecnica di pianificazione della proprietà che utilizza una fiducia irrevocabile progettata per ridurre al minimo le responsabilità fiscali quando trasferisce grandi quantità di denaro tra più generazioni di una famiglia, in particolare il concedente riceve una rendita per un determinato periodo di tempo mentre il valore degli asset stessi sono separati dalla proprietà principale, permettendo loro di uscire dai limiti fiscali delle proprietà immobiliari. E 'un po' più complicato ed è ben al di là del campo di applicazione di questo articolo per la denominazione dei trust di famiglia, per cui salteremo i dettagli per ora.): < Fred C. Trump, GRAT Trust per il bene di Elizabeth Trump Grau

• Maryanne Trump GRAT fiducia per il beneficio di Elizabeth Trump Grau
• Oltre a questo, al momento della sua morte, la sua volontà ha creato diverse famiglie fiduciari (trust testamentari) dove questa convenzione di denominazione generale è stata seguita:

Trust sotto la volontà di Fred C. Trump per il beneficio di Elizabeth Trump Grau

• Trust sotto la volontà di Fred C. Trump per il bene dei nipoti di Fre d C. Trump
• La fiducia sotto la volontà di Maryanne Trump per il bene dei nipoti di Fred C. Trump
• Ancora altri investitori optano per denominare la loro fiducia in famiglia in sequenza. Per esempio, non è insolito vedere:

La Famiglia di John Smith I

• La Famiglia John Smith Trust II
• La Famiglia John Smith Trust III
• Alcune Trust di Famiglia vengono nominate dopo il Beneficiario Insieme a lo scopo

Un'altra scelta comune nel nominare una fiducia familiare è denominare il fondo fiduciario dopo il beneficiario e indicare lo scopo del denaro. Immaginate che il tuo nome fosse Franklin Gardener. Hai quattro figli: James, John, Sarah e Charlotte. Lei mette da parte il 50% della vostra proprietà per loro, istruendo che il 4% del valore sarà distribuito ogni Natale e che il denaro deve essere investito in azioni di dividendo, con l'intero trust corpus distribuito in pieno nel loro 65 ° compleanno.Potresti nominare queste fiduciarie familiari:

La fiduciaria di James Gardener Dividend

• La fonte di dividendo di John Gardener
• La fiduciaria di Sarah Gardener Dividend
• La fiduciaria di dividendo di Charlotte Gardener
• Quindi riservi un altro 40% nipoti, come classe, a cui volete aiutare a frequentare l'università. Dai nome a questa fiducia in famiglia:

La fiducia educativa Franklin Gardener

• Infine, metti da parte il restante 10% della tua proprietà per la carità.

La tranquillità della vita selvatica della montagna smoky

• Prendi in considerazione la denominazione della tua famiglia fiducia Qualcosa di anonimo o generico in modo da godere di una segretezza aggiunta

Uno dei i problemi con il suddetto approccio è la notevole mancanza di privacy che crea. Immagina di costruire un bel nido di nidi nel corso degli anni, diventando un milionario segreto. Non si desidera che qualcun altro sappia quanti soldi hai o cosa possiedi. Quando muori, lasci i tuoi nipoti un mucchio di capitale che viene utilizzato per comprare un edificio di 2 000 000 dollari, gli affitti da distribuire trimestralmente per il loro divertimento; acquistare auto nuove, pagare scuola, coprire le fatture o fare vacanze. Dichiari la fiducia dopo te stesso - diciamo che hai un nome unico come Beatrix Adlersflügel - chiamandolo "The Beatrix Adlersflügel Family Trust".

Congratulazioni, hai appena aperto l'eredità della tua famiglia agli occhi del mondo. Chiunque può scendere al registratore del paese e scoprire il nome del proprietario sul titolo del condominio, nonché il valore valutato. Usando queste informazioni, possono iniziare a scavare per vedere se possono trovare altre aziende. Anche se si dovesse usare un intermediario - diciamo che la fiducia ha istituito una società a responsabilità limitata - a meno che tu non avessi utilizzato un proxy legale tramite il tuo ufficio avvocato o un servizio aziendale, la fiducia potrebbe essere elencata come organizzatore per i documenti che sono disponibili come una questione pubblica del segretario di Stato.

Se la proprietà fosse abbastanza grande da garantire il guaio e il costo, Beatrix sarebbe stato più intelligente facendo qualcosa come denominare la sua fiducia di famiglia "Crescent Ridge Capital Trust", poi averlo istituito un Nevada LLC denominato "20938 Main Street Property, LLC ", tutti i documenti firmati da un avvocato presso una filiale di Nevada, senza alcun record pubblico del nome della sua famiglia su uno dei documenti e le distribuzioni fatte su un conto bancario isolato che non ha altro scopo che raccogliere fondi in entrata. Fatto in modo corretto, non c'è quasi nessun modo che una persona possa scoprire il proprietario dell'edificio dell'abitazione, per non parlare di deduzione ragionevole che siano i beneficiari. Supponendo che, naturalmente, i tuoi eredi non siano ingannati e continuano a correre le loro bocche a tutti per quanto riguarda la fortuna che hanno ricevuto. In questo modo, se sono abbastanza sfortunati da essere in un grave incidente d'auto o fare qualcosa che provoca un creditore che cerca di andare dopo di loro, potrebbe essere inclini a camminare oa risolvere per meno ignorando l'esistenza dei sette anni, figura asset.

Naturalmente, non è necessario che tu abbia lasciato la tua famiglia 500.000 dollari in titoli azzurri, fondi d'indice, obbligazioni societarie e MLP, da gestire dalla divisione di fiducia di Vanguard per un importo di 1% a 3 % (la tassa minima, al momento della scrittura, è di $ 4,500 per la gestione degli investimenti + i costi di ricerca sui fondi Vanguard (ad esempio, i rapporti di spesa del fondo mutuo) + una quota di $ 2,500 per registrazione di trust tassa di servizio come sola o co-trustee, più le spese di servizio). Questo potrebbe sembrare un po 'più da $ 7 000 a $ 15 000 ogni anno, per tutte le cose considerate, per fornire tutti i servizi di fiducia su un portafoglio di quella dimensione è più che ragionevole, soprattutto a causa del rischio fiduciario che l'impresa deve prendere su di sé.

Indipendentemente da ciò, non fa male optare per un nome di fiducia familiare difficile da tracciare. Aprire il dizionario e scansionare le pagine casuali. Gettare freccette su una mappa. Cercate le battaglie storiche o usate un generatore di parole o un generatore di città in linea per farlo creare termini per te. Puoi anche creare degli acronimi se vuoi. Basta rendere difficile da tracciare così occhi snooping non riescono a capire cosa c'è sul bilancio della tua famiglia.