La tua guida a un dozzine di fondi e termini

Che cosa con tutta la terminologia dei fondi che galleggia intorno al mondo degli investimenti nel ventunesimo secolo, è una meraviglia che gli esperti ei nuovi arrivati ​​non si confondano, se lo farai, specchio della casa.

Ma la decifrazione del mondo dei fondi non richiede mesi di studio, per non parlare di decenni di esperienza sul mercato. Quando prendi il tuo primo colpo per demistificare l'esperienza del fondo, ricordatevi che il termine radice più elementare è molto simile a "mela" (non il magazzino, ti dispiace).

Quello è: i fondi vengono in una grande varietà di sapori e in molti casi rappresentano un investimento aggregato, un portafoglio completo di investimenti o spesso entrambi.

Qui esaminiamo una dozzina di diversi tipi di fondi e fondi che puoi utilizzare per riempire il tuo basket di mercato o per fare un tuffo se le risorse e la tolleranza al rischio sono considerevoli. Come nel più ampio ambito di investimento, trovare il tipo di fondo appropriato dipende dai tuoi obiettivi, sia che sia un flusso di reddito da pensione, trovare un posto privo di rischi per tenere in contanti per un certo tempo o sostenere una causa che ti interessa mentre fai un profitto. Alcuni dei fondi che vediamo qui rappresentano investimenti privati, altri pubblici: forse è qui che entra il vecchio cliché di "mele e arance". o due colture hanno i loro fondi d'investimento, che è una storia del mercato per un'altra volta.

Fondi bilanciati

Inoltre denominati fondi ibridi, il termine "equilibrio" si riferisce ai tipi di investimenti detenuti: azioni e obbligazioni.

Questo si riferisce di solito ad un equilibrio quasi equilibrato, poiché un peso tipico per i fondi bilanciati è il 60% delle azioni e le obbligazioni del 40%. Se un terzo componente entra nell'immagine, è spesso un fondo monetario (vedi sotto).

Fondi scambiati in borsa

Universalmente conosciuti per il loro acronimo, ETFs sono titoli che seguono una merce, un gruppo di attività (ad esempio un fondo di indice) o un dato indice di azioni (come il Standard & Poor's 500).

Si articola come un magazzino su uno scambio e passa attraverso i cambi di prezzo quotidianamente quando gli ETF vengono acquistati e venduti. Per capire cosa sia un fondo di indice, continua a leggere …

Fondi a reddito fisso

Soprattutto per coloro che abbiano o meno l'età di pensionamento, questi fondi sono progettati per fornire un tasso di rendimento fisso (e quindi somigliano a ciò che è conosciuto come una rendita fissa ). I componenti comuni di un fondo a reddito fisso, per aumentare il livello di rischio, includono obbligazioni statali, obbligazioni societarie di investimento e obbligazioni societarie ad alto rendimento.

Fondo di fondi

C'è un eco qui? In un modo di parlare, sì, sì, sì. Un fondo di fondi è un cesto di investimenti, i vari componenti sono altri fondi stessi.Il vantaggio di questo è la diversificazione istantanea: ogni dollaro si estende immediatamente in una vasta gamma di aziende.

Gestore del fondo

Un gestore di denaro che dirige la strategia di investimento e l'attività di negoziazione di un fondo lungo uno spettro che va da aggressivo a conservatore. Questi gestori sono pagati una percentuale del totale delle attività del fondo. Uno dei più famosi è stato Peter Lynch. Nel suo mandato con il Fidelity Magellan Fund dal 1977 al 1990, Lynch gestiva uno dei fondi comuni di tutti i tempi di successo.

Fondo Hedge

I fondi Hedge sono riservati a investitori esperti come istituzioni o persone ricche che hanno un valore netto superiore a 1 milione di dollari.

I soldi investiti in un hedge fund devono restare lì per almeno un anno o più e i fondi stessi spesso utilizzano strategie rischiose come l'utilizzo di denaro prestato per investire.

Fondo d'indice

Come il nome implica, questo fondo contiene azioni chiave da un determinato indice, come il S & P 500. L'obiettivo di un fondo di indice è quello di seguire il movimento dell'indice come un intero - quindi se il S & P 500 sale, il fondo dovrebbe anche salire. Quanto a quando il mercato scende, è per questo che gli investitori vogliono guardare a rimanere a lungo termine in contrapposizione a breve termine.

Fondo del mercato monetario

Pensate a un fondo monetario come luogo sicuro e temporaneo per parcheggiare i tuoi soldi. Questi sono investimenti a basso rischio, a basso reddito, in cui le azioni sono sempre valevoli di $ 1 e dove l'ambiente a basso tasso di interesse ha fatto accanto a zero rendimento per gli investitori.

(Anche l'etichetta "investitore" dovrebbe essere utilizzata leggermente, poiché un fondo comune è spesso un repository di risparmio meno liquido al di fuori di un conto bancario tradizionale.) A partire dal 2016, i più alti conti pagati sul mercato monetario potrebbero raccogliere circa l'1% interesse.

Fondo comune

Con questo fondo, sei raggruppato con investitori "reciproci" nel possedere una raccolta di titoli, titoli, immobiliari o altri titoli. I fondi comuni sono gestiti in modo professionale e gli investitori possono liquidare le loro partecipazioni in qualsiasi momento. Alcuni esempi elencati in questo articolo (inclusi fondi speciali e fondi bilanciati) sono considerati fondi comuni.

Fondi della serie A

Punto uno per gli imprenditori. La serie A si riferisce al primo round di investimenti di capitale di rischio che una nuova società riceve. È un modo comune per le start-up high-tech per alimentare i propri sforzi e spesso è riuscito da un secondo turno chiamato - lo avete indovinato - Serie B.

Fondi specializzati

No, non è un giro-passaggio dove " fondi sono la nostra specialità ", anche se possono evitare le aziende di fast food, per esempio. Questi fondi particolari hanno un focus narrowcast basato su particolari interessi o preoccupazioni degli investitori. Questo potrebbe essere un fondo socialmente consapevole, ad esempio, o uno dedicato ad una causa come l'acqua potabile pulita. Evitano spesso anche settori particolari, che vanno dalla produzione di alcol al settore delle armi.

Fondi target-date

Questi fondi sono legati a una "data target" futura quando l'investitore cede nel loro investimento, spesso determinato dal pensionamento o dall'ingresso di un bambino all'università.Di solito, le strategie di investimento di questi fondi diventano più conservatori come l'obiettivo si avvicina.