Come gestire correzioni del mercato azionario

Una correzione del mercato è tipicamente definita come un calo dei prezzi azionari del 10% o superiore rispetto al loro picco più recente. Se i prezzi continuano fino al punto in cui sono in calo del 20% o più, viene allora chiamato un mercato orso.

Frequenza delle correzioni del mercato

• Le correzioni del mercato azionario si verificano, in media, circa ogni otto-dodici mesi.
• In media, una correzione del mercato dura circa 54 giorni.

Dal 1926, nel corso dei mercati del toro, sono state effettuate 20 correzioni del mercato azionario, il che significa che 20 volte il mercato è diminuito del 10%, ma non è successivamente caduto nel territorio del mercato dei mercati.

Come affrontare una correzione del mercato azionario

Se ci fosse un modo per "regolare il mercato" e capire quando sarebbe andato a salire e vendere prima di una correzione del mercato, Non farlo? Sembra che ci sia un sacco di informazioni su Internet che suggerisca che sia possibile. Pensiamo a questo proposito: se aveste questa abilità, vuoi scrivere articoli su internet … o sedersi sulla spiaggia da qualche parte con il tuo computer portatile, bere una Corona e fare soldi?

La maggior parte delle persone perde i soldi cercando di spostare i loro soldi per partecipare agli avvenimenti e per evitare i downs. Questo è un comportamento documentato che è studiato da accademici in tutto il mondo. Il campo di studio è chiamato

finanza comportamentale . Come planner finanziario professionale, il nostro compito è quello di costruire i portafogli basati sulla scienza contro le biasie comportamentali. Quando costruiamo un portafoglio, ci aspettiamo che uno dei quattro trimestri di calendario avrà un ritorno negativo.

Noi controlliamo la grandezza dei rendimenti negativi selezionando un mix di investimenti che presentano maggiori potenzialità per il rialzo, che accompagna più potenzialità per le correzioni del mercato, o un mix che ha meno potenzialità per elevati ritorna, e anche meno rischi.

Se stai per investire nel mercato, è meglio capire che le correzioni del mercato azionario avranno luogo, e spesso è meglio solo correggerli.

Pensate a come andare in un parco di divertimenti; non si può arrivare sulla costa del rullo solo per l'alto, e evitare i grandi discesi. Non è così che funziona il viaggio.

Come controllare l'entità delle correzioni del mercato che hai esperienza

È possibile controllare l'entità delle correzioni del mercato che si potrebbero verificare selezionando accuratamente il mix degli investimenti che possiedi.

Primo

, è necessario capire il livello di rischio di investimento associato ad un investimento. Ad esempio, in un investimento con quello che definisco un rischio di livello 5 (ad alto rischio) vi è il potenziale perderete tutti i tuoi soldi. In un investimento con un rischio di livello 4, si può verificare una goccia di 30-50%, ma non perderai tutto.Questa è una grande differenza di rischio. È possibile visualizzare una serie di grafici che illustrano la quantità di rischio in diversi tipi di investimenti in La gestione del rischio di investimento rende più elevato il rendimento.

Secondo

, è necessario capire come mescolare questi diversi tipi di investimenti per ridurre il rischio del vostro portafoglio nel suo complesso. Si tratta di un processo chiamato asset allocation. È importante ridurre l'esposizione a correzioni significative del mercato quando si avvicina alla pensione. E una volta in pensione, devi strutturare i tuoi investimenti in modo che quando le correzioni del mercato si verificano, non sei costretto a vendere investimenti correlati al mercato; invece, utilizzi la parte più sicura del tuo portafoglio per sostenere le necessità di spesa in questi tempi.

Terzo

, è necessario comprendere la relazione di rischio-rendimento dell'investimento. Il potenziale per rendimenti più elevati viene sempre con un rischio aggiuntivo. Il più alto e più veloce il prezzo del mercato azionario aumenta, meno il potenziale per rendimenti elevati futuri. Subito dopo una correzione del mercato azionario o un mercato, il potenziale di rendimenti elevati futuri nel mercato è maggiore. L'ultima cosa da sapere

; se non si desidera che si verifichi una correzione del mercato, è probabilmente meglio evitare di investire sul mercato insieme. Al contrario, bastone con investimenti sicuri.