Correzione del mercato azionario vs crash. Come proteggersi.

Definizione: Una correzione del mercato azionario è quando il mercato calo del 10 per cento rispetto al suo livello di 52 settimane. Gli investitori saggi lo accolgono. Un pullback permette al mercato di consolidarsi prima di andare verso alti più alti. Ognuno dei mercati dei tori negli ultimi 40 anni ha avuto una correzione. È una parte naturale del ciclo di mercato. Correzioni possono verificarsi in qualsiasi classe di asset.

Che cosa provoca una correzione? Tipicamente, è un evento che crea una vendita in panico.

Può essere un tempo di stomaco. Molti iniziatori d'investimento avranno l'impressione di entrare nel pazzo per le uscite. È esattamente la cosa sbagliata da fare. Perché? Il mercato azionario di solito compensa le perdite in tre mesi o giù di lì. Se vendete durante la correzione, probabilmente non comprerai in tempo per compensare le tue perdite.

Le correzioni sono inevitabili. Quando il mercato azionario sta aumentando, gli investitori vogliono entrare nei profitti potenziali. Porta ad esuberanza irrazionale. Ciò fa che i prezzi delle azioni vanno ben al di sopra del loro valore sottostante. Una correzione è quando i prezzi ritornano ad un livello ragionevole.

Correzione Vs. Crash

Un crollo del mercato azionario è quando il calo dei prezzi del 10 per cento si verifica in un solo giorno. Gli incidenti possono portare ad un mercato orso. Questo è quando il mercato cade un altro 10 per cento, per un declino totale del 20 per cento o più.

Un crollo del mercato azionario può causare una recessione. Come? Le scorte sono come le aziende ricevono denaro per crescere le proprie attività.

Se i prezzi delle azioni cadono drasticamente, le aziende hanno meno capacità di crescita. Le imprese che non producono infine spegneranno i lavoratori a rimanere solventi. Poiché i lavoratori vengono licenziati, spendono meno. Un calo della domanda significa meno entrate. Ciò significa più licenziamenti. Mentre il declino continua, l'economia contratta, creando una recessione.

Come proteggersi adesso

Devi proteggere se stessi prima che i prezzi cominciano a cadere. Questo perché un incidente avviene troppo velocemente. Tentare di decidere se una correzione si sta trasformando in un incidente è conosciuta come la tempistica del mercato. È quasi impossibile da fare. Proprio quando sei sicuro che la goccia del 5 per cento si trasformerà in una correzione del 10 per cento, il mercato rimbalza e colpisce nuovi alti.

Il modo migliore per proteggerti da una correzione ti protegge anche da un incidente. Questo è quello di sviluppare un portafoglio diversificato in questo momento. Ciò significa avere un mix equilibrato di titoli, obbligazioni e merci. Le scorte saranno sicure di trarre vantaggio dagli allucinazioni del mercato. Le obbligazioni e le merci vi proteggono dalle correzioni e dagli arresti del mercato.

Il mix specifico di azioni, obbligazioni e merci è chiamato l'assegnazione di asset. Dipende dai tuoi obiettivi finanziari personali. Se non hai bisogno del denaro per anni, allora ti piacerebbe avere un più alto mix di scorte.Se richiedi il denaro l'anno prossimo, ti vorrai più legami.

Il modo migliore per creare la giusta allocazione degli asset per i tuoi obiettivi è lavorare con un pianificatore finanziario. Ha programmi informatici che determinano il giusto mix. Il tuo pianificatore può anche suggerire buone scorte individuali, obbligazioni o fondi comuni che hanno un comprovato successo.

Una volta che siete ben diversificati, assicuratevi di riequilibrare il tuo portafoglio ogni anno. Ad esempio, se le merci fanno bene e le scorte fanno male, il portafoglio avrà una percentuale troppo elevata di merci. Per riequilibrare, venderai alcune merci e comprerai alcune scorte. Che ti costringe a vendere alti (le merci) e acquistare a basso (le scorte). Con la diversificazione vi sentirete sicuri di allontanare le correzioni del mercato azionario.

Se si desidera, è possibile adottare ulteriori precauzioni. Quando gli indici azionari come gli alti record record di Dow vendono alcuni dei tuoi vincitori. Tenere questi soldi in un conto liquido come i mercati monetari oi Tesori. Se una correzione colpisce, utilizza tale denaro per acquistare alcune scorte a prezzi inferiori. È possibile utilizzare il costo del dollaro in media per ritornare lentamente dopo il mercato calo del 5 per cento, poi di nuovo al 10 per cento.

Potresti anche acquistare l'oro se il mercato azionario corregge. Gli studi dimostrano che i prezzi dell'oro aumentano per 15 giorni dopo un incidente. (Fonte: "Come sopravvivere a una correzione del 10 per cento", Kiplinger, agosto 2014)

Storia

Il mercato azionario ha tipicamente una correzione più volte all'anno. Ad esempio, tra il 1983 e il 2011, più della metà di tutti i trimestri ha avuto una correzione. Quota media a 2. 27 all'anno. Più del 20 per cento di tutti i quartieri ha vissuto un mercato orso. Quella media in uscita. 72 volte l'anno. QVM Group LLC, 19 marzo 2013)

Le correzioni delle scorte sono più frequenti degli incidenti perché si verificano quando l'economia è ancora in espansione (Fonte: "Come spesso gli S & P hanno negativo 10 per cento e 20 per cento? fase. Perché il mercato sarebbe corretto anche quando i dati economici sono ottimisti? Il mercato azionario è uno dei principali indicatori economici. Gli investitori guardano le future uscite previste per prevedere i profitti aziendali. Acquistano o vendono titoli in base a queste proiezioni. A volte gli investitori diventano troppo ottimisti. Creano un raduno che supera le attuali performance economiche. Quello è quando il mercato diventa troppo esteso. Una volta che succede, un po 'di notizie dubbie provoca una correzione.

Finché la tendenza futura rimane ottimista, l'acquisto continuerà. Questo porta ad un rally ancora più forte del mercato dei tori. In altre parole, una correzione del mercato azionario può aiutare il mercato azionario a prendere il suo respiro e colpire ancora più alti picchi.

La maggior parte delle recessioni si verificano con un calo del mercato azionario del 30 percento o più. Questa è la contrazione e la fase del ciclo economico. Un crash può crearli, ma di solito gli eventi economici più grandi sono la causa sottostante. Questo è ciò che rende un crollo più devastante di una correzione.