Come finanziare i conti bancari e gli investimenti nella tua fiducia

Finanziare conti bancari e conti di investimento o di intermediazione nella tua fiducia di vita revocabile può essere facile o complicato. Dipende dalle regole delle istituzioni che detengono i propri conti. Alcune istituzioni finanziarie cambieranno semplicemente il nome sul tuo conto dal tuo nome individuale a quello di te come trustee, di solito con la notazione "TTE" dopo il tuo nome. Altri richiederanno che chiudi l'account originale e apri un nuovo in nome della fiducia.

A prescindere dalle regole della vostra istituzione e da quanti cerchi desideri di saltare, è importante finanziare i tuoi conti bancari e altri investimenti nella tua fiducia per pianificare correttamente la disabilità mentale ea evitare la verifica. Il tuo trustee successore - l'individuo che hai nominato per passare e assumere la gestione della tua fiducia per te dovrebbe diventare inadatta mentalmente - non sarà in grado di accedere ai tuoi account se non sono in nome della tua fiducia.

Puoi seguire alcuni passi generali per finanziare conti e conti di investimento, inclusi gli account di brokeraggio, nella tua fiducia, ma possono variare leggermente da un'istituzione.

Scrivi una lettera d'istruzione:

Crea una lettera d'istruzione all'istituzione finanziaria che richiede che il tuo account venga ritirato dal tuo nome nel nome della tua fiducia. Includi il tuo numero di account, il nome della tua fiducia, il tuo numero di sicurezza sociale, il tuo indirizzo postale, il tuo indirizzo e-mail e il tuo numero di telefono.

Consegnate la vostra lettera d'istruzione:

La mano consegna la lettera di istruzione alla banca o al consulente finanziario se possibile. Prendi il tuo accordo di fiducia con te perché qualcuno quasi certamente chiederà di vedere una copia di esso. Se non è possibile consegnare la lettera inviarla alla filiale bancaria in cui è stato aperto il tuo account o al tuo consulente finanziario. Includere una copia del tuo affidavit di fiducia o memorandum di fiducia che dovrebbe riassumere il tuo accordo di fiducia, evidenziando le informazioni che l'istituzione dovrà sapere. Se non disponi di uno di questi documenti, potresti essere in grado di utilizzare solo la prima pagina e le pagine di firma dell'accordo di fiducia in modo da mantenere riservata l'equilibrio dell'accordo di fiducia.

Completa e restituisce tutti i documenti richiesti: Compila e restituisce tutti i documenti richiesti dall'istituzione. Queste potrebbero includere nuove schede di firma, nuovi moduli di account, affidaviti fiduciari e forse altri moduli di account di fiducia.
Conferma il trasferimento dell'account: Seguire per telefono o posta per assicurare che l'account o gli account siano stati ritardati nella tua fiducia. Dovresti anche verificare le dichiarazioni dell'account per verificare che il tuo nome come trustee sia stato correttamente elencato nell'istruzione in luogo del tuo nome individuale.Le abbreviazioni comuni da cercare includono "John Doe, TTEE", "John Doe TR dtd 1/1/16" o "John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16".
Inserire la documentazione di verifica con il tuo contratto di fiducia: Inserisci la documentazione con il tuo accordo di fiducia per verificare la tua fiducia nel finanziamento del conto bancario o degli investimenti. Puoi includere una lettera di verifica effettiva dalla tua banca o un consulente finanziario o un'istruzione conto nome della tua fiducia.
NOTA: Le leggi statali e locali cambiano spesso e le informazioni di cui sopra potrebbero non riflettere le modifiche più recenti. non consulenza legale e non è un sostituto del consiglio legale.