Ottenere consigli sui modi facili da evitare Probate

Nella maggior parte dei casi, la verifica è facile da evitare, eppure molte persone non lo fanno. Di seguito troverai un elenco dei soli quattro modi per evitare la verifica. Quello che funzionerà nella tua situazione dipenderà dal modo in cui i titoli sono titolati e chi desidera ereditare la tua proprietà dopo la morte.

Sbarazzarsi di tutta la tua proprietà

Il modo più estremo per evitare il probato della tua proprietà è quello di sbarazzarsi di tutta la tua proprietà perché senza alcuna proprietà non avrai una proprietà che dovrà essere probata.

Naturalmente questo non è realmente pratico perché avrai bisogno di soldi per vivere fino alla morte, ma in alcuni casi dà la maggior parte dei tuoi beni via grazie all'utilizzo di un tipo speciale di fiducia che si può essere un beneficiario può avere un senso. Utilizzando questo tipo di trust combinato con una o più delle altre tecniche descritte di seguito per tutte le attività che non vengono trasferite nella fiducia, non significa attività probate e quindi nessuna proprietà probabile.Utilizzare la proprietà congiunta con diritti di sopravvivenza o di locazione da parte dell'entità

L'aggiunta di un proprietario congiunto a un conto bancario o un conto d'investimento o all'atto per l'immobile eviterà anche la verifica, a condizione che è chiaro che il conto è di proprietà di inquilini con diritti di sopravvivenza e non come inquilini in comune. Se sei sposato, allora in alcuni Stati che tu e il tuo coniuge possiedono proprietà con diritti di sopravvivenza in forma di locazione per intero.

Esistono tuttavia molti inconvenienti da affidarsi alla proprietà congiunta con i diritti di sopravvivenza o di locazione per intero per evitare la verifica:

In molti casi aggiungere un proprietario congiunto a un conto o un atto essere un dono imponibile che deve essere segnalato all'IRS su un reddito federale di dichiarazione dei redditi (IRS Form 709).

1. Se un proprietario congiunto viene citato in giudizio o diventa divorziato, un creditore di giudizio o un coniuge divorzista possono essere in grado di prendere alcune o anche tutte le attività nel conto comune.
2. Se un proprietario congiunto muore prima di voi, allora il 50% o addirittura il 100% del conto congiunto potrebbe essere incluso nella proprietà del defunto proprietario per fini fiscali.
3. Se sei in un secondo o più tardi matrimonio, lasciando la tua proprietà al tuo coniuge per diritto di sopravvivenza o di locazione per intero significherà che il tuo coniuge sarà libero di fare quello che vuole con la tua proprietà dopo il coniuge più tardi muore. Questo potrebbe non essere quello che vuoi - in altre parole, si potrebbe desiderare che il coniuge abbia l'uso della tua proprietà dopo che tu muoi, ma poi dopo che il coniuge più tardi muore puoi volere che la tua proprietà va ai tuoi figli. In questa situazione, la proprietà congiunta con diritto di sopravvivenza o di locazione per intero non potrà compiere i vostri desideri finali poiché il coniuge può liberamente scegliere di lasciare
4. la tua proprietà ai figli del tuo coniuge anziché ai tuoi figli o addirittura a un nuovo Sposa. Usare le descrizioni dei beneficiari

Se possiedi un'assicurazione sulla vita o un patrimonio detenuto in un conto di pensionamento come un IRA, un 401 (k) o una rendita, allora stai già sfruttando l'evasione probabile mediante l'utilizzo di designazioni beneficiarie.

Quello che puoi non sapere è che la maggior parte degli stati ti consente di designare i beneficiari per i tuoi conti bancari (questo è indicato come un conto "a pagamento" o "POD") e anche per i tuoi conti d'investimento non pensionistici questo è indicato come un "trasferimento a morte" o "conto TOD"). Inoltre, una manciata di stati ti consente di designare i beneficiari per il tuo immobile attraverso l'uso di un trasferimento su atto di decesso o atto beneficiario o affidavit. In altri stati, è possibile utilizzare un patrimonio immobiliare per mantenere la proprietà dei beni immobili durante la tua vita e poi passare la proprietà ai beneficiari di vostra scelta dopo che si morirà senza la necessità di provare l'immobile.

Usare un trust vivente revocabile

Una fiducia di vita revocabile è un accordo scritto che copre tre fasi della tua vita:

Mentre sei vivo e bene;

1. Se diventi mentalmente incapace; e
2. dopo che tu muori.
3. Ma la firma dell'accordo di fiducia per la vita revocabile di per sé non è sufficiente per evitare il probato della tua proprietà dopo la morte. Invece, una volta firmato l'accordo di fiducia, dovrai prendere le tue risorse e titolare il titolo in nome della tua fiducia. Solo dopo che la tua fiducia di fiducia revocabile è diventata il proprietario record dei tuoi beni, i beni di proprietà della fiducia (invece di voi) evitano la verifica.

Questo è chiamato finanziare la fiducia e se visualizzi la tua fiducia come un secchio, allora devi riempire il secchio con i tuoi asset per assicurare che le risorse evitino la verifica dopo che tu muoio. Se uno qualsiasi dei tuoi beni è al di fuori della fiducia (bucket) al momento della tua morte, allora le attività non finanziate dovranno essere probate a meno che non abbiano una designazione beneficiaria o siano di proprietà di diritti di sopravvivenza con qualcuno che sopravvive.

La linea inferiore per evitare il probatore

Come si può vedere, ci sono solo un numero limitato di modi per evitare la verifica. Quello che effettivamente funzionerà dipenderà dalle tue situazioni familiari e finanziarie uniche, ma la linea di fondo è che usando una o più delle tecniche descritte sopra per evitare il probato della tua proprietà, creerai la pace della mente per te così come la pace della mente per i vostri cari in un momento difficile.