Il brokerCheck database FINRA BrokerCheck

BrokerCheck è un servizio FINRA che consente agli investitori di controllare gli ambienti di broker (molti, ma non tutti, di cui oggi sono chiamati consiglieri finanziari) e società di intermediazione. Esso contiene anche informazioni su broker già registrati; molte di queste persone possono ancora lavorare nei settori dei titoli o degli investimenti, e quindi le informazioni su di esse possono essere utili per gli investitori. Il servizio è gratuito e le ricerche di dati possono essere condotte attraverso un sito web.

Rapporti sui broker

Per i broker che sono stati registrati con FINRA negli ultimi 10 anni, compresi gli intermediari attualmente non attivi, un rapporto BrokerCheck contiene:

• dati riepilogativi sul broker e le sue credenziali
• È passato un elenco delle sue registrazioni, licenze e esami industriali
• Registrazione e storia dell'occupazione: tutte le società di titoli registrate FINRA dove è mai stato registrato e anche per il passato 10 anni, tutti gli altri lavori (sia all'interno che all'esterno dell'industria dei valori mobiliari), servizio militare, disoccupazione e istruzione a tempo pieno
• Informazioni sui contenziosi dei clienti, eventi disciplinari e questioni finanziarie sul record del mediatore, indipendentemente dal fatto che il mediatore è stato trovato colpevole
• i commenti recentemente inviati dal broker, se

Sappiate che non tutte le azioni e le accuse su un record di un broker indicano effettivamente un errore.

Se l'intermediario ha smesso di essere registrato con FINRA più di 10 anni fa, l'unica differenza nella tipica relazione BrokerCheck riguarda la sezione relativa alle divulgazioni.

Comprende alcune azioni criminali, regolamentari, giudiziarie civili o di reclami dei clienti contro il broker. Gli eventi sono inclusi nel rapporto se il broker è stato:

• Soggetto ad un'azione normativa finale
• Condannato (o impegnato in colpa o non contestato) certi crimini
• Sotto un'istruzione civile che prevede attività legate all'investimento
• Trovato da un il giudice civile è in violazione delle leggi o delle regolamentazioni legate agli investimenti
• Chiamato in qualità di respinto o convenuto in un'azione arbitrale o in un procedimento civile sostenente di aver violato le pratiche di vendita e che ha prodotto un giudizio o una sentenza civile contro di lui

FINRA elenca ogni evento come riportato dai regolatori di titoli, dal broker individuale e da tutte le imprese coinvolte.

Rapporti sulle imprese di intermediazione

Il tipico rapporto BrokerCheck su una società di intermediazione consiste in:

• Una panoramica dell'impresa e del suo background
• Quando e dove è stata creata l'azienda
• Le persone e le organizzazioni con controllare azioni o influenzare le attività della società
• Una storia di fusioni, acquisizioni o cambiamenti di nome
• Le licenze e le iscrizioni attive della società, i tipi di attività che essa svolge e altri dettagli relativi alle sue operazioni
• Disclosure su qualsiasi arbitrato i premi, gli eventi disciplinari e le questioni finanziarie sul record aziendale

Si noti che possono essere incluse azioni in sospeso o non risolte e la presenza di tali azioni non è necessariamente indicativa di ingiustizie.

Fonti di informazione

Le informazioni in BrokerCheck provengono dal Depositario Centrale di Registrazione (CRD), che compila la registrazione e la licenza depositata da brokeraggio e broker.

I regolatori forniscono anche informazioni al CRD su determinate azioni disciplinari riguardanti broker e società di intermediazione.

Valuta di informazioni

I mediatori registrati e le società di intermediazione di solito devono presentare aggiornamenti a CRD entro 30 giorni dopo che apprende di un evento. BrokerCheck riflette immediatamente i nuovi o aggiornati dati CRD. Le informazioni normalmente non vengono aggiornate per le imprese che non sono più registrate presso FINRA o per i broker che non sono più registrati presso FINRA.

Quello che BrokerCheck non include

Gli esempi sono:

• Giudici e licenziamenti originariamente riportati in attesa che in seguito sono stati soddisfatti
• Procedure fallimentari depositate più di 10 anni fa.
• Numeri di previdenza sociale
• Informazioni sulla storia delle abitazioni
• Informazioni sulla descrizione fisica

In generale, BrokerCheck non include dati che non sono mai stati in CRD e non include informazioni che una volta avevano fatto, ma non più.

FINRA cerca di proteggere le informazioni riservate ai clienti, escludere la lingua offensiva o diffamatoria e sopprimere informazioni che suscitano significativi furti di identità o preoccupazioni sulla privacy.

Nuove proposte di divulgazione

Nel 2012 FINRA sta considerando maggiori informazioni in BrokerCheck, come ad esempio:

• Motivi e commenti relativi alla risoluzione di un intermediario
• Sfondo educativo
• Altre denominazioni professionali, CFA o CFP
• Maggiori dettagli sulle denunce degli investitori nei confronti di intermediari

Nel frattempo, invita gli avvocati degli investitori a includere i punteggi ottenuti su esami come la Serie 7 che vengono opposti da FINRA e sono estremamente impopolari tra gli intermediari. Gli esperti citati in The Wall Street Journal ("Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Disclosure, compresi i punteggi sull'esame", 29 maggio 2012) interrogano l'utilità di segnalare i punteggi dei test, correlano con le future performance degli investimenti o la qualità del servizio, i principali fattori di soddisfazione del cliente.