I migliori fondi di indice di obbligazione per acquistare da Vanguard and Fidelity

Quando si pensa ai migliori fondi dell'indice, il primo pensiero che viene in mente probabilmente non sarà obbligazioni. Ma gli stessi fondi dell'indice di vantaggi offrono per i fondi comuni di azioni estendere anche ai fondi comuni di obbligazioni.

Infatti, alcuni dei vantaggi dell'investimento indice possono essere più significativi con i fondi obbligazionari che con i loro cugini di fondi azionari. Ad esempio, molti investitori obbligazionari che cercano reddito naturalmente vogliono strizzare il maggior rendimento possibile dai loro fondi obbligazionari e le scarse spese inerenti ai fondi indice contribuiscono sicuramente a questo sforzo.

-1 ->

Un altro presupposto che molti investitori comprensibilmente fanno, che non è esattamente vero, è che tutti i migliori fondi indice possono essere trovati solo in Vanguard Investments. Mentre Vanguard è senza dubbio il re dell'investimento, e molti dei migliori fondi dell'indice di obbligazioni sono nella linea Vanguard, c'è ancora una manciata di scelte eccezionali presso altre società di fondi, in primo luogo dai rivali Fidelity Investments di Vanguard.

Quindi, con questo sfondo, condivideremo i migliori fondi dell'indice obbligazionario in diverse categorie, che colpirà tutti i principali tipi di obbligazioni.

Best Fund Index per il Total Bond Market

Se stai cercando un buon fondo obbligazionario da tenere, o hai bisogno di una holding solid core per un portafoglio a reddito fisso, i fondi totali dei titoli obbligazionari sono una scelta saggia. Ecco alcuni dei migliori:

• Vanguard Total Index of Bond Market (VBMFX): Il più grande fondo obbligazionario del mondo, VBMFX offre l'esposizione degli azionisti all'intero universo del mercato obbligazionario americano, che comprende più di 8 , 500 obbligazioni. Per fare questo, VBMFX tiene traccia dell'indice aggregato americano di Barclay. Il rapporto di spesa per VBMFX è un fondo di roccia 0. 16 per cento e l'investimento iniziale minimo è di $ 3 000.

- Fidelity Total Bond

• (FTBFX): sebbene il fondo Fidelity's Total Bond abbia un rapporto di spesa leggermente superiore (0. 45 per cento) rispetto a VBMFX, la spesa aggiuntiva può valere la pena perché FTBFX ha storicamente ha messo a disposizione maggiori rendimenti annui e rendimenti. Il fondo fa questo concentrando le sue partecipazioni (circa 1, 300 rispetto a 8, 500-plus per VBMFX) in obbligazioni nell'Agregato di Barclay che possono produrre maggiori guadagni e rendimenti. Questo rende un po 'più rischioso di alcuni fondi dell'indice di obbligazione ma ancora una scelta di alta qualità con potenziale per maggiori guadagni nel lungo periodo. L'investimento iniziale minimo per FTBFX è di $ 2, 500. I fondi di indice migliori per obbligazioni a lungo termine

I fondi obbligazionari a lungo termine tendono ad avere il meglio quando i tassi di interesse sono in calo ma se si desidera aggiungere un legame a lungo termine fondi al tuo portafoglio, i fondi indice possono essere una buona scelta. Vanguard e Fidelity hanno nuovamente alcuni dei migliori fondi di questa categoria:

Indice di obbligazioni a lungo termine dell'avanguardia

• (VBLTX): Se si desidera un'ampia esposizione al mercato obbligazionario a lungo termine, non troverete più sottili scelta rispetto a VBLTX.Il fondo segue l'indice azionario Bloomberg Barclays U. S. Government / Credit Float Adjusted, che comprende oltre 2 mila obbligazioni, costituito da circa 60 per cento di obbligazioni corporate a lungo termine e da 40 per cento di obbligazioni a lungo termine degli Stati Uniti. Il rapporto di spesa è basso a 0. 16 per cento e l'investimento iniziale minimo è di $ 3 000. Fidelity Long-Term Treasury Bond Index
• (FLBIX): Se stai cercando un'alta esposizione a lungo termine US Le obbligazioni del Tesoro, FLBIX è uno dei fondi più adatti per fare il lavoro. Il fondo investe normalmente almeno l'80% delle sue attività nell'indice di Barclays Long Term U. S. Treasury. Le aziende sono più concentrate e sono normalmente circa 50 obbligazioni. Il rapporto di spesa è basso a 0,20 per cento e l'investimento iniziale minimo è di $ 2,500. I migliori fondi d'indice per obbligazioni a breve termine

Le obbligazioni a breve termine sono buone scelte per gli investitori che cercano un basso rischio di mercato relativo periodi di investimento inferiori a tre anni.

Le obbligazioni a breve termine hanno anche un rischio di tasso di interesse più basso, il che significa che possono essere idee di investimento intelligenti quando i tassi di interesse sono in aumento (i prezzi delle obbligazioni tipicamente si muovono in direzione opposta dei tassi di interesse).

Vanguard Short-Term Bond Index

• (VBISX): Se stai cercando un'esposizione a basso costo ad una vasta gamma di obbligazioni a breve termine, VBISX è uno dei migliori fondi obbligazionari per i tuoi soldi. Il portafoglio è costituito da circa 30 per cento di obbligazioni societarie e da 70 per cento di obbligazioni statali U. S. Questo mix fornisce un equilibrio di rischio e sicurezza che può produrre rendimenti migliori rispetto a fondi simili che investono il 10% delle attività in obbligazioni statali. Il rapporto di spesa per VBISX è 0. 16 per cento e l'investimento iniziale minimo è di $ 3 000. Fidelity Short-Term Treasury Bond Index
• (FSBIX): Come suggerisce il nome, FSBIX si concentra sulle obbligazioni U. S. Treasury. Il portafoglio concentra le partecipazioni fino all'80% delle attività. Le obbligazioni del tesoro hanno generalmente rendimenti inferiori rispetto alle obbligazioni societarie ma il rischio di mercato è più basso. Pertanto, se stai cercando la relativa sicurezza del capitale in un periodo di partecipazione a breve termine, FSBIX può essere una scelta intelligente. Il rapporto di spesa è di 0, 19 per cento e l'investimento minimo è di $ 2, 500. Best Index Funds per obbligazioni internazionali

Se stai cercando di diversificare le proprie obbligazioni di fondi obbligazionari oltre gli Stati Uniti, una scelta intelligente è usare un fondo di indice che investe in obbligazioni estere.

Vanguard Total International Bond Index

• (VTIBX): Per gli investitori che vogliono diversificare in obbligazioni estere con un fondo di indice, c'è davvero solo una buona scelta e questo fondo da Vanguard è esso. VTIBX cerca di tenere traccia delle performance di un indice che comprende diversi tipi di obbligazioni, da titoli di Stato e di agenzie stranieri e obbligazioni societarie, principalmente da paesi sviluppati, ma anche da alcuni dei paesi meno sviluppati dei mercati emergenti. Il rapporto di spesa è il fondo di roccia a 0. 17 per cento e l'acquisto iniziale minimo è di $ 3 000. I migliori fondi d'indice per tipi di obbligazioni alternative

Ci sono diverse categorie di nicchia di obbligazioni ma alcuni sono disponibili come fondi d'indice e degni di attenzione dell'investitore sono obbligazioni esenti da tasse e fondi di titoli protetti dall'inflazione del Tesoro (TIPS).Vanguard e Fidelity hanno scelte più eccezionali qui:

Vanguard Tax-Exempt Bond Index

• (VTEBX): Questo fondo obbligazionario fornisce un'ampia esposizione alle obbligazioni municipali, esenti da imposte a livello di reddito federale. Alcune obbligazioni comunali offrono anche reddito privo di imposta ma devono provenire da stati e comuni dove vive l'investitore d'acquisto. Tuttavia limitandosi ad un solo stato riduce anche il potenziale per rendimenti più elevati e migliori rendimenti a lungo termine. Pertanto, un fondo diversificato di indici obbligazionari obbligazionari, come il VTEBX, può essere una scelta intelligente. Il rapporto di spesa è VTEBX è 0. 25 per cento e l'acquisto iniziale minimo è di $ 3 000. Fidelity Inflation-Protected Fondo d'indice obbligazionario
• (FSIQX): Le obbligazioni titoli titolati a titolo inflazionistico (TIPS) possono funzionare come copertura contro l'inflazione e FSIQX è uno dei migliori fondi TIPS là fuori. Il rapporto di spesa è estremamente basso a 0. 19 per cento e l'acquisto iniziale minimo è di $ 2, 500. Una cautela sui fondi di indice di obbligazione prima dell'acquisto

I fondi dell'indice obbligazionario sono grandi strumenti di diversificazione e possono battere i fondi gestiti attivamente a lungo termine. Tuttavia, dal momento che sono gestiti in maniera passiva, i gestori di portafoglio non sono in grado di acquistare e vendere le partecipazioni a loro discrezione. Quando i tassi di interesse stanno aumentando, questo può essere un fattore negativo perché il gestore dei fondi di indice è costretto a tenere obbligazioni che potrebbero scendere nel prezzo più di fondi simili gestiti attivamente.

In parole diverse, se i prezzi delle obbligazioni stanno per scendere da una scogliera, il gestore del fondo obbligazionario è obbligato ad andare oltre la scogliera, mentre il manager attivo può evitare il peggior della caduta.

Con questo, molti gestori di fondi obbligazionari attivi hanno iniziato a prevedere un aumento dei tassi di interesse già nel 2010. Ci fu un lieve aumento nel 2013, seguito da un anno negativo per i prezzi delle obbligazioni, ma i fondi dell'indice obbligazionario hanno sovraperformato i fondi più attivi tre anni da seguire.

La linea di fondo è che anche i gestori di denaro professionale non possono prevedere in modo preciso e coerente quali mercati faranno in anticipo. Ecco perché i fondi indice continuano ad essere la migliore idea di investimento per la maggior parte degli investitori.

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.