Rendere sicuri che il tuo stock abbia superato questi test

Quando stai acquistando azioni individuali invece di investire in fondi comuni di investimento o ETF, stai contro una concorrenza rigida: commercianti professionali e investitori istituzionali, tutti possiedono diversi modi di analizzare le scorte . Mentre gli investitori dilettanti potrebbero non essere preparati ad effettuare analisi di stock avanzate, possono utilizzare queste semplici forme di analisi per assicurarsi che stanno facendo un investimento intelligente.

Un primer sugli indicatori fondamentali e tecnici

L'analisi delle scorte rientra in due campi principali: analisi fondamentali e analisi tecniche. L'analisi fondamentale si concentra sui risultati finanziari dell'azienda, quali i ricavi, i costi, le attività, le passività ei flussi di cassa. L'analisi tecnica è incentrata sulle tendenze di negoziazione delle azioni a lungo e di lungo termine.

Per la maggior parte degli investitori principianti, l'accento sui fondamentali è la chiave del successo. L'analisi tecnica è fortemente utilizzata da operatori a breve termine, mentre gli investitori a lungo termine tendono ad appoggiarsi a fondamentali. Con l'analisi fondamentale, l'obiettivo è trovare il vero valore intrinseco di un magazzino per decidere se è un buon investimento. Con l'analisi tecnica, gli investitori si concentrano sulle linee di tendenza per decidere se investire o meno.

Crescita di ricavi e profitti

A partire dai fondamentali, guardate l'andamento del reddito e del profitto di uno stock che state pensando di acquistare. Il tuo broker è una fonte di queste informazioni, così come molti siti di investimento gratuiti in tutto il web.

Quando si cercano queste informazioni, è possibile visualizzare le storie trimestrali e annuali.

Guarda sia i ricavi che i profitti nel tempo e cerchi un trend di crescita. Un cattivo anno o quarto non dovrebbe scuotere troppo, ma un recente risultato negativo o una tendenza negativa dovrebbe essere sufficiente per saltare questa azione e passare ad un'altra idea di investimento.

Rapporti ragionevoli

Se i ricavi e i profitti passano il test di trend, il prossimo posto da guardare è un rapporto fondamentale. Tre rapporti notevoli e facili da usare sono il rapporto prezzo / guadagno, il "test acido" e il valore del libro per azione.

• Prezzo / guadagno: il rapporto prezzo / guadagno, o rapporto PE, ti dice come il prezzo delle azioni si riferisce ai profitti delle società. Il rapporto PE tende a variare in base al settore, ma se una società è molto distante dai coetanei dell'industria, potrebbe essere un segno di un impulso di prezzo imminente.
• Acid Test: Il rapporto Acid Test, chiamato anche rapporto rapido, è una misura della liquidità. Questo test suddivide le attività correnti per passività correnti per aiutare a capire la capacità dell'azienda di pagare le sue fatture.
• Valore di libro per azione: Il valore di libro per azione mostra il valore delle attività sui libri dopo aver scartato le passività come indicatore importante di Warren Buffett.

Questo è solo un piccolo assaggio dei rapporti e delle prove disponibili agli investitori, ma tutti e tre sono un ottimo posto per iniziare l'analisi di magazzino prima del tuo primo acquisto di azioni.

Mind the Trends

Mentre l'analisi fondamentale è più importante per i nuovi investitori, non ignorare gli indicatori tecnici. Mentre le linee di tendenza quotidiane introducono un sacco di rumore, un indicatore tecnico utile ma spesso trascurato è la Bollinger Bands, nominata per l'analista John Bollinger.

Le bande di Bollinger includono tre indicatori tecnici chiave: la media mobile e le bande superiori e inferiori basate sull'analisi statistica dei risultati recenti. Il risultato mostra probabilmente i punti di prezzo superiore e inferiore con una media al centro. Generalmente, si dovrebbe evitare di acquistare se il prezzo corrente è al di sopra della fascia superiore e cercare di acquistare se il prezzo è al di sotto della fascia inferiore. Tuttavia, se il prezzo si sta muovendo drammaticamente sulla base di notizie di società o di mercato, questi indicatori possono diventare meno utili. Per esempio, qui sono le bande di Bollinger per gli stock di Apple.

Check in con gli analisti

Un ultimo posto da guardare prima di acquistare è l'analisi. Mentre gli analisti di borsa sono tutt'altro che infallibili, sono una grande risorsa per controllare prima di acquistare o vendere. Come le informazioni di cui sopra, generalmente puoi trovare recensioni analitiche o riepiloghi nel tuo account di brokeraggio.

Piuttosto che guardare da solo ad ogni analista, guardate le medie e i numeri di consenso tra gli analisti. Questo ti dà una visione di ciò che gli investitori istruiti, a tempo pieno, pensano al magazzino.

Seguire i numeri e il tuo budello quando investite

Mentre i guadagni e le perdite d'investimento sono in bianco e nero, la decisione di investire spesso porta a molte aree grigie. Per prendere la decisione migliore, rivedere sia gli indicatori fondamentali e tecnici, insieme con il sentimento complessivo della comunità di analisti degli investimenti. Per i nuovi investitori, gli indicatori fondamentali dovrebbero avere il maggior peso nella vostra decisione.

Ma c'è una guida d'investimento che non avrai mai un numero per: il tuo intestino. E proprio come si potrebbe trovare una grande bandiera rossa da guardare i numeri di una società, così anche il tuo intestino istinto su un stock influenza in un modo o nell'altro.

Quando i tuoi istinti ei numeri allineano, probabilmente hai trovato un vincitore. Se passa test fondamentali di analisi e linee tecniche di tendenza; gli analisti di investimento danno il pollice in su; e gli istinti dicono di acquistare, è il momento di andare avanti e fare clic sul pulsante "buy". Mentre non vi è alcuna garanzia, la scorta sale, puoi essere certi che hai fatto i tuoi compiti.