Perché avere un atto di trasferimento sulla morte è cruciale

Un atto di trasferimento su morte è un tipo speciale di atto che può essere utilizzato per trasferire la proprietà del patrimonio immobiliare al di fuori della probate in un numero crescente di Stati U. S.

Come funzionano gli atti di trasferimento sulla morte

Se hai un immobile in esclusiva senza un co-proprietario, hai delle opzioni limitate se vuoi passare la proprietà a un beneficiario alla tua morte senza la necessità di successione. Gli attivi posti in una fiducia viva possono evitare la verifica, ma è molto più semplice e meno costoso trasferire semplicemente la proprietà per atto beneficiario, chiamato anche atto di trasferimento su morte, se si vive in uno stato che riconosce questa opzione.

Ora puoi creare e firmare un atto di trasferimento a morte, spostando la tua proprietà dal tuo unico nome nel nome del tuo beneficiario, ma l'atto non è valido e non avrà effetto finché non morire. Continui a possedere la proprietà durante la tua vita, in modo da mantenere il diritto di mutarla o venderla. Il tuo beneficiario non ha alcun diritto legale fino alla morte.

Devi registrare l'atto con l'ufficio della giustizia delle contea in cui si trova la proprietà. Se si cambia idea - forse si decide di lasciare la proprietà a qualcun altro in un momento successivo - si può semplicemente revocare l'atto o creare e registrare un nuovo per sostituire l'antico e trasferire la proprietà a qualcun altro.

Perché non stai tecnicamente allontanando la proprietà durante la tua vita, l'atto non subirà una tassa di dono. Tuttavia, la proprietà contribuirà al valore della tua proprietà a scopo fiscale.

Gli stati che riconoscono gli atti di trasferimento a morte

Gli stati seguenti riconoscono le azioni di trasferimento a morte o beneficiarie nei loro statuti statali a partire dal 2017:

• Alaska
• Arizona < California
• California
• Colorado
• Distretto di Columbia
• Hawaii
• Illinois
• Indiana
• Kansas
• Minnesota
• Missouri
• Montana
• Nebraska < Nevada
• New Mexico
• Dakota del Nord
• Ohio
• Oklahoma
• Oregon
• Dakota del Sud
• Texas
• Virginia
• Washington
• Virginia Occidentale
• Wisconsin
• Wyoming
• Almeno tre stati - Florida, Michigan e Texas - riconoscono "azioni avanzate di vita", anche denominate "Lady Bird actions", sotto la legge comune dello Stato, sebbene non secondo lo statuto statale. Un miglioramento della proprietà del patrimonio di vita in un modo simile a quello di trasferimento su morte in questi stati.
• Le regole statali relative al contenuto e ai requisiti delle azioni di trasferimento su morte possono variare. In alcuni stati, una dichiarazione giurata invece di un atto è tutto ciò che è richiesto per designare i beneficiari di trasferimento su morte. Se pensi che sia una buona opzione di pianificazione per voi, parli con un avvocato locale per scoprire esattamente cosa è coinvolto in dove vivi.È anche consigliabile che tu abbia un bozzo avvocato l'atto effettivo in modo da essere sicuro che si alzerà sotto la legge quando arriva il momento.

NOTA: Le leggi statali cambiano frequentemente e questo articolo potrebbe non riflettere le recenti modifiche delle leggi. Si prega di consultare un avvocato per la consulenza legale più aggiornata. Le informazioni contenute in questo articolo non sono consulenza legale e non sostituiscono i consigli legali.