Rapporti di spesa medio per fondi comuni

La comparazione dei rapporti di spesa è simile a confrontare mele e arance: alcuni tipi di fondi naturalmente avranno rapporti di spesa più elevati rispetto ad altri. Pertanto, quando si analizza i fondi comuni, è bene conoscere il rapporto medio di spesa per il particolare tipo di fondo che stai analizzando, quindi cercare di trovare i fondi migliori che hanno anche spese inferiori alle medie.

Rapporti di spesa media per tipo di fondi

Ci sono molti buoni fondi comuni di investimento con rapporti di spesa inferiori alla media tra cui scegliere nell'universo.

Quindi non risolvere per costosi quando è possibile avere economici e di alta qualità! Ecco una ripartizione e confronto dei rapporti di spesa media per i tipi di fondi di base:

Fondi di capitale di grandi capi: 1. 25%
Comparti di titoli di capitale medio: 1. 35%
1. 40%
Fondi di Borsa Estera: 1. 50%
Fondi S & P 500 Index: 0. 15%
Fondi Obbligazionari: 0. 90%

Non comprare mai un fondo comune con tassi di spesa superiori a questi! Notare che le spese medie cambiano per categoria di fondi. La ragione fondamentale di questo è che i costi di ricerca per la gestione del portafoglio sono più elevati per alcune aree di nicchia, come le scorte di piccole capite e le scorte straniere, dove le informazioni non sono facilmente disponibili rispetto alle grandi aziende nazionali. Pertanto, la ricerca aggiuntiva necessaria dagli analisti e dai gestori di fondi comuni di investimento spingerà naturalmente i costi operativi del fondo comune.

Nota: Queste medie sono quelle che avrei chiamato "approssimazioni ravvicinate" e sono state prese direttamente dal mio software fondi comuni di Morningstar.

È anche possibile trovare numeri simili nella maggior parte dei siti di ricerca sui fondi comuni.

I fondi di indice hanno rapporti di spesa inferiori

Per la ragione opposta, i fondi di indice hanno basse spese. Dal momento che sono gestite in maniera passiva, il gestore del fondo sta solo monitorando le azioni o il prestito con l'indice di riferimento del fondo, i costi operativi del fondo possono essere mantenuti estremamente bassi.

Ad esempio, un comparto S & P 500 indica semplicemente le stesse azioni all'interno dell'indice e pertanto non è richiesta alcuna ricerca o analisi per trovare le azioni o le obbligazioni da acquistare per il fondo, come avviene per i fondi gestiti in modo attivo.

La maggior parte dei fondi indice avrà rapporti di spesa pari a circa il 20% o inferiore. Alcuni fondi tradizionali di scambio, o ETF, possono avere rapporti di spesa anche inferiori ai fondi comuni di indice.

Con quello detto, i fondi con i più bassi rapporti di spesa non sono sempre i migliori. Pertanto, quando si analizza un fondo comune, il rapporto di spesa è solo una delle diverse cose da considerare prima di acquistare il fondo.

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.