Semplici consigli per l'acquisto di fondi comuni

I fondi comuni di investimento hanno la distinzione unica di essere accessibili e abbastanza semplici per i principianti di utilizzare efficacemente per i propri portafogli di investimenti, ma potenti e versatili per i professionisti da utilizzare per la creazione di portafogli di clientela.

Se sei un investitore iniziale o un esperto, ci sono 5 semplici consigli per acquistare fondi comuni.

1. Decidi: fai o utilizza un consulente

Se non sei un investitore professionale, la tua prima decisione sarà decidere se vuoi ricercare, commerciare e gestire i tuoi investimenti o se vuoi assumere un consulente.

Non hai bisogno di essere un consulente per gli investimenti o un agente di borsa per acquistare fondi comuni, specialmente se le vostre esigenze di investimento sono semplici e ti piace fare cose per te. Tuttavia, non si può avere alcun interesse per la ricerca di fondi comuni o per eseguire qualsiasi attività di follow-up, come monitorare le prestazioni, rivalutare gli obiettivi e acquistare più fondi comuni. Se lo fai da te, puoi aprire un conto in una buona compagnia di prestiti senza carico, come Vanguard, Fidelity o T. Rowe Price o puoi utilizzare un broker di sconto, come Charles Schwab o Scottrade.

2. Imparare a costruire un portafoglio di fondi comuni

Prima di iniziare la ricerca e l'acquisto di azioni di fondi comuni, dovresti fare i tuoi compiti e come costruire un portafoglio. I piani complessi e le ore di preparazione non sono necessari per l'acquisto di fondi comuni, ma è necessario disporre di una forma di un piano, di un obiettivo o di un obiettivo prima di acquistare i fondi.

Al minimo, dovrai valutare la tua tolleranza al rischio - come ti senti di rischio e di investimento - e dovrai conoscere le basi dell'asset allocation - come determinare un buon mix di fondi comuni di investimento per i tuoi obiettivi di investimento o di risparmio. Una volta che hai un quadro di investimenti in atto, puoi iniziare il processo di selezione dei fondi comuni.

3. Scegliere il tipo o la categoria di fondi comuni

Ora sei pronto a scegliere i tipi migliori di fondi per le tue esigenze di investimento … Questo è dove molti investitori, principianti e professionisti, tendono a perdersi o disinteressati nel processo di selezione dei fondi comuni. A seconda delle vostre esigenze, o se stiate appena iniziando con il tuo primo fondo comune, potresti voler mantenere le cose semplici con un fondo di S & P 500 Index, un fondo di pensione di riferimento o un fondo bilanciato. Una volta che il portafoglio diventa più grande e impari le sfumature delle strategie di portafoglio, devi diversificare diffondendo il rischio su diverse categorie di fondi.

4. Imparare ad analizzare un fondo comune

Quando si analizzano i fondi comuni, c'è più da sapere che non solo su prestazioni storiche. Ci sono altri fattori importanti, come il fatturato, il rapporto di spesa, la gestione del gestore e l'efficienza fiscale per analizzare e confrontare prima di acquistare un fondo comune.Se hai già deciso di utilizzare fondi indice, che può essere una scelta saggia per la maggior parte degli investitori, il processo di analisi è quasi inutile. In questo caso, puoi aprire un account a Vanguard Investments, dove troverai la migliore selezione complessiva dei fondi di indice e ETF disponibili in un unico fondo.

5. Utilizzare uno strumento di ricerca del fondo comune

Durante la ricerca e l'analisi dei fondi comuni, vorrai utilizzare gli strumenti migliori per eseguire il lavoro.

Ci sono migliaia di fondi comuni nell'universo degli investimenti ma solo pochi siti che sono. Una volta che sapete quali fattori sono più importanti per voi, un sito web per la ricerca sui fondi online, come Morningstar o Lipper, può rapidamente aiutarti a trovare il fondo più adatto alle tue esigenze.

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.