Cosa fare in una correzione del mercato - strategia migliore

Quando i prezzi delle azioni stanno cadendo veloce e furioso, cosa dovrebbero fare gli investitori?

In una correzione del mercato (declino del 10% o pieno del mercato degli orsi (diminuzione del 20% o più), ci sono alcune azioni che gli investitori possono adottare per proteggere contro ulteriore declino o per sfruttare le opportunità di acquisto o entrambi.

Cominceremo comunque con la migliore protezione, che avviene prima di il mercato della correzione o dell'orso.

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Conosci la tua tolleranza ai rischi

Se pensi di voler saltare fuori dalla più grande slittina al parco divertimenti, non dovresti farlo in primo luogo! Nel mondo degli investimenti, questo è un po 'di autocoscienza chiamata tolleranza al rischio, che è un termine di investimento relativo alla quantità di rischio di mercato, in particolare la volatilità (salti e discesa), che un investitore può tollerare. Normalmente misurata da una calcolatrice o un questionario, la tolleranza al rischio viene spesso utilizzata per categorizzare gli investitori come aggressivi, moderati o conservatori.

Per esempio, un questionario di tolleranza al rischio può fare diverse domande con diversi scenari di mercato e l'investitore anticiperà la loro reazione allo scenario del mercato e risponderà alle domande di conseguenza.

Una domanda di campione è: "Cosa fare se il mercato azionario è sceso del 20% nel corso di un anno? Vuoi A) non fare nulla, B) aspetta qualche mese per prendere una decisione oppure C) vendere i tuoi stock immediatamente.? "

Un investitore aggressivo probabilmente risponderebbe a 'A', un investitore moderato 'B' e un investitore conservatore 'C. L'intenzione del questionario è di aiutare l'investitore a creare un portafoglio di investimenti che l'investitore sarà a suo agio per lunghi periodi di tempo. Abbandonare una strategia di investimento bruscamente a causa dell'attività del mercato azionario non è di solito la migliore reazione.

Pertanto un questionario di tolleranza al rischio dovrebbe aiutare l'investitore anticipando e prevenendo un cattivo comportamento degli investimenti.

Non fare niente e rimanere calma con la conoscenza della storia del mercato

Se hai preparato il tuo portafoglio per soddisfare i tuoi obiettivi e l'idoneità, e tu sei un investitore a lungo termine, non c'è bisogno di fare nulla quando il mercato scende.

Tuttavia, è ancora comprensibile se una grande correzione del mercato ti renda nervoso. È naturale pensare che è necessario fare qualcosa quando i media stanno avvertendo costantemente risultati negativi sul mercato.

Per restare tranquilli senza fare nulla nella tempesta, qui è una storia sulle correzioni del mercato da considerare:

Una correzione del 10% avviene in media una volta all'anno. Il tempo medio di recupero per un declino del 10% o più è di circa 10 mesi.

• Il rendimento medio storico delle scorte dal 1950 è stato di circa il 10%.
• Se un portafoglio è moderatamente allocato (ad es.e. 60% di titoli, obbligazioni del 40%) non scenderà tipicamente fino al mercato azionario. Ad esempio, quando il mercato scende al 10%, un portafoglio moderato di fondi comuni di investimento può cadere da qualche parte tra il 5% e il 7%, a seconda dell'allocazione.
• Gli unici investitori sul mercato che hanno buone ragioni per vendere azioni durante una correzione sono coloro che hanno bisogno di denaro subito o entro i prossimi mesi.

In generale, qualsiasi denaro necessario entro tre anni non dovrebbe essere investito in azioni o obbligazioni o fondi comuni di investimento.

Come investire per un mercato dell'orso

L'investimento per un mercato dell'orso è l'equivalente di preparare una correzione del mercato.

Come sapete già, non è saggio cercare di mettere a punto il mercato saltando in e fuori dai fondi comuni di investimento e obbligazionari, ma può essere intelligente per fare piccoli e deliberati passi adeguando l'allocazione del patrimonio del tuo portafoglio.

L'assegnazione degli asset è il fattore di influenza maggiore in

totale performance del portafoglio, soprattutto per lunghi periodi di tempo. Pertanto, un investitore può essere solo medio nella selezione degli investimenti, ma bene nell'allocazione tattica degli asset e avere maggiori risultati rispetto agli investitori tecnici e fondamentali che potrebbero essere buoni per la selezione degli investimenti, ma hanno una scarsa tempistica con l'allocazione degli asset. Ecco un esempio di allocazione delle attività tattiche: diciamo che si vedono i segni classici di un mercato toro maturo, ad esempio rapporti P / E elevati e tassi di interesse in aumento e un nuovo mercato orso sembra essere all'orizzonte. Si può quindi iniziare a ridurre l'esposizione a fondi azionari più rischiosi e la vostra dotazione complessiva delle azioni e iniziare a costruire il tuo fondo obbligazionario e le posizioni del fondo monetario.

Supponiamo anche che l'allocazione target (o "normale") sia pari al 65% di fondi azionari, fondi obbligazionari del 30% e fondi del denaro e del denaro del 5%. Una volta che vedi i rapporti P / E a livelli elevati, nuovi record sui principali indici di mercato e tassi di interesse in aumento, puoi passare nuovamente al rischio per il 50% delle azioni, le obbligazioni del 30% e il cash del 20%.

Come sfruttare una correzione del mercato

Se sei un investitore a lungo termine, una correzione del mercato può essere causa di celebrazione, non preoccupazione. Il momento migliore per acquistare è quando i prezzi sono bassi e una correzione del mercato crea una vendita per le scorte.

Se siete nervosi nell'acquisto quando il mercato sta cadendo, o se pensi di commettere un errore di qualche tipo acquistando fondi comuni in un mercato in discesa, puoi prendere misure di prevenzione intelligenti con una media di costo del dollaro ( DCA), che sta semplicemente comprando quote di investimenti ad intervalli regolari. Si acquista quando i prezzi sono alti, bassi e interi. Questo essenzialmente "media" i prezzi in discesa, che dà i vostri fondi una spinta nel tempo.

È possibile DCA impostando un piano di investimenti sistematico, noto anche come SIP, un piano di investimento ricorrente o un piano di investimento periodico. Un SIP è una strategia di risparmio automatico che consente a un individuo di scegliere un importo fisso in dollari (o un numero fisso di azioni se si utilizzano titoli di investimento, quali azioni, fondi comuni di investimento o ETF) e scegliere una frequenza di deposito o investimento come mensile o trimestrale.Di solito viene utilizzato un conto liquido, come un conto del mercato monetario o un conto di risparmio bancario, per finanziare i pagamenti che poi acquistano azioni del tipo di investimento selezionato.

Disclaimer:

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