Qual è il significato di non mettere tutte le uova in un cestino?

Potresti aver sentito il vecchio detto: "Non mettere tutte le uova in un cestino". Ma cosa significa e come si applica ai fondi comuni?

Quando si tratta di investire, mettere le uova in un carrello è l'equivalente di mettere tutti i tuoi risparmi in un solo stock, fondi comuni o tipo di investimento non diversificato.

Diversificazione con fondi comuni

La diversificazione con fondi comuni è piuttosto che mettere le uova in diversi cestini.

Molti investitori commettono l'errore di pensare che la diffusione di denaro tra diversi fondi comuni significa avere un portafoglio adeguatamente diversificato. Tuttavia, diverso non significa diversificato.

Nella mia attività di consulenza, vedo che nuovi clienti vengono da me con un portafoglio di diversi fondi, ma molti di loro hanno obiettivi simili. Ad esempio, qualsiasi fondo azionario casuale di grandi capsule e un fondo di indice S & P 500 avranno in genere proprietà simili. Infatti, le loro partecipazioni potrebbero essere così simili che le prestazioni sono quasi identiche.

Perché diversificare?

Il punto di diversificazione non è che i fondi abbiano nomi diversi o provengano da famiglie di fondi diversi, ma che i fondi rappresentano ciascuno diversi tipi di categorie di fondi. Volete che gli obiettivi e le prestazioni dei fondi abbiano una bassa correlazione tra loro. In parole diverse, si desidera un fondo per "zig" mentre gli altri "zags". Se la maggior parte o tutti i fondi svolgono in modo analogo, puoi anche avere un solo fondo, che non è diversificazione.

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