Portafogli di fondi comuni e satellitari

Durante la creazione di un portafoglio di fondi comuni di investimento, il design più semplice è quello che è il migliore. In questo articolo, gli investitori verranno introdotti sulle basi della costruzione del portafoglio con un design chiamato "core e satellite".

Come molte delle migliori strategie e filosofie d'investimento, il nucleo e il satellite sono semplici ed efficaci, soprattutto a lungo termine , buy-and-hold investire.

Definizione del portafoglio core e satellite

Core e Satellite sono un progetto di portafoglio di investimenti comune e tempestivo che si compone di un "core", ad esempio un fondo comune di indice azionario di grandi capite, che rappresenta la parte più grande del portafoglio, e altri tipi di fondi - i fondi "satellitari", ciascuno costituito da porzioni più piccole del portafoglio per creare tutto.

L'obiettivo primario di questo disegno di portafoglio è quello di ridurre il rischio attraverso la diversificazione (mettendo le uova in cestelli diversi) superando (ottenendo rendimenti superiori) un benchmark standard per le prestazioni, come l'Indice S & P 500. In sintesi, un portafoglio Core e Satellite sperimenterà di ottenere rendimenti superiori alla media con un rischio inferiore alla media per l'investitore.

Inizia con il core

La migliore azienda di base è un fondo diversificato di stock di grandi capite, ad esempio un fondo S & P 500 a basso costo. Il nucleo rappresenterà la parte più grande del tuo portafoglio. Una buona percentuale per un portafoglio moderato, ad esempio, è del 30-40%.

Il motivo per cui i fondi di indice di grandi capi funzionano bene come le aziende principali sono perché le informazioni su grandi aziende, come Wal-mart, GE, Exxon e Microsoft, sono così facilmente accessibili al pubblico che è estremamente difficile per gli investitori in modo coerente eseguire il mercato, soprattutto per lunghi periodi di tempo.

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In altre parole, se anche i professionisti hanno un tempo difficile battendo il S & P 500, perché dovresti fare di meglio? Potete saperne di più su questo concetto e sul ragionamento di utilizzare i fondi indicizzati leggendo l'ipotesi dei mercati efficienti (EMH).

Aggiungi i Satelliti

Dopo aver acquistato il nucleo di grandi capsule, i diversi tipi di fondi - i "satelliti" che rappresentano categorie di fondi differenti completeranno la struttura del portafoglio di fondi comuni di Core e Satellite.

Questi altri fondi possono includere titoli di capitale medio, titoli di piccola capta, titoli esteri, proventi fissi (obbligazioni), fondi di settore e fondi del mercato monetario. Questi satelliti sono i fondi che aiutano l'investitore, se riuscito in questa strategia, ad ottenere rendimenti superiori rispetto al benchmark, come ad esempio il S & P 500.

Al minimo, e forse più importante, il progetto di costruzione del portafoglio Core e Satellite possono contribuire a garantire che gli investitori siano ben diversificati tra diversi tipi di attività (titoli, obbligazioni e liquidità) e diverse categorie di fondi comuni.Questo asset allocation e il trucco degli investimenti possono anche aiutare l'investitore a ottenere rendimenti ragionevoli per un rischio ragionevole.

Disclaimer:

Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.