Quali sono i modi più semplici per seguire i miei investimenti?

Negli anni precedenti al 2009, l'opzione migliore per l'investitore tipico che ha voluto tenere traccia degli investimenti è stato un programma software chiamato Microsoft Money. Ha consentito agli uomini e alle donne medi di tenere traccia del loro portafoglio di azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, immobili, equivalenti di cassa, certificati di deposito. Era in grado di tenere registri sulla base del conto individuale, ad esempio per uno specifico 401 (k) o Roth IRA, nonché l'intera famiglia.

Ha gestito i programmi di reinvestimento dei dividendi, ha calcolato la base imponibile di ciascuna posizione e ha tirato aggiornamenti in tempo reale dalle quotazioni azionarie di Internet per fornire informazioni aggiornate sullo stato della tua fortuna.

Negli anni passati dal momento che Microsoft ha annunciato che stava finendo il programma, sono disponibili diverse alternative, alcune delle quali sono ospitate online sotto il software come modello di servizio mentre altri sono programmi che è possibile installare nel computer. Ecco alcune delle opzioni più popolari che si potrebbe prendere in considerazione se si desidera tenere traccia degli investimenti.

Monitorare i tuoi investimenti in linea con il software come un servizio

I seguenti fornitori di servizi consentono di accedere al tuo account online in qualsiasi parte del mondo a condizione che tu abbia una connessione a Internet.

Portali per i clienti -

• Se sei un investitore di bene o di alto reddito, probabilmente puoi lavorare direttamente con un consulente finanziario o un gruppo di asset management. In questi giorni, è comune per loro avere portali online per i clienti che permettono al cliente di monitorare la sua intera vita finanziaria, inclusi i cosiddetti asset "detenuti" in diverse imprese. Questi portali sono strumenti potenti che rendono la vita molto più facile e spesso sono coperti dalle commissioni di consulenza per l'investimento che paghi il tuo professionista. - <-> -

Capitale personale

• - Negli ultimi anni, il capitale personale è diventato uno dei modi più popolari per monitorare gli investimenti tra coloro che non lavorano con un consulente di investimento registrato più tradizionale. Attualmente ha più di 1 000 000 persone che utilizzano, tracciando 226 miliardi di dollari in attività. Il software gratuito come un servizio crea grafici e grafici belli che tracciano le tue risorse di reddito, spesa e portafoglio. Può confrontare le tue prestazioni con il tuo indice di borsa preferito. Può analizzare i tuoi asset per darti un'idea della tua vera esposizione a determinate aziende su più account e istituzioni. Esso scava nel tuo piano 401 (k) per aiutarti a comprendere il rapporto di spesa del fondo mutui che stai pagando sul pacchetto di pensionamento. Mint. com
• - Un altro molto popolare sito di monitoraggio degli investimenti, Mint. com consente di inserire le informazioni del tuo account da altre istituzioni e di aggregarlo in un unico schermo.Puoi quindi impostare i budget per te, vedere quanto stai spendendo su categorie specifiche, tenere traccia delle commissioni di investimento che stai pagando e confrontare i tuoi conti individuali con parametri di riferimento come la S & P 500 o la Dow Jones Industrial Average. Morningstar. com
• - Coloro che si sottoscrivono a Morningstar. com può non solo avere accesso ai propri rating su azioni e fondi comuni, ma anche creare portafogli online. Quando ho scritto questo articolo, non è stato integrato con altri siti, quindi è necessario immettere manualmente tutte le tue informazioni dalle istruzioni di brokeraggio, ma ha una caratteristica speciale che nessuno degli altri offre come X-Ray. Questo strumento a raggi X consente di inserire i tuoi fondi comuni e poi ti mostra quali sono le nostre posizioni di portafoglio attuali distruggendo i titoli sottostanti detenuti in ciascuno di questi fondi. Ad esempio, se hai acquistato $ 1, 000 000 del fondo di indice Vanguard S & P 500 attraverso il tuo account 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA e brokeraggio, la prima volta che ho scritto questo articolo di luglio 2009, hai realmente posseduto $ 33,400 di azioni Apple, $ 24,700 di azioni Exxon Mobil, $ 18,800 di azioni Microsoft, $ 16,400 di azioni Johnson & Johnson, $ 14, 600 delle azioni di General Electric, di $ 14,300 di azioni Chevron, di $ 14, 200 di azioni Wells Fargo, et cetera. Questo perché l'indice non esiste in realtà, stai acquistando singole azioni attraverso una struttura aggregata. Monitoraggio dei tuoi investimenti con fogli di calcolo

Per coloro che desiderano una maggiore misura di controllo sul monitoraggio degli investimenti, i fogli di calcolo personalizzati sono tra le migliori opzioni. Ci sono tipicamente due scelte importanti in questa categoria.

Microsoft Excel

• - Sebbene la sua capacità di importazione di quotazioni in tempo reale è maladicamente inadeguata per l'investitore medio, Microsoft Excel può essere utilizzato per monitorare la base dei costi per le imposte sui singoli lotti e per calcolare il reddito complessivo del dividendo o mappalo su un programma di dividendi, incluso l'avviso di una data ex dividendo. Google Spreadsheets
• - Il programma di fogli elettronici online gratuito di Google non è più potente di Excel, ma rende più facile l'aggiornamento dei documenti con informazioni tratte da finanze pubbliche come Yahoo. Inoltre, perché è un programma basato su Internet, puoi accedere al tuo account Google in qualsiasi parte del mondo per accedere ai tuoi fogli di calcolo di Google. Uso del software per monitorare gli investimenti

Molti investitori vogliono ancora che il software sia installato sul proprio sistema locale (in molti casi il software desktop include funzioni aggiuntive non disponibili nei programmi online). Generalmente, ci sono alcune opzioni.

Quicken

• - Se acquisti la versione di investimento di Quicken, il tipico investitore al dettaglio scoprirà in gran parte che soddisfa la maggior parte delle sue esigenze. QuickBooks
• - Ragionieri o sofisticati investitori che sono a loro agio con GAAP gradiranno la flessibilità di utilizzare un tradizionale software di contabilità per gestire le loro partecipazioni.Personalmente, utilizzo una miscela di fogli di calcolo e di QuickBooks Pro per monitorare i beni della mia proprietà. In questi giorni, Intuit sta lavorando duramente per spingere tutti alla propria piattaforma online basata su QuickBooks Online, disponibile in più livelli ea punti multipli. Gestore del fondo
• - Esiste un programma software chiamato Fund Manager. È la cosa più vicina al monitoraggio degli investimenti professionali per gli investitori al dettaglio. Può essere molto potente, specialmente per coloro che investono in obbligazioni comunali o obbligazioni societarie, tracciando cose come gli interessi maturati, la data successiva del cedola e il rendimento alla scadenza. Scegli il programma di monitoraggio degli investimenti che funziona meglio per la tua famiglia

Alla fine, il miglior programma di monitoraggio degli investimenti è quello che funziona per te. Il miglior programma del mondo è inutile se non lo si utilizza o troverai troppa difficoltà.