Come un investimento per piccoli investimenti può fare soldi

Molto del mio primo successo nella vita è dovuto alla fondazione e alla gestione di piccoli investimenti aziendali che sono stati in grado di crescere e produrre flusso di cassa per finanziare altri investimenti. L'imprenditorialità è stata parte di non solo la mia vita, ma la vita della mia famiglia, per generazioni. Alcuni di voi sanno di una società di riconoscimenti giacche di letterman che io e mio marito. Altri di voi sono consapevoli del fatto che nel 2016 abbiamo lanciato un gruppo di asset management per individui, famiglie e istituzioni affluenti ed elevati, che vogliono investire a fianco di noi.

In tutto l'albero genealogico, diversi membri del clan hanno iniziato tutto da una banca a un negozio di gioielli, lavaggi e lavastoviglie, lavavano aziende di articoli sportivi e negozi al dettaglio, avviato un impianto di produzione e una società concreta. Le piccole imprese sono state considerate come macchine di denaro; meravigliosi doni che, ben nutriti, potrebbero produrre una vita di indipendenza finanziaria e uno standard di vita molto più elevato di quelli che ti circondano. L'investimento in azioni è stata semplicemente un'estensione di questa mentalità di proprietà imprenditoriale; comprando una piccola porzione di un'azienda gestita da qualcun altro e godendo il tuo taglio dei guadagni.

Per il giusto tipo di persona, con il giusto tipo di skill set, temperamento e profilo di rischio, un investimento di piccole imprese può essere uno degli investimenti più redditizi fatti durante un intero ciclo di vita. Tipicamente, ci sono solo tre meccanismi attraverso i quali si può sperimentare un guadagno di valore netto da una ditta privata, che voglio esplorare in questo articolo.

La conoscenza di queste tre fonti di generazione di ricchezza è importante perché troppo spesso i nuovi investitori salgono prima in una potenziale opportunità senza una chiara idea di come

guidano il motore economico per ottenere i benefici finanziari vogliono, solo per trovarsi sopraffatto e, in alcuni casi, si sono rotti. La prima fonte di reddito da un investimento di piccole imprese è il salario che si paga per lavorare per la società

Per molti investitori di piccole imprese, l'azienda non genera mai più di sufficiente per loro , e la loro famiglia, per vivere da stipendi portati fuori dalla società in cambio di lavorare sul libro paga. Anche se questo può essere considerato un successo in sé e in sé - si ha una carriera e si risponde solo a te stesso - la piccola impresa non è in realtà un investimento in sé in questa fase. Invece, i fondatori hanno essenzialmente creato un lavoro per se stessi, che comprende i vantaggi e gli svantaggi del lavoro autonomo. Queste distribuzioni di paghe possono limitare il capitale totale che l'azienda deve espandere, il che può spiegare perché molte piccole imprese non sono mai in grado di muoversi oltre una singola località o fare più di poche centinaia di migliaia di dollari nelle vendite.Non è insolito che le piccole imprese di maggior successo cominciano come partenze a tempo parziale, permettendo ai fondatori di continuare il loro lavoro quotidiano fino a quando la società diventa abbastanza grande per sostenere le proprie esigenze di stipendio.

Quando una piccola impresa è strutturata come società a responsabilità limitata, lo stipendio pagato ai fondatori per i loro sforzi è conosciuto come un tipo speciale di contabilità denominata "Pagamenti garantiti".

I pagamenti garantiti hanno implicazioni univoche sulle imposte e sulle affermazioni finanziarie, quindi sarebbe opportuno ricercarli e capirli.

La seconda fonte di reddito da un investimento di piccole imprese nasce dalle distribuzioni prodotte dagli utili generati dallo studio

Quando un investimento di piccole imprese è riuscito, c'è ancora un profitto per i proprietari al di sopra e al di là dell'importo prelevato l'attività degli stipendi e dei salari. I proprietari possono poi decidere di reinvestire i profitti per una futura espansione o possono dichiarare un dividendo (nel caso di una società), una distribuzione (nel caso di società a responsabilità limitata o di società a responsabilità limitata) il caso di una proprietà privata), usando i soldi nelle loro vite personali, spesso per costruire risparmi, acquisire altri investimenti come azioni, obbligazioni o immobili, pagare il debito, aggiornare il loro stile di vita, andare in vacanza o dare alla carità.

Se un investitore di piccole imprese, o qualsiasi investitore in materia, reinvesti i propri dividendi, può avere un effetto enorme sul loro valore netto ultimo, come illustrato in questo caso di studio di 50 anni sulle azioni di The Coca-Cola Azienda. Non c'è una risposta giusta o sbagliata. Se vuoi vivere meglio adesso e rinunciare a più ricchezze in futuro, prendere i dividendi può essere un corso razionale di azione. Se si desidera essere più ricchi in futuro e sono disposti a rischiare capitali aggiuntivi in ​​questo perseguimento, reinvestire dividendi può essere la strategia più intelligente. In ogni caso, quando si allontanano da un lavoro, i dividendi dai profitti sono la seconda fonte più comune di ricchezza per gli investitori di piccole imprese.

La terza fonte di reddito da un investimento di piccole imprese nasce da un guadagno generato quando vendete l'azienda

Una volta che un'azienda è cresciuta al di là del regno delle piccole imprese, potrebbe diventare abbastanza attraente che gli investitori esterni lo vogliono possedere. Quando questo accade, questi investitori possono offrire di acquistare l'azienda. Con poche eccezioni, la fonte primaria di valore per un'operazione operativa che genera buoni redditi sul capitale è il potere di guadagno, non le attività in bilancio. Ad esempio, le macchine per la produzione di macchinari non vale molto quando acquistate sul mercato della liquidazione, ma quando acquisite come parte di un'azienda in corso che produce grandi profitti, è importante.

Gli investitori guarderanno i guadagni dell'attività e il fattore di crescita, livelli di debito e l'economia dell'industria nel suo complesso. Se le cose sono attraenti, spesso applicano una valutazione multipla al flusso di profitto. Questo è l'equivalente del rapporto price-to-earn che si sente tanto sul mercato azionario.Così, un'attività che guadagna $ 1 000 000 all'anno in profitto può vendere in modo ragionevole per $ 10, 000, 000 o $ 15, 000, 000. Questa cifra è il valore "reddito" dell'impresa.

Alcuni proprietari di piccole imprese creano nuove iniziative per il solo scopo di crescere al punto che i profitti possono essere capitalizzati e la società venduta. Questo è noto in termini finanziari come un "evento di liquidità". Ci sono anche tipi speciali di investitori che si concentrano su questa strategia di investimento di nicchia, come i cosiddetti "venture capitalists" che sostengono imprese nascenti nella speranza di un giorno di pubblicarli in un IPO o di venderli ad un giocatore consolidato in un mercato.

Più modi per trarre profitto da un investimento per piccoli investimenti

Ci sono una serie di metodi aggiuntivi per fare soldi da un investimento di piccole imprese che vanno oltre i tre fondamentali che abbiamo già discusso. Una tecnica particolarmente popolare è per la famiglia fondatrice acquisire immobili e poi affittare le strutture o le proprietà al business. Molte delle società di vendita al dettaglio pubbliche di maggior successo, che hanno cominciato come piccole magazzini di mamma e pop, hanno ancora delle famiglie controllanti che affittano immobili per l'impresa, fornendo un reddito da locazione. Questa può essere una tecnica intelligente, mantenendo la ricchezza nelle mani dei fondatori d'affari anziché inviarla a proprietari di terze parti, a condizione che le offerte siano giuste alle piccole imprese; e. g. , gli accordi sono fatti a fini di mercato, i termini sono paragonabili ad altre proprietà situate in modo simile, e il termine del contratto di locazione è di durata ragionevole. Esistono modi anche complessi per strutturarli in modo che pagano meno o meno tasse su queste alternative fonti di reddito, come ad esempio l'edificio di proprietà di alcuni piani di pensionamento auto-orientati.