Dovresti provare a scegliere azioni come Warren Buffett?

Warren Buffett è probabilmente il più grande investitore vivente. Buffett ha investito un investimento in una società di tessile fallita nella società numero quattro dell'elenco di Fortune 500 e la sua ricchezza personale ha fatto ballo a oltre 60 miliardi di dollari, rendendolo la terza persona più ricca sulla terra.

Data la sua esperienza di decennio sul mercato, molti investitori vogliono imparare a scegliere azioni come Buffett. Ma per gli investitori individuali, inclusa la propria moglie, Buffett continua a tornare a una strategia di investimento molto fondamentale - e è una strategia che non ha niente a che fare con la raccolta di singoli titoli.

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"Il mio consiglio al fiduciario non potrebbe essere più semplice. Mettere il 10% dei fondi in obbligazioni governative a breve

e il 90% in un fondo di indice S & P 500 a costi molto bassi

. Ritengo che i risultati a lungo termine della fiducia di questa politica saranno superiori a quelli raggiunti dalla maggior parte degli investitori, sia dei fondi pensione, delle istituzioni, degli individui che impiegano dirigenti ad alti livelli. “

Ed è consiglio che ripete più e più volte. Alla riunione annuale del 2016 degli azionisti di Berkshire Hathaway, spesso chiamata "Woodstock of Capitalism", Buffett ha risposto a una domanda su come un investitore medio dovrebbe gestire i propri fondi: "Basta acquistare un fondo di indice S & P e sedersi per i prossimi 50 anni. "

Il disprezzo di Buffett per manager di investimenti costosi è chiaro.

E non suggerisce che la sua fiducia contenga un singolo stock, nemmeno il suo Berkshire Hathaway. Invece, imbarcherà gli investimenti in un fondo di indice S & P 500, un tipo di fondo comune che segue le prestazioni di 500 delle maggiori società pubbliche in America.

La convinzione forte di Buffett nel S & P 500 è così forte che scommette 1 milione di dollari che il S & P 500 supererà una selezione di fondi hedge migliori nel tempo.

Adesso sembra che Buffett sia in pista per vincere.

Ma Warren Buffet non investe in scorte individuali?

Si potrebbe chiedersi perché la società di Buffett non segua il suo consiglio. Dopo tutto, Berkshire Hathaway è stato costruito investendo in singole società, e il suo portafoglio contiene miliardi di dollari di investimenti azionari in società tra cui Wells Fargo, American Express e Coca-Cola.

Si tratta di un portafoglio costruito su una filosofia chiamata valore investendo, che è stato il pioniere del mentore di Buffett e del professor Benjamin Graham. L'investimento di valore ignora le oscillazioni sui mercati e si concentra sul valore intrinseco di un'azienda.Buffett e il suo team si concentrano sulla ricerca di aziende che hanno un vantaggio competitivo, una grande gestione e hanno un valore superiore al prezzo corrente.

La metrica preferita di Buffett per misurare il valore di una società è

valore di libro per azione

. Questo misura il valore delle attività della società rispetto al prezzo delle azioni, dandovi un indicatore conservativo di quello che vale la società.

Se voleste scegliere azioni, investire valore sarebbe una buona strategia da seguire. Tuttavia, tenere a mente che Buffett e il suo team di investimenti gestiscono miliardi di dollari in beni e hanno la capacità di investire massicciamente e influenzare le operazioni delle società del portafoglio Berkshire Hathaway. Gli investitori individuali lavorano tipicamente con migliaia di dollari, non miliardi, e non hanno tempo, risorse o competenze per imitare il successo di Buffett. La saggezza delle azioni di raccolta

Un'altra importante differenza è che gli investitori individuali, a differenza di un enorme investitore istituzionale come Berkshire Hathaway, sono meno in grado di gestire le grandi perdite che vengono con investimenti sul mercato.

E non commettere errori: verranno le perdite. Ognuno ha sentito una storia da parte di qualcuno che ha fatto un grande inventario e ha colpito la ricchezza: se sta acquistando magazzini Google o Netflix a un prezzo basso poco dopo i loro IPO o raccogliendo una linea aerea subito dopo gli attacchi dell'11 settembre. Ma è meno probabile che tu sappia qualcuno che ha perso tutto quando Enron è caduto in uno scandalo o dagli azionisti di GT Advanced Technologies che hanno visto la loro scorta diventare quasi inutile quando Apple ha scelto un nuovo fornitore per i suoi schermi di vetro di iPhone.

Proprio come ci sono storie di gloria nel mercato azionario, ci sono storie di grandi perdite.

Come strutturare il tuo portafoglio

Se vuoi seguire il consiglio di Buffett per gli investitori individuali, ecco un modo in cui potresti farlo. Come un promemoria, qui è il suo consiglio fondamentale per strutturare un portafoglio costruito attorno all'investimento dell'indice:

"metta il 10% del denaro in obbligazioni governative a breve termine e il 90% in un fondo indice S & P 500 a basso costo".

Cominciamo da quei legami. Come per S & P 500, è possibile acquistare un fondo comune o ETF per investire in un cesto di obbligazioni governative a breve termine. Vanguard offre il proprio ETF a breve termine Government Bond con ticker

VGSH . Un fondo di cambio di ammiraglio a basso costo è anche disponibile sotto il ticker

VSBSX . Per quanto riguarda il "fondo indice S & P 500 a basso costo"? Per questa porzione del portafoglio Buffett ci sono molte opzioni per i fondi. La maggior parte degli investitori avrebbe inizio con l'ETF Vanguard S & P 500, il simbolo del ticker VOO. disponibile come fondi comuni, il simbolo del ticker VFINX. Gli investitori con almeno 10.000 dollari per dedicarsi a questo investimento possono ottenere tassi inferiori, sebbene il fondo mutuo Admiral Shares, simbolo ticker VFIAX. Abbiamo utilizzato i fondi Vanguard in questo esempio perché delle loro tasse basse, ma qualsiasi brokeraggio che utilizzi avrà opzioni simili. I vantaggi dei fondi d'indice

L'investimento nei fondi di indice ha molti vantaggi rispetto alla raccolta delle scorte.

Diversificazione istantanea.

Quando acquisti singoli titoli, ci vuole parecchio tempo e denaro per costruire un portafoglio diversificato. È importante attuare la diversificazione in entrambe le aziende e le industrie. Un investimento in un fondo di indice S & P 500 ti dà 500 aziende alla volta. Le principali partecipazioni in peso includono Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric e JP Morgan Chase. Ulteriori informazioni sull'elenco S & P 500 nella pagina ufficiale di Standard & Poor's.

Una scommessa sull'economia U. S.

Le scommesse sulle 500 maggiori aziende pubbliche negli Stati Uniti sono paragonabili a una scommessa sull'economia complessiva degli Stati Uniti. Mentre una società può seguire il destino di Enron in occasione, queste sono stabili, le società Blue chip che vedranno una stabilità a lungo termine. Più facile controllare le emozioni.

Il miglior piano d'investimento è quello di continuare a contribuire poco a poco nel tempo. Quando comprate e vendete singoli titoli, siete sempre nella mentalità dell'acquisto e della vendita. Questo porta inevitabilmente a molti investitori di acquistare e vendere al momento sbagliato. È praticamente impossibile fissare i mercati. Invece, seguire un percorso certo e vero in cui godere del grande salto dopo un periodo di mercato turbolento. Abbassi tariffe commerciali.

Potete scambiare gratuitamente alcuni titoli grazie a nuovi broker come Loyal3 e Robinhood, ma la maggior parte dei broker addebiterà ancora circa 10 dollari per ogni scambio. L'acquisto e la vendita di titoli per costruire un portafoglio possono facilmente costare centinaia o migliaia di dollari. Tuttavia, la maggior parte delle grandi società di intermediazione offrono l'accesso al proprio fondo di indice S & P 500 senza alcun costo. Se non hai un preferito, puoi seguire i consigli di Buffett per acquistare la versione Vanguard del fondo. Vanguard offre mestieri gratuiti dei propri fondi se si apre un account Vanguard gratuito.