Motivi per vendere il vostro fondo comune

Prendi qualsiasi rivista finanziaria, scopri la sezione denaro di un quotidiano o cerca fondi comuni di investimento in linea e non avrai problemi a trovare un fondo comune da acquistare. Non c'è carenza di elenchi di "fondi comuni di investimento". D'altro canto, non può essere un compito facile trovare un articolo, un post sul blog o un venditore di fondi comuni per fornire informazioni che ti aiuteranno a decidere se vendere il vostro fondo comune.

Allora, perché dovresti vendere il tuo mutuo fondo?

1. Vendi il tuo fondo comune per soddisfare i tuoi obiettivi

Se sei un investitore di fondi comuni, allora puoi acquistare fondi comuni utilizzando un approccio di allocazione degli asset legato ad un obiettivo (ad esempio, pensionamento, istruzione universitaria dei bambini). Mentre si progredisce lungo il percorso verso il tuo obiettivo, sono necessarie modifiche nell'allocazione degli asset. Ad esempio, se i tuoi figli stanno avvicinando all'iscrizione all'istituto universitario, potresti decidere di regolare il tuo portafoglio in una allocazione più consapevole al fine di ridurre il rischio di perdere i soldi che hai assegnato per le lezioni di college. In questo caso, si venderebbe una parte del vostro fondi comuni di investimento azionario e acquistare fondi comuni di investimento più fissi a reddito fisso.

2. Vendere il tuo Fondo d'investimento se vedi lo stile Drift

Se hai comprato un determinato fondo comune per riempire la parte interna del portafoglio di piccole capsule nazionali, e giù per la strada, scopri che il fondo ha sviluppato una ponderazione sostanziale verso un altro investimento stile, come le azioni nazionali di grandi cap, allora si potrebbe desiderare di vendere il vostro fondo comune.

Questo numero di cambiare gli stili di investimento è conosciuto come una "deriva di stile". “

La deriva di stile può essere un problema difficile. Dovresti continuare a ricercare e valutare i tuoi fondi comuni per individuare questa deriva di stile perché si può involontariamente avere esposizione troppo in un'area del mercato. La deriva di stile può lasciare un sovrappeso in una classe di investimenti e sottoponderare in un altro, quindi modificare le caratteristiche di rischio / ricompensa del tuo portafoglio.

3. Vendere il tuo fondo comune se il gestore del fondo cambia

Un altro motivo per cui si dovrebbe considerare la vendita del vostro fondo è se il gestore del fondo lascia il timone. Molti investitori acquistano un fondo di investimento a causa del successo di un particolare gestore di fondi. Ad esempio, ricordate Peter Lynch, famoso gestore del Fidelity Magellan Fund fino al 1990? Molti investitori hanno acquistato il Fondo Magellan Fidelity a causa dello stile unico di investimento e del successo di Peter Lynch, solo per essere deluso con scarsi rendimenti (o, almeno, non come ritorni stellari) dopo aver ritirato.

Quando un gestore di fondi si ritira o si lascia andare ad intraprendere altri sforzi e un responsabile di sostituzione entra nella piega, il nuovo manager può avere una filosofia diversa da quella del gestore di recente passato.Per questo motivo, il gestore del fondo può ristabilire il portafoglio, generando un fatturato che, almeno, possa portare a distribuzioni indesiderate di plusvalenze. Se il gestore del tuo fondo lascia, consideri un'indicazione di una strategia che cambia e considera la vendita del vostro fondo comune.

4. Vendere il tuo fondo comune se mantiene costantemente il proprio segno

Se compri un fondo comune di grandi cappellini, si può prevedere che il fondo dovrebbe, nel tempo, sovraperformare il suo benchmark.

In questo caso, ci si aspetterebbe che un fondo comune di grandi capsule dovrebbe superare il S & P 500 - altrimenti si sarebbe semplicemente comprato un fondo di indice S & P 500, giusto? Se il tuo fondo sottraente costantemente il suo benchmark, allora consideri di vendere il tuo fondo comune e di acquistare un altro fondo attivamente gestito o forse comprando il benchmark attraverso un fondo comune di indice.

Vendere il tuo fondo comune - un ultimo pezzo di consulenza

Se sei un investitore a lungo termine e credi in una strategia di buy and hold, è importante ricordare che la tua strategia di buy and hold non significa che non dovresti mai vendere il tuo mutuo fondo. Tieniti in contatto con il tuo fondo, sia attraverso la ricerca (oltre un controllo annuale delle prestazioni) o un professionista finanziario attendibile. Forse … forse … troverai motivi per vendere il tuo mutuo e sostituirlo con un'alternativa che meglio soddisfi le tue esigenze.