Personal Representative vs. Fiduciario

Ieri, ho pubblicato la durata della pianificazione della proprietà della settimana: "trustee". Il termine di oggi è "rappresentante personale", noto anche come esecutore. Se il tuo piano immobiliare include una fiducia vissuta o un altro tipo di fiducia, dovresti comprendere le differenze fondamentali tra questi due ruoli. Entrambi sono tipi di "fiduciari", che hanno la responsabilità di agire nel migliore interesse della proprietà e dei suoi beneficiari.

Ma ognuno svolge un ruolo molto diverso in un piano immobiliare.

Rappresentante personale

Un rappresentante personale è nominato da un giudice del tribunale probabile per controllare l'amministrazione di una proprietà quando qualcuno muore con o senza volontà e non ha trasferito tutta la sua proprietà in una fiducia viva. Il rappresentante personale può essere una persona, un'istituzione come una banca o una società fiduciaria o una combinazione di entrambi. Se il deceduto avesse avuto un'ultima volontà e testamento in cui nominasse la persona o l'entità che voleva servire come rappresentante personale, il giudice di prova probabilmente onorerà i suoi desideri e nominerà questo individuo.

Altrimenti, se il deceduto non abbia lasciato la volontà, la legge statale impone a chi il giudice di prova deve nominare per essere il rappresentante personale. Nella maggior parte degli stati, è il coniuge superstite o un altro membro della famiglia vicina. Il rappresentante personale di una proprietà "intestata" - una senza valenza valida - viene comunemente chiamato "amministratore" della proprietà.

Un Fiduciario

Un fiduciario è nominato da un individuo che crea una fiducia viva in modo molto simile a che un testatore - la persona che scrive una volontà - può nominare un rappresentante personale per la sua proprietà. La persona che crea una fiducia si chiama il fiduciario, o talvolta il concessionario.

Il fiduciario sorveglia la gestione quotidiana delle proprietà di proprietà della fiducia a beneficio dei suoi beneficiari.

Come con un rappresentante personale, il trustee può essere una persona, un'istituzione o entrambi possono servire come co-trustees. Il fiduciario, il fiduciario e il beneficiario di una fiducia di vita revocabile sono spesso la stessa persona. I beneficiari aggiuntivi sono anche chiamati in genere da ereditare dalla fiducia quando il trustmaker muore.

I trust revocabili inoltre indicano tipicamente uno o più trustees successori, qualcuno che entra in gioco e assume il controllo della fiducia e dei suoi beni quando il trustee di fiducia / fiduciario originale muore o se deve diventare inattivo fino al punto in cui non può più gestire la fiducia oi suoi affari.

Quando un trustmaker crea una fiducia irrevocabile, deve lasciare immediatamente la sua formazione. Non può agire come suo fiduciario. Deve essere nominato un altro partito.

Idealmente, la tua proprietà eviterà la verifica, ei tuoi eredi non avranno bisogno di un rappresentante personale a tutti se si dispone di una fiducia di vita pienamente finanziata.

NOTA: le leggi statali e locali cambiano frequentemente e le informazioni di cui sopra potrebbero non riflettere le modifiche più recenti. Si prega di consultare un avvocato per l'attuale consulenza legale. Le informazioni contenute in questo articolo non sono consulenza legale e non sostituiscono i consigli legali.