Panoramica della dichiarazione di fallimento degli affari finanziari

La dichiarazione degli affari finanziari è uno dei tanti documenti che è necessario completare prima di presentare un caso di fallimento. Ciò vale per il Capitolo 7, il Capitolo 11 e il Capitolo 13. Anche se la forma sembra ingannevolmente semplice con il suo formato "check the box" e le domande apparentemente semplici, la dichiarazione degli affari finanziari è in realtà complicata e piena di trappole e trappole. Prima di rispondere a qualsiasi domanda sulla dichiarazione degli affari finanziari, devi pensare attentamente a quanto esattamente è richiesto.

Si prega di notare che le modifiche alle forme di fallimento sono entrate in vigore nel dicembre 2015. Adesso esistono due versioni del SOFA, uno per gli individui e uno per i non-individui (società).

Modulo B 107: La tua dichiarazione di affari finanziari per i singoli fallimento di deposito

Formato B 207: Dichiarazione dei tuoi affari finanziari (non individuale)

Ecco la domanda per B 107, la forma per gli individui. In un post futuro, approfondiremo la forma per i non-individui.

Poiché molti casi sono presentati congiuntamente dai coniugi, la maggior parte di queste domande ha spazi per ciascun coniuge di rispondere separatamente. Ogni domanda è inoltre accompagnata dalla forma ufficiale tramite istruzioni che forniscono informazioni sui tipi di informazioni richiesti dal modulo.

Quando hai completato il modulo, ti verrà chiesto di firmare il modulo sotto la pena di un vincitore. Pertanto, se mentite, ingannano intenzionalmente o siete trascurati o sconsiderate nelle vostre risposte, potete essere perseguiti, ricevere un termine di carcere o una denigrazione molto rigida.

Parte 1: Stato civile e dove hai vissuto prima

Domanda 1: Stato civile attuale

Domanda 2: Negli ultimi 3 anni, hai vissuto ovunque diverso da dove vivi ora?

Domanda 3: Negli ultimi 8 anni, hai mai vissuto con un coniuge o un equivalente legale in uno stato o territorio di proprietà della comunità?

Parte 2: Spiega le fonti del tuo reddito

Domanda 4: Hai avuto un reddito da lavoro o da un'attività commerciale durante questo anno o nei due anni precedenti?

Domanda 5: Hai ricevuto altri redditi durante quest'anno o nei due anni precedenti?

Parte 3: elenca alcuni pagamenti effettuati prima di archiviare il fallimento

Domanda 6: I debiti del debitore 1 o del debitore 2 sono principalmente debiti verso il consumatore?

Domanda 7: Entro un anno prima di presentare la domanda di fallimento, hai fatto un pagamento per un debito dovuto a chiunque fosse un insider?

Domanda 8: Entro un anno prima di presentare la domanda di fallimento, avete effettuato pagamenti o trasferiti qualsiasi bene a causa di un debito che ha beneficiato di un insider?

Parte 4: individuare azioni legali, rimborsi e preclusioni

Domanda 9: Entro un anno prima di presentare la domanda di fallimento, sei stato un partito in qualsiasi azione legale, azione giudiziaria o procedimento amministrativo?

Domanda 10: Entro un anno prima che venisse presentato il fallimento, è stata reimposta, privata, guarnita, allegata, sequestrata o riscossa la tua proprietà?

Domanda 11: Entro 90 giorni prima di presentare la domanda di fallimento, qualunque creditore, compresa una banca o un'istituzione finanziaria, ha scelto qualsiasi importo dai tuoi conti o rifiutato di effettuare un pagamento in quanto dovuto un debito?

Domanda 12: Entro un anno prima di presentare la domanda di fallimento, è stata una delle vostre proprietà in possesso di un cessionario a beneficio dei creditori, di un destinatario, di un custode o di un altro funzionario?

Parte 5: Elenca alcuni regali e contributi

Domanda 13. Entro due anni prima di aver presentato il fallimento, hai dato doni a un valore complessivo di più di 600 dollari a persona?

Domanda 14: Entro due anni prima di presentare la domanda di fallimento, hai dato doni o contributi con un valore complessivo di oltre 600 dollari a qualsiasi beneficenza?

Parte 6: Elenca alcune perdite

Domanda 15: Entro un anno prima di aver presentato il fallimento o da quando hai presentato il fallimento, ha perso qualcosa a causa di furto, incendio, altro disastro o gioco d'azzardo?

Parte 7: elenca alcuni pagamenti o trasferimenti

Domanda 16: Entro un anno prima di presentare la domanda di fallimento, ha fatto o qualcun altro agire per tuo conto pagare o trasferire qualsiasi proprietà a chiunque sia stato consultato per chiedere fallimenti o preparare un petizione di fallimento?

Domanda 17: Entro un anno prima di aver presentato il fallimento, ha fatto o qualcun altro agire per tuo conto pagare o trasferire qualsiasi proprietà a chiunque ti ha promesso di aiutarti a trattare con i creditori oa pagare ai tuoi creditori?

Domanda 18: Entro due anni prima di presentare la domanda di fallimento, hai venduto, venduto o trasferito qualsiasi proprietà a chiunque altro, tranne la proprietà trasferita nel corso della normale attività aziendale o finanziaria?

Domanda 19: Entro dieci anni prima di presentare la domanda di fallimento, hai trasferito qualsiasi proprietà a una fiducia autonoma o un dispositivo simile di cui sei un beneficiario?

Parte 8: elenca alcuni conti finanziari, strumenti, cassette di sicurezza e unità di stoccaggio

Domanda 20: Entro un anno prima di aver presentato il fallimento, sono stati i conti finanziari o gli strumenti detenuti nel tuo nome o per il tuo beneficio , chiuso, venduto, spostato o trasferito?

Domanda 21: Avete ora, o avete fatto entro un anno prima di aver presentato il fallimento, qualsiasi cassetta di sicurezza o altro depositario per titoli, denaro o altri oggetti di valore?

Domanda 22: Hai archiviato la proprietà in un'unità di stoccaggio o in un posto diverso dalla tua casa entro un anno prima di aver presentato il fallimento?

Parte 9: identificare la proprietà che hai o controlla per qualcuno altrimenti

Domanda 23: Lei detiene o controlla qualsiasi proprietà che qualcun altro possiede? Includere qualsiasi proprietà che hai preso in prestito, sta memorizzando o mantenga in fiducia per qualcuno.

Parte 10: dati dettagliati sulle informazioni ambientali

Domanda 24: Qualcuna unità governativa ha comunicato di essere responsabile o potenzialmente responsabile sotto o in violazione di una legge ambientale?

Domanda 25: Avete comunicato a qualsiasi unità governativa di qualsiasi rilascio di materiale pericoloso?

Domanda 26: Sei stata parte di un processo giudiziario o amministrativo in base a qualsiasi legge ambientale? Includono gli insediamenti e gli ordini.

Parte 11: Dai Dettagli sul tuo business o connessioni a qualsiasi attività

Domanda 27: Entro 4 anni prima di presentare la domanda di fallimento, hai il proprio business o hai una delle seguenti connessioni a qualsiasi attività?

Domanda 28: Entro due anni prima di presentare la domanda di fallimento, hai dato una dichiarazione finanziaria a chiunque della tua attività? Includere tutte le istituzioni finanziarie, i creditori o altre parti.

Aggiornato maggio 2016 da Carron E. Nicks