Dovresti investire in fondi azionari o titoli individuali?

Una delle più importanti e difficili scelte che tu come un nuovo investitore dovrà affrontare è se si dovrebbe investire in fondi azionari o investire in singole azioni. Non ho fatto alcun segreto al fatto che non credo che molti investitori medi devono prendere i propri titoli per avere successo, una posizione che ha raccolto una piccola quantità di mail di odio.

Come sapete adesso, investendo in un fondo azionario significa acquistare quote di un portafoglio supervisionate da un gestore professionale di portafogli.

Il gestore del portafoglio è responsabile della raccolta delle scorte nel portafoglio, nonché delle scelte di acquisto, vendita e detenzione. Una volta che hai scelto un buon fondo azionario, la tua responsabilità è continuare a comprare azioni, reinvestire i tuoi dividendi e guadagni di capitale e controllare ogni anno la relazione annuale sui fondi comuni per assicurare che la società di gestione sia attaccata alla filosofia finanziaria in cui credi; che sei a tuo agio con le aziende. In molti modi, sarebbe come controllare le prestazioni di un gestore di edifici che hai assunto per controllare le tue proprietà in affitto.

D'altra parte, la raccolta di singoli titoli significa che è la tua responsabilità di costruire un portafoglio, versare rapporti annuali e depositi di 10k, prendere decisioni di acquisizione e dispendio e tenere aggiornati su ciò che sta succedendo in ognuna delle aziende in cui si effettua un investimento. E ', dopo tutto, il tuo guadagnato denaro!

Per molte persone, questo sembra l'equivalente della tortura intellettuale.

Ecco alcuni modi per sapere se si dovrebbe investire in fondi azionari o, invece, scegliere i propri stock comuni individuali.

1. Hai la capacità di leggere e comprendere i rendiconti finanziari?

Puoi leggere i bilanci GAAP, inclusi il conto economico e il bilancio?

Se si dispone di tale abilità, la selezione dei propri titoli individuali non dovrebbe essere più difficile che analizzare una divisione o un'opportunità di business privata come ad esempio investire in una società a responsabilità limitata. In una situazione simile, sembra un po 'stupido assumere un manager di denaro professionale per sedersi e fare ricerca di attività per tutto il giorno, a meno che non si desideri concentrarsi sulla vostra occupazione primaria.

2. Ti piace il processo di studio, comprensione e analisi delle aziende?

Ci sono poche cose che mi piacciono tanto quanto trovare una grande azienda, apprendendo poi il suo business, l'industria, i prodotti, gli input sui costi, la strategia e come si adatta al mondo. Ho una curiosità insaziabile. Mi piace essere in grado di entrare in un negozio di generi alimentari e ti dico i margini di profitto lordo per la società che distilla un certo brand di whisky, o passare un hotel e conoscere il costo medio per stanza per costruirlo, così come il pre- profitto fiscale dovrebbe generare se è ben gestito e moderatamente successo.Per me, studiare le imprese (e le singole azioni, per estensione) è un modo per capire il mondo e ciò che la gente realmente valorizza.

Se non ti interessa queste cose, non ha molto senso sprecare il tuo tempo cercando di individuare le singole aziende in cui puoi diventare un proprietario parziale.

Pagare a un professionista la loro commissione di gestione e acquistare fondi azionari buoni e ben diversificati.

3. Avete in mente la complessità di gestire più posizioni di investimento, oppure preferisci un mazzo di fondi azionari?

Anche un portafoglio di investimenti focalizzato comprenderà probabilmente 10-20 azioni; un portafoglio ampiamente diversificato potrebbe contenere da 30 a 100 titoli. Vuoi tenere traccia di tutti quei titoli? Le date e i redditi del dividendo? La base dei costi per ogni posizione? Se non ti dispiace e hai un portafoglio abbastanza grande per giustificarlo, i singoli titoli potrebbero essere per te. Se vuoi essere in grado di costruire la tua storia del portafoglio di investimenti in un singolo foglio di calcolo semplice, i fondi azionari sono probabilmente la migliore selezione.

4. Hai un bisogno obsessivo di controllare i tuoi prezzi di borsa ogni cinque minuti?

Se non sei in grado di pensare a un investitore a lungo termine, puoi costruire uno strato di protezione e scegliere fondi azionari su singoli titoli.

A meno che non si vada alla rotta ETF (fondo scambiato con scambio), i fondi comuni di investimento adattano solo il loro prezzo azionario o il valore patrimoniale netto, una volta al giorno, dopo le ore. Ciò ti libera dalla necessità di essere incollati su uno schermo o che si spaventa su un movimento di cinquanta centesimi in un azionamento azzurro che non dovrebbe causare alcuna costernazione.

Ulteriori informazioni su investimenti in fondi comuni di investimento o azioni individuali

Se decidi di investire in fondi comuni di investimento, leggere la Guida completa del principiante per investire in fondi comuni. Se si decide di andare con l'investimento in singole azioni, leggere con la guida completa del principiante di investire in scorte.