Il migliore portafoglio fondi americano

Il gruppo American Funds è una delle maggiori società di fondi comuni di investimento nel mondo. Anche se sono fondi venduti da broker, molti investitori fai da te hanno fondi americani nei loro piani di pensionamento sponsorizzati dal datore di lavoro, come 401 (k) s.

I mediatori mainstream, come Edward Jones, amano vendere fondi americani perché in genere dispongono di record di tracce a lungo termine e possono guadagnare le loro tasse vendendo classi di azioni reciproche che caricano carichi, come A Share Class (carico frontale) e B Share Class (caricamento indietro).

Per accontentare la domanda di fondi senza carico, in particolare nei piani 401 (k), American Funds ha creato la classe R-share, che consente agli intermediari di essere pagati in altri modi, come ad esempio 12b- 1 tasse. Ad esempio, hai visto

American Funds Funds Investor Funds o American Funds Small Cap World in R1, R2, R3 o R4 condividere le classi.

Ma quali sono i migliori fondi americani e come può un investitore costruire un portafoglio con loro? Sei venuto al posto giusto per la risposta! Iniziare con la migliore struttura del portafoglio

Prima di scegliere i migliori fondi americani da utilizzare per il nostro portafoglio, esamineremo una struttura di portafoglio semplice ma efficace, chiamata core e satellite, che è proprio come sembra: il portafoglio è costituito da una "holding core", ad esempio un fondo comune di indice azionario di grandi dimensioni, che rappresenta la parte più grande del portafoglio e altri tipi di fondi - le "aziende satellitari", ciascuna consistente di porzioni più piccole del portafoglio finire tutto.

I satelliti tipicamente sono costituiti da fondi provenienti da varie categorie, come i titoli stranieri, le scorte di piccole capite, i fondi obbligazionari e talvolta i fondi del settore.

L'obiettivo primario di questo disegno di portafoglio è quello di ridurre il rischio attraverso la diversificazione (mettendo le uova in cestelli diversi) superando (ottenendo rendimenti superiori) un benchmark standard per le prestazioni, come l'Indice S & P 500.

American Funds non offre fondi di indice o fondi di settore ma ci sono molte scelte eccezionali nella loro linea di fondi per aiutarti a costruire un portafoglio diversificato. Inoltre, molti dei loro fondi comuni di investimento hanno un'esposizione a titoli esteri, anche se non sono classificati formalmente come fondi azionari stranieri.

Pertanto, per evitare sovrapposizioni di fondi troppo elevati e perché otterrete un'esposizione adeguata alle scorte straniere provenienti da altri fondi del portafoglio, questo portafoglio di fondi americani non avrà un fondo dedicato di titoli stranieri.

Portfolio di esempio dei migliori fondi americani

Ora che abbiamo un design intelligente per il nostro portafoglio di fondi americani, possiamo esaminare un esempio che può servire da modello per costruire il proprio portafoglio:

40% American Funds Smallcap World (SMCWX): titoli americani e stranieri

40% American Funds Bond Fund americano (ABNDX): obbligazioni

Questa particolare fusione di American Funds è un esempio di un portafoglio moderato, appropriato per un investitore con una tolleranza al rischio moderatamente elevata e un orizzonte temporale di almeno 5 anni.Gli investitori moderati sono disposti ad accettare periodi di moderata volatilità del mercato (in su e in calo del valore di conto) in cambio della possibilità di ricevere rendimenti che superano l'inflazione con un margine significativo.

• La ripartizione degli asset è costituita da azioni del 60% e obbligazioni del 40%.
• Ricorda inoltre che tutti i fondi in questo portafoglio di campionati di fondi americani sono i fondi A di azioni proprie. Se stai investendo in un piano 401 (k), è probabile che le azioni R siano state utilizzate e quindi il simbolo del ticker sarà diverso.
• Puoi anche notare che questo portafoglio ha solo tre fondi. Questi tre fondi sono così ampiamente diversificati che non c'è bisogno di più fondi nel portafoglio.

Non importa quali fondi americani si sceglie, basta essere sicuri di utilizzare un mix diverso di categorie di fondi comuni e seguire queste linee guida per analizzare i fondi comuni.

Disclaimer:

Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.