Come calcolare il rendimento dividendo

La scoperta di come calcolare il rendimento del dividendo è una delle cose migliori che un nuovo investitore può fare perché consente un confronto immediato, back-of-the-busta rispetto al rendimento in contanti che ci si aspetterebbe da possedere un la quota di azioni ai buoni di interesse in contanti che ci si aspetterebbe se avessi selezionato un legame. Infatti, non solo il rendimento del dividendo consente di confrontare i rendimenti in denaro di un investimento azionario ad un investimento in obbligazioni, ma può fornire un utile confronto con certificati di deposito, conti di mercato monetario, fondi comuni di mercato monetario o progetti immobiliari, anche.

Il processo di calcolo del rendimento del dividendo è abbastanza semplice, ma ci sono alcuni suggerimenti e trucchi che passerò per aiutarti a rendere meglio il senso dei motivi del rendimento del dividendo e come i dividendi dovrebbero confrontarsi con fonti alternative di reddito passivo.

La definizione del rendimento dividendo

Quando una società genera un profitto, il consiglio di amministrazione spesso decide di inviare alcuni dei guadagni ai proprietari. Ad esempio, quando ho scritto originariamente questo articolo il 28 gennaio 2014, negli ultimi 12 mesi, ogni azione della McDonald's Corporation aveva generato 5 dollari. 55 in profitto dopo la tassa, e il consiglio ha deciso di inviare $ 3. 24 per azione agli azionisti in contanti. Se possedeste 100 azioni, avresti ricevuto assegni o depositi diretti per 324 dollari. Se aveste 100.000 azioni, avreste ricevuto assegni o depositi diretti per $ 324.000.

Il denaro inviato ai proprietari è chiamato dividendo.

Il rendimento del dividendo è un calcolo finanziario che ti dice quanti soldi guadagnerai per ogni dollaro investito nello stock al prezzo di oggi basato sul tasso di dividendo di oggi.

Come calcolare il rendimento dividendo

Per calcolare la forma più comune di rendimento del dividendo, prendi il dividendo in denaro per azione - mantenendo con il nostro esempio McDonald da diversi anni fa, sarebbe stato $ 3. 24 - e dividilo nel prezzo di mercato dello stock.

Quando questo è andato alla stampa digitale, le azioni dell'impero cheeseburger sono chiuse a $ 94. 07. Pertanto, per calcolare il rendimento del dividendo che prendiamo:

$ 3. 24 dividendo in denaro

--------- (diviso per) ---------

94 dollari. 07 prezzo azioni
La risposta è 0. 0344, o 3. 44%. Questo ti dice che se metti $ 10.000 in azioni McDonald's, ti aspetteresti di raccogliere 344 dollari in dividendi all'anno al tasso attuale. Se metti $ 1, 000, 000 in McDonald's, ti aspetteresti di raccogliere 34, 400 dollari in reddito all'anno all'aliquota corrente. Il rendimento obbligazionario del Tesoro di dieci anni, al contrario, stava fornendo un ritorno di 2.Il 78% allo stesso tempo.
3. Rendimento dividendo sul mercato rispetto al dividendo Rendimento sul costo

Il rendimento attuale del dividendo è solo la metà della storia. A differenza dei rendimenti obbligazionari, basati su un legame che paga un tasso fisso di interesse per la vita del prestito, i dividendi per le aziende di maggior successo

aumentano

nel tempo. Continuiamo a utilizzare McDonald's come un caso illustrativo. Date un'occhiata al dividendo distribuito ai proprietari negli ultimi sei anni prima del periodo appena discusso (2013). Nota: Se si incontra questo articolo ad un certo punto in futuro, non preoccuparti perché non c'è bisogno di aggiornare le cifre, poiché il concetto di base del rendimento del dividendo resta uguale a prescindere dall'anno e non importa gli importi specifici del dividendo che si scopre nel processo di ricerca di investimento

: 2007 = $ 1. 50 dividendi 2008 = $ 1. 63 dividendi

• 2009 = $ 2. 05 dividendo
• 2010 = $ 2. 26 dividendi
• 2011 = $ 2. 53 dividendi
• 2012 = $ 2. 87 dividendi
• Se avevi acquistato il titolo di McDonald nel 2007, hai guardato che i tuoi dividendi aumentano ogni anno. Stai raccogliendo molto di più di quanto originariamente prevedi in base al rendimento del dividendo alla data di acquisto. Infatti, durante quell'anno, la scorta è stata in media di quasi $ 53 per azione, quindi immaginate di aver acquistato una singola azione.
• Il giorno in cui hai pagato il tuo magazzino, hai raccolto $ 1. 50 in dividendi su un $ 53. 00, che è un rendimento del dividendo pari a 2. 83%. Negli ultimi 12 mesi hai raccolto un dividendo di $ 3. 24. Confronto di $ 3. 24 al prezzo di acquisto

al posto del mercato prezzo , è possibile calcolare qualcosa noto come "rendimento del dividendo sul costo". In questo caso, stai effettivamente guadagnando l'equivalente del 6,11% all'anno per l'investimento originale. Questo può servire come un driver principale del cambiamento del prezzo delle azioni. Le aziende che rendono i loro proprietari ricchi lo fanno continuando a guadagnare più profitti. Spesso queste attività hanno una certa qualità di vantaggio economico, come le Coca-Colas del mondo, che possono aumentare i prezzi o espandersi in nuovi mercati. I pagatori dei dividendi veramente elitari di Wall Street, quelle aziende che hanno aumentato il loro dividendo paga ai proprietari ogni anno, senza successo, per 25 anni o più, guadagnano un titolo che consente loro di essere chiamati "Dividendo aristocratico". McDonald's ha espresso un impegno per aumentare il suo dividendo tanto, infatti, che stiamo ora avvicinando al quarantesimo anno di fila che ha inviato controlli più grandi agli azionisti. Questo lo mette in una lega propria tra altri chip blu su Wall Street. Solo una manciata di altre imprese può vantare un risultato così sterile.

Aggiornamento:

Quando tornerò e aggiornare questo articolo il 27 novembre 2016, devo sottolineare che McDonald's ha continuato la sua pratica di aumentare il suo dividendo ogni anno. Di fatto, ecco il record successivo:

2013 = $ 3. 12 2014 = $ 3. 28

• 2015 = $ 3. 44
• 2016 = $ 3. 61
• Questo significa che il nostro investitore ipotetico originario ha acquistato il titolo a $ 53.00 per azione nel 2007 ha ora raccolto un cumulativo di $ 26. 29. Ciò significa che ha raccolto il 49,6% dell'anticipazione in contanti originale per la sua partecipazione in McDonald's in forma di dividendi. Guardandolo in un altro modo (e questo è solo uno strumento accademico poichè il trattamento fiscale è diverso), pensa al prezzo di acquisto netto come $ 53. 00 - 26 dollari. 29 = $ 26. 71. Con il dividendo dovrebbe approssimare $ 3. 80 per azione nel 2017 - il numero effettivo non sarà ultimato nell'ultimo trimestre del prossimo anno poichè McDonald's ha una pratica di aumentare il suo dividendo durante un anno fiscale - il nostro investitore sta probabilmente esaminando un rendimento del dividendo in anticipo sul costo di 14. 2%.
• È una meraviglia che molte persone siano innamorate di dividendi? Immagina che McDonald's era andato in bancarotta - una possibilità quasi impensabile data la sua forza finanziaria e la diversificazione geografica ampia, ma che potrebbe succedere in uno scenario di probabilità a distanza - e il titolo è andato a $ 0. In questo caso, il nostro investitore aveva 26 dollari. 29 in contanti che ha raccolto dai dividendi. Anche se ancora molto reale, ciò significa che la perdita stessa non sarebbe stata quasi così dolorosa. (In realtà, il prezzo delle azioni è ora di $ 120. 66 per azione, in quanto il mercato è stato adeguato per riflettere l'aumento della redditività sottostante che si è verificato in questo arco temporale, il che significa che il nostro investitore avrebbe goduto di non solo 26 dollari. $ 67. 66 in plusvalenze non realizzate per un profitto totale di $ 96. 92 per ogni investimento di $ 53. Per saperne di più su questo concetto, leggere

Focus sul rendimento totale di un investimento non di capitale

.) 4. Alcuni titoli ad alto dividendo sono trappole, nonostante i loro calcoli di rendimento del dividendo apparentemente-attraente Sul lato di rotazione dell'equazione sono le trappole per il dividendo che inzuppano gli investitori inesperti. Queste sono aziende che sembrano che ti faranno un sacco di soldi grazie a rendimenti di dividendo estremamente elevati - spesso molte volte quello che offre il mercato azionario nel suo complesso. Tuttavia, gli investitori sofisticati non sono stupidi. Evitano l'attività per una ragione. Forse c'è un enorme atto legale che potrebbe fallire la società. Forse i bilanci indicano che il dividendo non è sostenibile e dovrà essere tagliato.

Una mossa difensiva in una situazione come questa è guardare al rendimento del dividendo di un'azienda rispetto ad altri nel settore. Se c'è un singolo homebuilder che offre un rendimento del dividendo del 14%, qualcosa non è giusto. O sono in difficoltà finanziarie, c'è stato un dividendo speciale che non verrà ripetuto, o c'è un altro fattore che avrai bisogno di ricercare; una sola quotazione non sarà sufficiente.

Il saldo non fornisce servizi fiscali, investimenti o servizi finanziari e consigli. Le informazioni vengono presentate senza considerare gli obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio o le circostanze finanziarie di qualsiasi investitore specifico e potrebbero non essere adatti a tutti gli investitori. I rendimenti passati non sono indicativi di risultati futuri.L'investimento comporta il rischio che include la possibile perdita di capitale.