Come proteggere la vostra attività da frodi

La frode è uno dei modi più comuni che le aziende perdono denaro. Ma è possibile prendere provvedimenti per evitare di essere vittima di frodi.

Che cosa è la frode?

Secondo il Dizionario di legge del Nero, la frode è "conoscere la falsa dichiarazione della verità o nascondere un fatto materiale per indurre un'altra ad agire al suo danno". Notare che la frode è intenzionale; la persona che commette la frode sa che la dichiarazione o l'omissione non è fattuale.

Inoltre, si noti che esistono due tipi di frode:

• Frode di commissione, in cui qualcuno afferma che un fatto che sanno non è vero "Questa macchina non è mai stata in un incidente "(sapendo che è stato) o
• frode di omissione, in cui qualcuno nasconde un fatto materiale (importante), come sapere che un'auto è stata in un incidente e non divulgare.

La frode è di solito un crimine civile (una persona o un'entità contro un'altra), ma in alcuni casi, in particolare azioni volontarie, può essere criminale (perseguito da un'entità governativa).

Dovrebbe anche essere notato che per una carica di frode deve essere portata, ci deve essere una perdita. Se si acquista una macchina da quel ragazzo che dice che "quell'auto non è mai stata in un incidente", e scopri che era in un incidente, dovresti dimostrare che in qualche modo tu sia stato danneggiato, forse perché l'auto non funziona correttamente o che è inutile a causa di danni che non avevi notato.

Quali sono tipi di frodi?

La frode può venire in molti tipi.

Ecco alcuni esempi che riguardano le imprese:

Frode fallimentare,

• che potrebbe includere nascondere o sottovalutare asset, nascondere informazioni sull'azienda o distruggere i documenti Frode posta
• , Ufficio postale degli Stati Uniti per fare false dichiarazioni Frode all'occupazione
• , falsificazione di informazioni su un'applicazione per l'impiego o non segnalazione di denunce e spese di crimini prima del noleggio Frodi di assicurazione
• , richiedendo un pregiudizio o falsificazione di documenti di assicurazione > Frode di fili, usando le comunicazioni elettroniche (tra cui Internet, TV o radio) per rendere falsi rappresentazioni
• furto di identità , rubando le informazioni commerciali, di solito in forma elettronica e includendo informazioni fiscali e frodi con carta di credito.
• La frode nei confronti delle imprese I media sono pieni di storie di frode contro gli individui, ma le imprese sono altrettanto probabili vittime di frodi, e forse ancora di più perché un business si occupa di molti dipendenti, fornitori e i clienti ogni giorno, ognuno dei quali può tentare di ingannare l'azienda.

Frode dipendente e insider

I tipi più comuni di frodi insider sono il furto delle attività e della frode contabile; se questi vengono fatti dai dipendenti, questo tipo di frode è spesso definito appropriazione indebita. Altri modi in cui i dipendenti e gli altri addetti alle imprese sfruttano un'azienda è scommettendo denaro contante, scrivendo controlli falsi a se stessi, o prendendo beni o forniture dall'azienda.

Frodi Clienti

I clienti o gli acquirenti possono defraudare un'attività in diversi modi, inclusi la scrittura di cattivi controlli, utilizzando carte di credito cattive, truffe di magazzino, articoli di ritorno non acquistati per ottenere un rimborso (chiamato frode di ritorno o presentazione di un falso

Contraente o venditore

Gli appaltatori o subappaltatori indipendenti che lavorano per la vostra azienda possono scoraggiarti per lavoro, sovraccarico o fattura per i lavori mai svolti.

Prevenire perdite di frodi per il tuo business

Mentre non puoi impedire che ogni fatalità si verifichi nei tuoi affari, puoi fare precauzioni per ridurre al minimo l'attività fraudolenta.

Per prevenire frodi e embezzamenti dei dipendenti:

su tutti i nuovi dipendenti, in particolare quelli che hanno responsabilità finanziarie

Separare i doveri finanziari in modo che nessuna persona abbia tutto

• Lasciate che i dipendenti sappiano che stai cercando
• Non rinunciare alle tue responsabilità finanziarie a nessun dipendente , per esempio ampio)
• Per saperne di più su come scoraggiare l'appropriazione indebita dei dipendenti.
• Prevenire altri tipi di frodi

Per evitare perdite in denaro, addestrati i tuoi dipendenti in come individuare soldi contraffatti, cattivi controlli e carte di credito rubate. Politiche specifiche dell'Istituto per affrontare queste situazioni.

Impostare le politiche di controllo dell'inventario per tenere traccia delle forniture e dell'inventario in modo da non uscire dalla porta. Potrebbe non essere in grado di contare ogni matita, ma dovresti sapere che cosa è sempre nell'armadio o nell'inventario.

• Controllare periodicamente i conti pagabili, le fatture e gli ordini di acquisto per assicurarsi che siano provenienti da venditori veri e ricevere gli articoli che ordinate.
• Politiche di dati dell'Istituto e backup dei dati aziendali sensibili continuamente.
• Potrebbe essere utile considerare la creazione di un sistema di sorveglianza per tenere d'occhio i clienti e i dipendenti.
• Prevenire il furto di identità monitorando i tuoi account aziendali.
• In generale
• i modi migliori per prevenire e rilevare frodi contro la tua azienda sono:

Impostazione di sistemi per monitorare l'attività in tutte le aree critiche, dai dipendenti ai clienti ai venditori e monitoraggio, in modo da sapere cosa sta succedendo.