Quanto costa le coppie dello stesso sesso per avere figli

In primo luogo, viene l'amore, poi viene il matrimonio, poi viene - la pianificazione familiare! Un numero sempre crescente di gente straniera vuole avere figli. L'indagine LGBT Financial Experience di 2016-2017 di Prudential ha mostrato che "il 23% delle lesbiche e il 7% degli uomini gay sono finanziariamente responsabili di un bambino sotto i 18 anni. Tra i partecipanti al genuo Y, l'11% ha già dei figli e un piano aggiuntivo del 49% bambini in futuro. “

Purtroppo i metodi tradizionali non sono disponibili per le coppie dello stesso sesso per far crescere le loro famiglie, quindi avviare una famiglia come una coppia strana può essere costosa. E questo è ancora prima di spiegare i costi per l'allevamento dei figli - secondo l'USDA, costa 233.610 dollari per sollevare un bambino nell'U. all'età di 18 anni - e mandandoli all'università. Senza una corretta pianificazione, le coppie dello stesso sesso potrebbero presentarsi a rischio finanziario oggi o in futuro. Così persone e coppie curiose farebbero bene a fare un profondo tuffo nella pianificazione familiare in modo da sapere cosa aspettarsi.

Quali sono i costi per le persone Queer a crescere le loro famiglie?

A seconda del metodo che un individuo o una coppia scelgono di espandere la propria famiglia, il costo può cominciare da niente - attraverso l'adozione di un'agenzia pubblica - o superare $ 150.000, tramite surrogacy gestazionale.

Ecco una ripartizione del costo di ogni metodo.

Adozione

La campagna per i diritti umani afferma che le adunanze dell'agenzia privata possono costare tra $ 5,000 e $ 40,000.

Ci sono molti modi per adottare un figlio e diversi costi associati alla maggior parte delle spese, comprese le spese di studio a casa e le spese legali. È importante notare che, a seconda delle disposizioni adottate con le madri di nascita, alcune o tutte le sue spese mediche possono essere pagate dal genitore o dai genitori adottivi.

Tipi di adoperi e costi stimati
Adoptioni per la cura degli affetti	$ 0 - $ 2, 500+
Adoptioni dell'Agenzia Privata Licenziata	$ 5, 000 - $ 40.000+
$ 8, 000 - $ 40, 000+	Adoptioni facilitati / non autorizzati
$ 5, 000 - $ 40, 000+	Adottioni internazionali
$ 7 000 - $ 30.000	Fonte: FindLaw. com

Costi aggiuntivi di adozione

Un costo unico per molte coppie dello stesso sesso e non i loro coetanei è il costo delle adozioni di secondo genitore. Molti Stati non permetteranno a due persone della petizione dello stesso sesso di adottare lo stesso figlio. Pertanto, un partner deve chiedere e adottare un figlio, e poi l'altro partner deve presentare un'adozione di un secondo genitore dello stesso figlio. Il costo delle adozioni di secondo genitore è compreso tra $ 2 000 e $ 3 000.

Surrogacy

Per le persone che vogliono i bambini biologici, la surrogacy può variare da $ 100.000 a oltre $ 150.000 per figli a seconda del tipo di surrogacy scelto o il tipo di surrogacy che è disponibile.Ci sono due tipi principali di surrogacy: Tradizionale e gestazionale.

La surrogacy tradizionale comprende impregnare la madre desiderata sia mediante l'inseminazione artificiale o la fecondazione in vitro e può contenere lo sperma del padre previsto o quello dello sperma del donatore. L'inseminazione artificiale è comunemente indicata come "il metodo del basilico di tacchino" e più efficacemente colpisce l'uovo della madre desiderata con spermatozoi più potenti.

La surrogazione gestazionale comporta la concimazione di un uovo con sperma al di fuori di un ventre per creare un embrione, che viene poi impiantato nel ventre del surrogato.

Il processo è conosciuto come fertilisation in vitro (talvolta indicato come "il metodo del tubo di prova") e può includere lo sperma / uovo di uno dei genitori e quello di un donatore. Con la fecondazione in vitro o l'inseminazione artificiale per le coppie dello stesso sesso, almeno un genitore non sarà biologicamente legato al bambino.

Tipi di surrogacy e costi stimati

Surrogacy tradizionale
Fertilizzazione in vitro $ 12, 000 - $ 15, 000+	Survival tradizionale e donatore di sperma
$ 12, 300 - $ 19.000 +	Surrogacy gestazionale
$ 45, 000 - $ 70, 000+	Surrogacy gestazionale
e donazioni di uova $ 58, 500 - $ 83, 500+	Surrogacy gestazionale <
$ 45, 300 - $ 74, 000+ Surrogacy gestazionale	& Donor Embryo
$ 63, 000 - $ 100, 000 Costi aggiuntivi che possono essere richiesti, includono l'assicurazione di maternità, il sostegno psicologico e le spese di viaggio.	A seconda dei metodi utilizzati e dei contratti stipulati, potrebbero essere necessari costi di adozione di genitori e secondari genitori.

Quali altri dovrebbero considerare le persone di quei tempi quando crescono le loro famiglie?

Il matrimonio dello stesso sesso è stato legalizzato solo a livello federale negli U.S. nel giugno del 2015 e molte leggi federali e statali non sono ancora state aggiornate. Molti stati non hanno aggiornato la lingua nelle loro costituzioni e politiche statali per accogliere tutti gli effetti della legalizzazione del matrimonio del sesso stesso.

Ad esempio, solo dopo il giugno 2015 è stato scoperto che lo stato della Florida non aveva una lingua aggiornata necessaria per consentire a due persone dello stesso sesso di essere sui certificati di nascita di un figlio. Una causa è stata depositata contro lo stato della Florida, e la legge è stata rovesciata.

"Ora più che mai, le famiglie LGBT hanno bisogno di bloccare i loro diritti dei genitori, e questo può essere costoso", afferma Elizabeth Schwartz, avvocato e autore di

Before I Do: una guida legale al matrimonio, al gay e altrimenti

. "I genitori dovrebbero avere un'adozione fatta anche se entrambi sono già sul certificato di nascita, perché alcuni stati e paesi non estenderanno la presunzione coniugale a beneficio della tua famiglia. " Le leggi saranno aggiornate e modificate nel tempo e le domande non saranno necessarie per aggiornare tutte le leggi e le politiche. Le famiglie Queer devono solo essere consapevoli di questi potenziali ostacoli. Se tutto questo sembra scoraggiante e confuso, è perché è così. Le famiglie Queer non dovrebbero andarsene da solo se possono evitarlo.Per rendere più facile il processo, assumi un professionista, ad esempio un avvocato di diritto familiare. La maggior parte dei professionisti della pianificazione familiare aiuterà a limitare le opzioni di pianificazione familiare per adattarsi alle tue esigenze. Questi possono quindi aiutare a navigare nel sistema di pianificazione familiare.

Preparare le vostre finanze per la genitorialità

Per preparare i costi associati all'avere e al crescere dei bambini, le coppie dello stesso sesso dovrebbero fare alcune mosse personali di finanze personali.

Per cominciare, dovresti aprire un conto di risparmio presso un'unione di credito o una banca quando decidi di avere figli. Impostare un deposito diretto ricorrente dal tuo datore di lavoro o un trasferimento elettronico ricorrente (EFT) da un altro account in questo nuovo account. Poi, dimentica.

"Creiamo lentamente un" pugno di guerra legale "se intendi iniziare una famiglia, [e] farlo parte del tuo budget normale", dice il consulente finanziario Cathy Pareto. "Cercare assistenza legale e risorse da gruppi di avvocati specifici GLBT o GLBT, come Lambda Legal, ACLU e Legal Aid. "

È anche intelligente pagare il debito prima di intraprendere questo viaggio - il debito minore che hai prima di avere figli, più sarà facile gestire il flusso di cassa di famiglia. Inoltre, desideri essere sicuri che il tuo punteggio di credito sia in buone condizioni: se effettui un prestito personale per avere il tuo figlio, fare lavori di ristrutturazione per prepararsi al tuo figlio o ottenere un mutuo per trasferirsi in una nuova casa perché hai bisogno di più spazio per sollevare un bambino, si desidera un buon punteggio di credito per ottenere la migliore tariffa.

Assicurazioni e considerazioni fiscali

L'assicurazione sanitaria è anche fondamentale, poiché i piani forniscono una copertura per i costi di pianificazione familiare. Se scegli un'adozione o una surrogacy di un'agenzia, ad esempio, il tuo fornitore di assicurazioni sanitarie può coprire le spese correlate. I pagamenti sono spesso piccoli, ma aiuta a ottenere qualunque aiuto possibile. Se non l'hai già fatto, ottieni anche l'assicurazione sulla vita.

Dovresti anche avere un'idea di come cambieranno le tasse. L'IRS fornisce deduzioni per le spese mediche out-of-pocket per i seguaci che fanno parte del loro Schedule A. Esempi includono visite mediche in tasca, test di cura preventiva, ultrasuoni e classi di nascita per te e la madre, indipendentemente dalla misura in cui la maternità rimane nella vita del bambino.

Una volta arrivati, puoi realizzare altri vantaggi fiscali. Ad esempio, il credito d'imposta sul reddito guadagnato dà coloro che qualificano un credito d'imposta superiore a $ 3 000 per il loro primo figlio e altri crediti per i bambini supplementari. Il credito d'imposta per i bambini può ridurre le tue imposte fino a un massimo di $ 1 000 all'anno per bambino per i titolari di qualifica. E il Credit Care Child e Dipendente può abbassare le tue imposte fino a $ 3 000 ogni anno per ogni bambino per coprire costi come l'assistenza al giorno.

Infine, dovresti scoprire la politica di maternità / paternità della tua azienda. La legge sulle famiglie mediche di famiglia (FMLA) è congedo di lavoro

senza

paga che dà ai dipendenti 12 settimane di congedo di maternità non pagato, ma la tua azienda può avere più liberi politiche di maternità e di paternità liberi e alzare il tuo nuovo figlio.