Guida di un controller ai tassi di cambio

Se la tua azienda opera a livello internazionale, potresti perdere reddito se i tuoi libri non sono consolidati ai corsi di cambio correnti per ciascun paese. Imparare le insegne di stare al passo con i numeri attuali per mantenere le cose nel nero.

Come funzionano i tassi di cambio

Le unità di valuta non sono uguali da paese a paese. Un tasso di cambio viene utilizzato per determinare il valore della valuta di una nazione rispetto ad un altro.

La quotazione può essere effettuata direttamente o indirettamente utilizzando la valuta nazionale e la valuta estera.

Le quotazioni dirette forniscono il prezzo della valuta estera in termini di valuta nazionale e viceversa per le quotazioni indirette. I tassi di cambio hanno anche una valuta di base e una controvalute. La maggior parte dei tassi di cambio utilizza il dollaro U. come valuta base, ma le valute Euro e Commonwealth sono eccezioni. Quando un tasso di cambio utilizza due valute straniere piuttosto che un estero e un paese interno, il tasso viene chiamato cross currency.

1 USD = 0. 90 EUR: Quotazione diretta dell'euro in termini di dollari USA

• Valuta base: Dollaro USA
  • Valuta contatore: euro
  • 1 EUR = 1. 11 USD: Quotazione indiretta dell'euro in termini di dollari USA
• Valuta base: euro
  • Valuta contatore: Dollaro statunitense
  • 1 EUR = 9. 83 EGP: tasso di cambio per un paese in cui né l'euro né la lira egiziana sono una moneta nazionale

La maggior parte dei paesi principali usa un tasso di cambio fluttuante determinato dalla forza di mercato. Alcune nazioni scelgono di "fissare" i loro tassi ad una valuta ampiamente accettata, il che significa che si muoveranno in tandem.

I tassi di cambio sono influenzati da più fattori:

Offerta e domanda

• Tassi di interesse
• Tassi di disoccupazione
• Inflazione
• Prodotto interno lordo
• Numerosi fattori geopolitici
• Qualsiasi società che svolge attività internazionali è esposta ai rischi inerenti alla gestione o alla segnalazione in più monete, anche chiamate "rischio di cambio" o "rischio di cambio". "

Esposizione di transazione

L'esposizione delle transazioni avviene quando le società importano o esportano all'estero a condizioni di credito. Se il tasso di cambio cambia prima della data di regolamento, i soldi possono essere persi e gli utili sono influenzati.

Esposizione economica

I mercati nazionali sono influenzati da fluttuazioni interne, ma diventi vulnerabile anche all'economia del mercato estero, quando la tua azienda si occupa di fornitori, beni o clienti stranieri. La tua azienda spenderà di più di quanto si possa avere budgetato quando le tariffe sono costanti se le valute perdono valore.

Esposizione di traduzione finanziaria

I requisiti di segnalazione finanziaria differiscono per paese in modo da poterti trovare costantemente i tassi di cambio in modo da poter segnalare numeri esatti.

Come rimanere attuali

Potresti sentirti sopraffatto di tutte queste informazioni finanziarie in continua evoluzione, ma puoi restare al di sopra del tuo gioco con minima preoccupazione per la precisione. Scegli il software di contabilità che soddisfi le tue esigenze per assicurare che i professionisti della contabilità della tua squadra siano aggiornati.

Molte funzionalità sono disponibili, quindi consultare le seguenti raccomandazioni per creare un elenco dei componenti necessari prima di scegliere un'applicazione.

Tariffe di conversione connesse:

Invece di fare affidamento sui controlli manuali sui tassi di conversione e sul personale addizionale che questo lavoro potrebbe prendere, consideri software che converte automaticamente la valuta al tasso corrente. Ciò consente di risparmiare tempo e di risparmiare nel lungo periodo.

• Periodi di tariffazione specifici: Oltre a tenere al passo con i tassi di conversione attuali, alcuni software hanno la possibilità di impostare un periodo specificato per i tassi di conversione, piuttosto che modificare i numeri quando i tassi cambiano. Questo è utile per il monitoraggio dei contratti a credito. Il tasso concordato può essere impostato per durare fino a quando il contratto senza ripristino ogni volta che il tasso di conversione cambia.
• Contabilità per guadagni e perdite: Devi essere in grado di calcolare i guadagni e le perdite per mantenere la corrente con l'impatto che può cambiare i tassi di cambio su ogni transazione aziendale. La segnalazione in tempo reale dei numeri e degli aggiornamenti automatici ti aiuterà a rimanere accurati e offrire un quadro più realistico delle finanze della tua azienda. Per una maggiore precisione, cercare funzionalità che possono aggiornare automaticamente le transazioni in corso e le transazioni completate.
• Riconciliazione di più valute: Devi essere consapevole di tutte le valute che la tua azienda si occupa e di essere in grado di segnalare nella tua valuta e nei loro valori per ogni valuta estera. La riconciliazione è necessaria per vedere la vera salute finanziaria della vostra azienda.
• Requisiti di valuta di origine: I regolamenti per la segnalazione possono causare mal di testa anche per i professionisti. La capacità di identificare la valuta di origine riduce gli errori nel report e crea un quadro più chiaro per rapporti interni ed esterni.
• Blocchi di valuta: Oltre a conoscere i corretti tassi di conversione e la valuta di origine, la possibilità di bloccare una valuta può evitare problemi multipli. A mano a mano che la tua azienda cresce, puoi avere entità organizzative che si occupano solo di una valuta o interrompere la gestione di più valute. Non dovete preoccuparvi delle valute non idonee che si aprono nei calcoli quando puoi bloccare questi conti in una moneta unica.
• Generazione report: I controllori devono segnalare più parti: membri del consiglio di amministrazione, imprenditori, agenzie governative e altri. Essere in grado di personalizzare i rapporti alla valuta di cui hai bisogno ti aiuta a comunicare le informazioni necessarie nel formato monetario necessario per l'occasione.
• Evitare le cadute della conversione di valuta non è così difficile come potrebbe sembrare in un primo momento. Rimanendo al passo con i tassi di cambio attuali ei requisiti di reporting, puoi rimanere sul tuo gioco "A" e creare una strategia vincente per la contabilità globale.