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Aiutare le persone a gestire e investire i loro soldi è il lavoro di consulenti finanziari. E mentre quelli dell'industria dei servizi finanziari possono avere diplomi e certificazioni di alto livello, senza capacità di vendita, tutta l'istruzione e la formazione non sono altro che le decorazioni murali.

Una carriera commerciale in servizi finanziari

C'è una ragione molto buona e psicologicamente motivata per cui quelli dell'industria dei servizi finanziari non considerano professionisti di vendita.

Quella ragione è come il pubblico si sente di essere venduto. Per quanto riguarda gli investimenti, i pensionati e l'educazione dei bambini, la gente vuole lavorare con un consulente professionale e non una persona di vendita che può essere compensata per la vendita di investimenti specifici, fondi comuni o scorte. Quando un investimento prosegue verso sud, è molto più facile per un consulente di calmare i nervi di un investitore che di un professionista di vendita per svolgere lo stesso compito.

Qualsiasi titolo possa essere, ogni consulente finanziario di successo capisce che hanno entrambi la responsabilità di comprendere le tendenze del mercato e come effettivamente "vendere" i servizi e gli investimenti ai clienti. Quelli del settore finanziario che non accettano di essere professionisti di vendita, di solito finiscono in ruoli di analisti o in un diverso settore di carriera.

Certificazioni

Per vendere titoli finanziari, i Consulenti finanziari devono essere autorizzati. Le certificazioni più diffuse sono le serie 6, 7 e 63.

Queste certificazioni permettono ad un consulente di vendere fondi comuni, annuiti, obbligazioni, veicoli di pensionamento e singole scorte. Dall'esperienza personale, posso dirvi che questi esami sono molto impegnativi, ma solo dimostrare che il consulente ha una comprensione approfondita dei mercati finanziari. Non convalida una capacità di consulenti per pianificare o gestire efficacemente il portafoglio di un cliente.

Molti consiglieri hanno anche certificazioni di assicurazione, come la vita, l'incidente e la salute.

Certificazioni avanzate

Come impegnativo come la serie 6, 7 e 63 esami possono essere, sono di solito considerati certificazioni di livello di entrata nel settore dei servizi finanziari. Per coloro che sono impegnati a un successo a lungo termine come pianificatore o consulente finanziario, l'apprendimento continuo e le certificazioni sono praticamente obbligatorie.

Molti consiglieri finanziari guadagnano la loro certificazione CFA e CFP. CFA sta per l'analista finanziario certificato e la CFP rappresenta il pianificatore finanziario certificato. Entrambe sono certificazioni altamente considerate e di solito non vengono guadagnate fino a diversi anni in una carriera di servizi finanziari.

Al di là di queste certificazioni, alcuni nello studio del settore e guadagnare il ChFC o Chartered Financial Consultant.Secondo l'esperto di servizi finanziari Donna Rodgers, "A Chartered Financial Consultant deve avere almeno 3 anni di esperienza lavorativa nel settore dei servizi finanziari.Il ChFC® prepara professionisti per gestire le esigenze di individui, famiglie e piccole imprese.Nel quanto afferma American College, I ChFC guadagnano 51 per cento in più rispetto ai loro coetanei ". Il busto di reddito da sola può ispirare molti a guadagnare questa certificazione e il vantaggio aggiunto di un maggiore rispetto da parte dei coetanei e dei clienti.

Le sfide e le ricompense

Ci sono due sfide principali che affrontano tutti coloro che scelgono una carriera nei servizi finanziari. La prima è la concorrenza. Praticamente ogni Main Street in America ha almeno un ufficio di servizi finanziari, pieno di un singolo consulente o di un team di consulenti, cercando attivamente nuovi clienti e di mantenere i propri clienti esistenti. La maggior parte delle banche offre servizi finanziari come la maggior parte delle agenzie di assicurazione. Aggiungi a questo elenco la disponibilità di servizi finanziari offerti da società basate su Internet e presto capirete che l'industria dei servizi finanziari è molto competitivo.

L'altra sfida principale sono i mandati e le normative di conformità governative che ogni pianificazione finanziaria deve rispettare. Viola una legge e le tue licenze sono sospese o revocate.

Per coloro che possono superare la concorrenza, sono dedicati a guadagnare le certificazioni necessarie e facoltative e che condividono con tutta l'attività la loro integrità, i premi sono incredibili.

I principali pianificatori finanziari possono guadagnare diverse centinaia di migliaia di dollari all'anno, oltre che incentivi, vacanze e una serie di premi.

La carriera è sicuramente uno dei più difficili da riuscire, che è il motivo per cui la maggior parte si chiude dopo pochi anni. Le vere ricompense sono date a coloro che rimangono nella carriera per 2 o più anni e sono disposti a lavorare lunghe ore e affrontare mesi magri finché non cominciano a trarre i benefici.