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Sei interessato a una carriera come consulente finanziario? Ecco le informazioni sui lavori del consulente finanziario, tra cui una descrizione del lavoro, i requisiti educativi e quello che si può aspettare di guadagnare.
Descrizione del lavoro del consulente finanziario
Che cosa fanno i consiglieri finanziari? I consulenti finanziari aiutano i clienti a creare piani sostenibili per gestire le loro finanze in base alle situazioni individuali e familiari.
Nuovi Clienti
I consulenti finanziari spendono molto tempo ed energia, in particolare durante le prime fasi della loro carriera, compilando il proprio elenco di clienti cercando nuovi clienti.
Si incontrano con le prospettive e cercano di convincerli a firmare come clienti. Essi impegnano clienti consolidati e li intervista per valutare la loro tolleranza al rischio e gli obiettivi finanziari.
Raccomandazioni sugli investimentiI consiglieri finanziari raccomandano un mix di investimenti quali titoli, obbligazioni, fondi comuni di investimento e immobili per aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi per il risparmio, la pensione e la ricchezza universitaria. Raccomanda un'allocazione di attività coerente con la tolleranza al rischio dei clienti e la loro fase di vita.
Dove i consiglieri finanziari lavorano
Formazione, addestramento e certificazioni
I consiglieri finanziari devono conseguire un diploma di laurea per qualificarsi per le posizioni. I consulenti beneficiano di corsi di laurea in economia, matematica, finanza, investimenti, contabilità e tassazione.
La maggior parte delle imprese di servizi finanziari ha programmi di formazione per equipaggiare i laureati ei caricatori di carriera con le conoscenze e le competenze fondamentali.
I finanziamenti possono aumentare la loro credibilità con i clienti guadagnando una certificazione di pianificazione finanziaria come la designazione finanziaria certificata pianificata (CFP).
I salari del consulente finanziario
Secondo l'Ufficio delle statistiche del lavoro, i consiglieri finanziari hanno guadagnato in media 81 $ e 060 nel 2014.
Il primo 10% dei consiglieri finanziari ha guadagnato almeno 139,350 dollari mentre il 10% guadagnato meno di $ 35.500. I consiglieri finanziari che lavorano per le imprese di investimento hanno guadagnato pagamenti superiori alla media e consiglieri che lavorano per le banche comunitarie ei sindacati di credito hanno tendono a guadagnare pagamenti inferiori a quelli medi.
Compensazione basata sulle prestazioni e bonus
I consulenti che sono impiegati presso un'impresa di servizi finanziari ricevono spesso bonus e che non sono inclusi in queste cifre. La compensazione è legata direttamente alla produttività in termini di commissioni per i prodotti venduti, le attività gestite e / o il numero dei piani finanziari generati.
Poiché la sicurezza dei pagamenti e del lavoro è fortemente basata sulle prestazioni, c'è un tasso di lavaggio elevato per i nuovi consiglieri che non sono in grado di rispondere alla sfida di creare un roster vincente di clienti.
Financial Advisor / Planner Skills
Ecco un elenco di pianificatori finanziari competenze e consulenti necessitano di resumes, lettere di copertura, applicazioni di lavoro e interviste. Le competenze necessarie variano in base al lavoro per cui si sta applicando, in modo da anche esaminare il nostro elenco di competenze elencate da lavoro e tipo di abilità.
Analisi delle tendenze del mercato azionario
Valutazione della tolleranza dei rischi
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- Analisi
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- A - C
- Contabilità
- Precisione
- Riconoscere
- Budgeting
- Relazioni di costruzione
- Incontri di clienti
- Servizio clienti
- Chiamate fredde
- Collaborazione
- Comunicazione
- Compliance
- Standard di conformità
- D - I
- Orientamento dettagliato
- Imprenditoriale
- Pianificazione immobiliare
- Valutazione delle esigenze del cliente
- Creazione di portfolio
Finanziamento College
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- Occupational Outlook Handbook
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