Descrizione del lavoro di consulente finanziario

Quando si tratta di risparmiare i nostri soldi, abbiamo delle scelte. Possiamo metterlo sotto il materasso o in banca o possiamo investirlo. Gli esperti solitamente suggeriscono una combinazione di questi due ultimi e scoraggiare sempre la prima opzione. Chi sono questi esperti? Sono consulenti finanziari il cui compito è quello di aiutare i propri clienti a pianificare i loro obiettivi finanziari a breve ea lungo termine. Questi includono l'acquisto di una casa, pagando per l'istruzione dei figli e la pensione.

Un consulente finanziario può fornire consulenza in materia di investimenti, fiscali e assicurativi. Lui o lei anche spende un sacco di tempo a crescere una base di clienti.

Nel 2011 i consiglieri finanziari hanno guadagnato uno stipendio annuo medio di $ 90, 530.

• Più di 249, 00 persone hanno lavorato in questa occupazione nel 2014.
• L'industria finanziaria impiegava la maggior parte di loro.
• I lavori sono di solito a tempo pieno.
• 20% dei consulenti finanziari autonomi.
• L'Ufficio Ufficio delle statistiche del lavoro (BLS) ha predetto che la sua prospettiva di lavoro sarà molto più veloce della media per tutte le occupazioni entro il 2024 e quindi ha definito una occupazione "Bright Outlook".
• - 9 -> Un giorno in una vita del consulente finanziario

Questi compiti tipici di lavoro provengono da annunci in linea per le posizioni dell'advisor finanziario trovate in Indeed. com:

"Consiglia i prodotti e servizi di investimento adatti a clienti e clienti basati sui loro obiettivi, risorse, orizzonte temporale, profilo di rischio e preferenze"

"Esegui e negoziati seguire i veicoli di implementazione,

• "Decidi come costruire la tua pratica scegliendo i tuoi clienti e i mercati che desideri perseguire"
• "Sollecitare i clienti attivamente tramite telefono, posta elettronica, pianificazione fiscale, gestione del debito, pianificazione dei beni e altre attività quotate al cliente , riferimenti, ecc. "
• "Seguire tutte le regole e le normative del settore"

Come diventare un consulente finanziario

• Funzionare come un amministratore consulente finanziario, dovrai guadagnare, almeno, un diploma di laurea. I maestri che offrono una buona preparazione per questa professione includono finanza, economia o contabilità. Guadagnare un MBA o un master in finanza potrebbe aiutarti a raggiungere la posizione di gestione.
• Se il tuo compito include la vendita di prodotti finanziari come scorte, obbligazioni e polizze assicurative, dovrai richiedere licenze per farlo. Vedere l'elenco dei titoli legali e dei regolamenti sul sito Web dell'Associazione degli amministratori del Nord America Securities Administrators (NASAA) per informazioni sulle licenze. I consulenti finanziari che gestiscono gli investimenti dei loro clienti devono registrarsi con lo Stato o con l'U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), a seconda delle dimensioni dell'impresa per cui lavorano.

Molte persone che lavorano in questo campo guadagnano la credenziale certificatore pianificato finanziario certificato dalla scheda di pianificazione finanziaria certificata (CFP Board). Per fare questo, devono passare un esame dopo aver ottenuto un diploma di scapolo e acquisendo tre anni di esperienza nella pianificazione finanziaria.

Quali abilità morbide hai bisogno?

Oltre a una laurea e licenza, hai bisogno anche di certe abilità morbide, caratteristiche personali che non puoi imparare attraverso la formazione formale, per avere successo in questa professione. Qui sono i più importanti:

Ascolto attivo: Devi essere in grado di ascoltare e comprendere gli obiettivi finanziari dei tuoi clienti.

Pensiero critico: per capire come aiutare i tuoi clienti a raggiungere i loro obiettivi, devi valutare tutti i dati disponibili.

La comprensione della lettura: è necessario comprendere i documenti che descrivono vari strumenti finanziari.

• Comunicazione verbale: è necessario essere in grado di spiegare chiaramente i servizi finanziari che è possibile fornire ai potenziali clienti.
• Orientamento al servizio: la voglia di aiutare la gente a pianificare i futuri è importante.
• Che cosa ti aspetteranno i datori di lavoro?
• Oltre alle competenze e all'esperienza, quali qualità cercano i datori di lavoro quando assumono lavoratori?
• Ecco alcuni requisiti da annunci di lavoro reali trovati in Indeed. com:

"ben organizzato con la capacità di gestire efficacemente il tempo durante la gestione di più priorità"

"Capacità di influenzare le persone"

"Possesso un impegno per professionalità, onestà e forte etica del lavoro" Ha dimostrato la possibilità di chiedere l'appuntamento, di qualificarsi per opportunità e di chiudere le attività in 2-3 chiamate "

• " Lavorare in modo indipendente e funzionare come parte di un team "
• " Competenze informatiche, in particolare applicazioni Microsoft Office "
• Questa occupazione è una buona misura per te?
• Tra i fattori che determineranno se essere un consulente finanziario è una buona misura per voi sono i tuoi interessi, il tipo di personalità ei valori correlati al lavoro. Questa carriera è adatta a individui con i seguenti tratti:
• Interessi
• (Codice Olandese): ECS (Entrepreneurial, Convenzionali e Sociali)

Tipo di personalità

(Myers Briggs Indicatore di Tipo di Personalità [MBTI]

Occupazioni con attività e compiti correlati

Descrizione Salario annuo mediano ( 2016)

Istruzione minima richiesta Agente di prestito

Aiuta persone e imprese a ricevere prestiti da banche e da altri istituti di credito

$ 63, 650	Laurea	Consulente di credito	l'acquisizione e la gestione del debito verso individui e organizzazioni
$ 44, 380	Laurea triennale	Revisore	Controlla i documenti finanziari dell'organizzazione per segni di cattiva gestione
$ 68, 150	Laurea Specialistica	Fundraiser	Aiuta le organizzazioni a pianificare eventi e campagne per raccogliere denaro
$ 54, 130	Nessun requisito educativo specifico, B Ut Alcuni datori di lavoro preferiscono una laurea di primo livello	Fonti:	Bureau of Labor Statistics, U.S. Dipartimento del Lavoro,
Occupational Outlook Handbook	, 2016-17 (visitato il 24 settembre 2017).	Amministrazione per l'occupazione e la formazione, U. S. Dipartimento del Lavoro,	O * NET Online

(visitato il 24 settembre 2017).
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