Differenze tra contabili e pianificatori finanziari

Quando stai cercando consulenza finanziaria, puoi provare a decidere tra un contabile o un pianificatore finanziario. Potrebbe essere necessario solo uno o entrambi. Ci sarà un punto nelle vostre finanze quando ha senso avere ulteriori aiuti per capire il modo migliore per investire o per presentare le tasse. Potrebbe essere necessario aiuto per creare un budget o impostare un sistema che ti aiuta a gestire i tuoi soldi.

Quando dovresti utilizzare un contabile?

La maggior parte delle persone non ha bisogno di un ragioniere.

Un contabile è lì per aiutarti con problemi specifici che la maggior parte delle persone non hanno. Tuttavia, ci sono situazioni in cui l'utilizzo di un contabile può aiutare a risparmiare denaro.

• Se sei estremamente ricco o proprietario e gestisci un'impresa, puoi considerare un ragioniere per aiutarti a comprendere le leggi che circondano la contabilità e le tasse.
• Se hai proprietà immobiliari e affitti, puoi anche considerare un ragioniere. Questo è come possedere la tua attività e un contabile può aiutarti a prevedere il flusso di cassa.
• Un altro motivo per cui qualcuno può prendere in considerazione la possibilità di ottenere un ragioniere è quando è il momento di fare le tasse. Ancora una volta dovresti essere in grado di fare le tue tasse con il software di preparazione delle tasse, ma se possiedi la tua attività o hai soldi extra o grandi investimenti, potresti considerare di trovare uno specialista CPA o fiscale per fare le tasse per te. Se sei sempre confuso di un anno, perché hai adottato un figlio o hai avuto un altro evento insolito, allora ottenere un ragioniere può mettere la tua mente a riposo. Potrebbe essere necessario visitare il ragioniere solo per un anno. È bello avere qualcuno che puoi consultare quando cambia la tua situazione.

Quando si utilizza un pianificatore finanziario?

Se stai cercando consulenza in materia di bilancio, di uscire dal debito o di investire, potrebbe essere alla ricerca di un pianificatore finanziario. Un pianificatore finanziario può lavorare in due modi diversi. Un modo è come un consulente che paghi una tassa per aiutarti a pianificare un budget e ad elaborare un piano finanziario per costruire ricchezza.

L'altro modo è che il pianificatore finanziario riceve una commissione sui prodotti che ti vende. Un buon programmatore finanziario ti incoraggia a uscire dal debito prima di iniziare seriamente a investire i tuoi soldi. Se hai bisogno di aiuto per impostare il tuo piano per uscire dal debito o dal tuo budget potresti essere meglio trovare un pianificatore finanziario che paghi per incontrarvi. Questo pianificatore finanziario può anche aiutarti quando sei pronto per iniziare a investire i tuoi soldi. La tua banca può offrire servizi di pianificazione finanziaria o puoi chiedere agli amici di inviare referenze ai loro pianificatori finanziari.

• Potresti aver bisogno di un pianificatore finanziario se sei pronto a iniziare a investire i tuoi soldi nel mercato. Il tuo pianificatore finanziario può aiutarti a determinare i migliori investimenti per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.
• Un pianificatore finanziario può anche aiutarti a creare un budget e ad elaborare il debito. Puo 'aiutarti a creare un piano finanziario a lungo termine per cose come la pensione e il pagamento di college per i tuoi figli.

Avete bisogno di entrambi?

Se possiedi la tua attività, il tuo contabile e il pianificatore finanziario dovrebbero lavorare insieme a te per aiutarti a realizzare i tuoi sogni. Alcuni contabili lavorano anche come pianificatori finanziari. È importante affidarsi sia al tuo pianificatore finanziario che al tuo contabile.

Dovrebbero essere in grado di spiegare le questioni relative alle tue finanze in un modo che comprendi. Devi comprendere i rischi con ogni investimento prima di farlo. Come proprietario di piccole imprese, dovresti comprendere come vengono creati i tuoi libri e le informazioni necessarie per l'inserimento ogni giorno. un contabile è un bene reale se possiedi una piccola impresa. Se si lavora per qualcun altro, e la situazione fiscale è abbastanza semplice, allora si può arrivare senza utilizzare i servizi di uno. Non è una cosa negativa vedere un ragioniere, ma potrebbe non essere necessario spendere il denaro su una se la tua situazione finanziaria è semplice e diretta. Dovresti scegliere con attenzione il tuo contabile, chiedendo consigli e consigli agli amici e ai parenti, come farebbe con un pianificatore finanziario.