Un corso accelerato di pianificazione di proprietà

Molti avvocati di pianificazione immobiliare lo rendono un punto per educare i loro clienti potenziali sui fondamenti della pianificazione della proprietà. Questo è vero se i potenziali clienti dispongono già di un piano immobiliare perché spesso anche persone che hanno già un piano immobiliare non hanno idea di cosa dice o significa.

Nella mia mente, l'istruzione è essenziale perché prende il complesso processo di pianificazione della proprietà e lo divide in parti più piccole e più facili da capire.

Una volta che capisci una parte, puoi passare al prossimo e al prossimo finché tutto l'improvviso diventa cristallino. Riconoscerete che la pianificazione della proprietà non significa semplicemente firmare un sacco di documenti legali che si sputano fuori da un computer - invece, si tratta di prendere decisioni informate che portino alla creazione di documenti legali che mettono i vostri desideri, obiettivi e istruzioni finali per la scrittura, che ha portato alla cosa fondamentale che la pianificazione della proprietà è veramente tutto - creando la pace della mente per voi e per i vostri cari.

Se siete stati fortunati a lavorare con un avvocato di pianificazione immobiliare che crede di educare i clienti sul processo di pianificazione immobiliare - purtroppo, da quello che ho visto, sono tantissimi tra pochi - allora tu Avrai già una buona comprensione dei concetti discussi qui di seguito. In caso contrario, continua a leggere per prendere un corso di crash nella pianificazione della proprietà.

7 Fondamenti della pianificazione del patrimonio

La chiave per comprendere il piano immobiliare è capire le risposte alle seguenti sette domande:

Qual è lo scopo di un piano immobiliare?

1. La pianificazione del patrimonio immobiliare non è solo sulla pianificazione di ciò che accade alla tua proprietà dopo la morte, ma anche sulla pianificazione di ciò che succede a te e alla tua proprietà se sei diventato inabilità mentale. Molte volte la pianificazione della disabilità mentale non viene discussa o è stata sollevata solo durante il processo di pianificazione della proprietà. Questo è un errore poiché le statistiche dimostrano che mentre le persone vivono più a lungo, non sono necessariamente più salutari. Oltre a questo, gli incidenti possono succedere in qualsiasi momento in grado di renderli incapaci di prendere decisioni personali e finanziarie. Pertanto, il tuo piano immobiliare dovrebbe affrontare sia la pianificazione per l'incapacità e la pianificazione per la morte. Quali tasse interessano una proprietà?
2. Esistono quattro tipi di tasse che possono influenzare la tua proprietà: tasse immobiliari (incluse le tasse di proprietà statali), tasse per regali, imposte sul trasferimento della produzione e imposte sul reddito. Comprendere se e come queste tasse influenzeranno la tua proprietà e quindi l'eredità che saranno ricevute dai vostri beneficiari, è una parte essenziale del processo di pianificazione della proprietà. Come viene titolata la tua proprietà?
3. Questo è un concetto semplice - come la tua proprietà è intitolata detterà chi l'erediterà dopo che tu muoio - eppure giorno dopo giorno i procuratori di pianificazione immobiliare si incontrano con persone che non sanno come tutta la loro proprietà è intitolata.E 'in nomi congiunti con diritto di sopravvivenza, inquilini per intero, inquilini in comune, o nella fiducia vivente revocabile? Oppure, per determinati tipi di attività, che sono stati designati come beneficiari primari e secondari? Capire chi possiede ciò che è la chiave reale della pianificazione della buona proprietà poiché chi lo possiede ora porta a chi l'erediterà dopo la morte. Ad esempio, se la tua volontà lascerà tutto allo stesso modo al tuo fratello e alla sorella, ma tutta la tua proprietà è intitolata in nomi congiunti con diritto di sopravvivenza con tua sorella, allora tutta la tua proprietà andrà a tua sorella dopo che tu muoio e assolutamente non andrà a tuo fratello. Allora qual è stato lo scopo della tua volontà? Che cos'è una fiducia vivente revocabile e ne hai bisogno?
4. Una fiducia di vita revocabile è un documento legale che copre tre fasi della tua vita - cosa succede a te e alla tua proprietà mentre sei vivo e bene, se diventi mentalmente inabilitato e dopo che tu muori. Uno dei motivi principali per cui la gente usa una fiducia vivaci in quanto parte del piano immobiliare è evitare la verifica, ma è anche un potente strumento per mantenere la tua struttura immobiliare in una questione di famiglia privata. E poiché la pianificazione dei beni immobili non è una dimensione adatta a tutti, ci saranno molti fattori che devono essere considerati prima di decidere se una fiducia di vita revocabile è giusta per te. Quali sono le opzioni per pagare ai propri beneficiari la loro eredità?
5. Una volta messo in atto un piano per prendervi cura di te e della tua proprietà se sei diventato mentalmente incapace, potrai concentrarvi su chi erediterà la tua proprietà e come la erediterà dopo la morte. Ci sono molti modi diversi per lasciare la tua proprietà ai vostri beneficiari - in una sola somma forfettaria, in fasi o stadi, in fondi discrezionali a vita e in tutto. E 'anche importante capire la differenza tra la fornitura di beneficiari minori rispetto a fornire ai beneficiari adulti. Oltre a questo, puoi allegare stringhe alla tua proprietà e limitare il modo in cui la tua proprietà può essere utilizzata. Quali sono i documenti essenziali per la pianificazione della proprietà?
6. I blocchi di un piano di bene immobile includono un ultimo testamento e testamento, una direttiva sanitaria in materia di assistenza sanitaria, un volere vivente e un potere di procura. Oltre a questi documenti, come accennato in precedenza, alcune persone possono beneficiare di includere un Revocable Living Trust come parte del loro piano immobiliare. Quante volte dovresti esaminare il tuo piano immobiliare?
7. Una volta che hai in programma il tuo piano immobiliare, non puoi semplicemente inserirlo in un cassetto e dimenticarlo. Ci saranno le cose di giorno e giorno che influenzeranno il tuo piano immobiliare: si può sposarsi o divorziare, avere figli o nipoti, perdere una persona cara, trasferirsi in un nuovo stato, acquistare o vendere un'impresa. A parte questo, le leggi statali e federali stanno cambiando tutto il tempo. Tutte queste cose, e molti altri, influenzeranno il tuo piano immobiliare e quindi è necessario rivedere regolarmente il tuo piano per garantire che soddisfi ancora i tuoi obiettivi di pianificazione della proprietà.