Battere la volatilità con i migliori fondi bilanciati

Se si desidera trovare i fondi migliori per un mercato orso, i fondi bilanciati possono essere uno strumento intelligente da considerare. E quando il mercato diventa volatile, cosa che accade spesso prima dei mercati, i fondi bilanciati possono lisciare i bordi e mantenere al minimo gli alti e bassi.

Ma quali sono i fondi bilanciati e come aiutano gli investitori a ridurre il rischio di mercato e mantenere la volatilità al minimo?

Quindi denominati fondi ibridi o fondi di destinazione degli attivi, i fondi bilanciati sono fondi comuni che detengono una miscela di fondi di investimento sottostanti, come azioni, obbligazioni e liquidità.

L'assegnazione di attività, o "equilibrio" delle attività, rimane relativamente fissa e serve uno scopo dichiarato o stile di investimento. Ad esempio, un fondo bilanciato conservatore potrebbe investire in un mix conservativo (relativamente basso) di fondi di investimento sottostanti, come le azioni del 40%, le obbligazioni del 50% e il mercato monetario del 10%.

Come i fondi bilanciati riducono il rischio di mercato

I fondi bilanciati applicano la saggezza senza tempo di investimento della diversificazione. Quando si diversifica con gli investimenti, si acquista e detiene titoli con diversi comportamenti di prestazioni e profili di rischio. Le migliori pratiche di diversificazione coinvolgono solitamente gli investimenti che non sono fortemente correlati tra di loro. In parole diverse, per fare un buon lavoro di costruzione di un portafoglio diversificato di fondi comuni di investimento, avrai bisogno di una combinazione di tipi di fondi, quali titoli e obbligazioni per un semplice esempio, che non si eseguono identicamente tra di loro.

Questo è ciò che i fondi bilanciati fanno per gli investitori: consentono loro di acquistare un fondo già diversificato.

L'unico vero lavoro svolto per gli investitori è quello di scegliere il fondo più equilibrato che si adatta al proprio obiettivo di investimento e alla tolleranza al rischio.

Tipi di fondi bilanciati

Esistono tre tipi principali di fondi bilanciati:

Fondi bilanciati conservatori

1. : Questi fondi dispongono in genere di un saldo di azioni, obbligazioni e cassa adeguati agli investitori conservatori - - quelli che non si sentono a proprio agio con ampie oscillazioni dei prezzi. L'assegnazione di fondi bilanciati conservatori è di solito circa 35% azioni, obbligazioni del 60% e liquidità del 5%. Fondi moderati bilanciati
2. : Questi fondi hanno normalmente un saldo di azioni, obbligazioni e liquidità adeguati agli investitori che non temono una certa fluttuazione dei prezzi, ma non tanto quanto un fondo con un'assegnazione del 100% scorte. Una tipica allocazione di attivi per un fondo moderatamente equilibrato è 65% di titoli, 30% di obbligazioni e 5% di liquidità. Fondi bilanci aggressivi
3. : Questi fondi bilanciati avranno la più alta allocazione agli stock e sono appropriati per gli investitori che sono a loro agio con ampie oscillazioni dei prezzi. Tuttavia, una piccola allocazione alle obbligazioni può offrire una diversificazione che può determinare una volatilità dei prezzi inferiore a quella del mercato azionario, misurata dall'indice S & P 500.Un fondo aggressivo equilibrato avrà tipicamente una ripartizione di azioni di circa 85% e obbligazioni del 15%. Gli investitori dovrebbero tenere presente che l'allocazione di attivi per fondi bilanciati rimane relativamente fissa. Pertanto, non dovrebbero essere confusi con i fondi di previdenza di base, che hanno allocazioni che cambiano nel tempo.

I migliori fondi bilanciati per ridurre la volatilità

Con il loro design equilibrato, tutti i tipi di fondi bilanciati possono ridurre la volatilità, rispetto ad un portafoglio che consiste nell'allocazione al 100% degli stock. Pertanto, il "fondo più equilibrato" per ogni singolo investitore dipenderà dall'obiettivo di investimento di quest'investitore e dalla tolleranza al rischio.

Tuttavia, in generale, i fondi che possono svolgere il meglio nei mercati degli orsi, quando i prezzi delle azioni cadono oltre il 20%, sono fondi bilanciati conservatori.

Uno dei fondi migliori conservatori nell'universo fondi comuni è

Vanguard Wellesley Income (VWINX) . Nel 2008, quando l'indice S & P 500 aveva una goccia massiccia del -37%, VWINX aveva un ritorno più tollerabile di -9. 8%. Sebbene un ritorno negativo non sia un'esperienza di benvenuto per gli investitori conservatori, questo rendimento del 2008 ha battuto il 90% di altri fondi di allocazione conservatori. Per una prospettiva più ampia, il rendimento annuo di 15 anni entro il 31 dicembre 2015 è un incredibile 6,8%, che batte il 97% dei fondi di allocazione conservatori. VWINX dispone di un'asset allocation di circa 38% di titoli, obbligazioni del 60% e contanti del 2%.

Se non ti dispiace prendere un po 'di più rischio, uno dei fondi di allocazione più moderati è

Vanguard Wellington (VWELX) , che dispone di una riserva di circa 65%, 34% di obbligazioni e 1% di contanti. Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.