Sono Opzioni per te?

Le opzioni sono uno strumento di investimento che può aiutare un grande numero di investitori individuali a raggiungere due obiettivi principali:

• Commercio / investire con meno denaro a rischio.
• Aumenta le probabilità di fare un profitto.

Per molti anni le opzioni sono state considerate come strumenti per i giocatori d'azzardo. In larga misura, tali idee sbagliate sono state superate - ma milioni di investitori ancora non capiscono come possono trarre vantaggio dall'uso delle opzioni.

Quindi, chi può utilizzare le opzioni in modo redditizio?

L'investitore molto conservatore.

L'investitore conservatore.

L'investitore che vuole possedere un portafoglio il cui valore non oscilla in maniera selvaggia.

L'investitore / trader che vuole superare le medie del mercato nel lungo periodo.

L'investitore a lungo termine e il commerciante a breve termine.

Il commerciante aggressivo che è disposto a prendere elevato rischio per la possibilità di guadagnare una grande ricompensa.

Chi non dovrebbe utilizzare le opzioni?

Ma le opzioni non sono adatte a:

• La persona avida che vuole sempre più profitto e non è mai soddisfatto. Quando l'avidità entra nell'immagine, il rischio tende a diventare così grande che l'investitore può mettere a rischio il suo intero investimento.
• Il commerciante indisciplinato che non capisce la gestione dei rischi. Quando un commerciante manca di disciplina, le speranze e le preghiere (che non producono buoni risultati) tendono a diventare sostituti per una pianificazione intelligente.

Le opzioni sono così versatili che ci sono strategie adatte a quasi tutti i tipi di investitori. Le opzioni possono fornire ottimi vantaggi.

Tuttavia, per molte strategie, i vantaggi di avere minori rischi sono con profitti limitati. Non necessariamente piccoli profitti - ma le strategie a basso rischio non consentono profitti illimitati.

Strategie delle opzioni di base (questo è solo un elenco parziale):

• Collari funzionano per gli investitori molto conservatori perché possono essere costruiti per minimizzare il rischio. Il potenziale di profitto è fortemente limitato e per questo questo metodo è meglio utilizzato dalla persona che è più interessata alla conservazione del capitale.
• L'investitore tipico di buy-and-hold (B & H) tende ad essere conservatore e può adottare la scrittura di chiamate come modo conservativo per aumentare i profitti nel lungo periodo. Certamente ci sono investitori più aggressivi che acquistano azioni ad alto rischio e molto volatili e li tengono per un po '. Tuttavia, la maggior parte di questi investitori non avrebbe la mentalità corretta per la negoziazione di una strategia a profitto limitato. Leggi la mentalità dietro la scrittura di chiamate coperte.
• Una buona strategia per l'investitore conservatore BULLISH è quella di acquistare opzioni di chiamata in denaro invece di stock, perché se i serbatoi di mercato, la perdita è limitata (contro le perdite essenzialmente illimitate per il titolare). Acquista solo una chiamata per ogni 100 azioni che desideri possedere.Queste opzioni dovrebbero avere una Delta ~ 80 ± 5. NOTA: Questo è molto differente dall'acquisto di opzioni di denaro (discusso qui di seguito).
• Scegliendo una strategia che riduca la somma persa quando i mercati diminuiscono e limita anche i profitti quando i mercati si radunano, il tuo portafoglio diventa meno volatile. È la natura umana volere guadagnare tanto (o più) quanto gli altri investitori quando i mercati aumentano, ma se sei qualcuno che riconosce il valore di evitare grandi perdite quando gli orsi prendono il controllo, allora ci sono strategie di opzione che puoi adottare . Queste strategie sono state mostrate leggermente superiori alla strategia buy-and-hold . Ad esempio, la scrittura di chiamate coperte, la vendita di noleggi garantiti in contanti (vedi commento sotto), l'acquisto di spread di chiamate in denaro … Si noti che queste strategie funzionano sia per gli investitori a più lungo termine che per quelli più brevi. commercianti a lungo termine. Il commerciante aggressivo (cioè il giocatore) preferisce spesso acquistare opzioni (chiamate o put) fuori dal denaro quando ha una previsione sul modo in cui il mercato si muoverà. Mentre è vero che l'acquisto di questi (economici rispetto alle altre) opzioni può risultare in un 10-bagger (cioè, comprare un'opzione per 50 centesimi e venderla per $ 5), la maggior parte del tempo il trader è troppo ottimista e le opzioni tendono a scomparire senza valore. Non raccomando questa strategia, ma se ti fa appello, aspetta che sei un esperto professionista di opzioni che capisce veramente come funzionano le opzioni.

Quasi qualsiasi investitore di borsa o commerciante può trovare qualcosa da amare circa le opzioni. Però, si prega di essere consapevoli di quanti soldi sono a rischio in ogni momento e di evitare la strategia ad alto rischio di vendere metodi nuda (a meno che non siate disposti a possedere azioni al prezzo di sciopero) o chiamate nude.