8 Migliori fondi obbligazionari per acquistare e detenere

Quando si scelgono i migliori fondi obbligazionari da acquistare per voi, il processo di ricerca e analisi può diventare impegnativo, soprattutto considerando tutti i diversi tipi di fondi obbligazionari, diverse famiglie di fondi comuni e migliaia di fondi individuali scegliere da.

Esistono fondi per i titoli obbligazionari, fondi obbligazionari corporate, fondi obbligazionari americani, fondi obbligazionari ad alto reddito (junk), fondi obbligazionari stranieri, fondi obbligazionari sul mercato emergente, fondi obbligazionari comunali, fondi obbligazionari a breve termine, fondi obbligazionari a termine intermedio, i fondi obbligazionari a lungo termine, i fondi obbligazionari (TIPS) di tesoreria, i fondi obbligazionari multisettoriali e la lista continua.

Ma, invece di dover spostare decine o centinaia di fondi comuni, abbiamo ridotto le scelte ad un elenco dei migliori fondi obbligazionari in poche categorie diverse che funzionano bene per la maggior parte degli investitori - gli investitori a lungo termine che cercano fondi comuni di prestito di alta qualità e low cost.

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I migliori fondi d'indice obbligazionario

I fondi d'indice possono essere scelte intelligenti per gli investitori che cercano di coprire un grande segmento di un determinato mercato mantenendo i costi bassi. Qui sono tre i migliori fondi di indice che investono in obbligazioni:

Vanguard Total Bond Index

• (VBMFX): Questo fondo obbligazionario detiene migliaia di obbligazioni, che si combinano per formare l'intero mercato obbligazionario statunitense. Quindi, quando sei pronto ad espandere il portafoglio e ad equilibrare il rischio con un fondo a indice obbligazionario a basso costo, diversificato, VBMFX è il fondo per te. VBMFX ha un rapporto a basso costo di 0, 16 per cento e un acquisto minimo di $ 3, 000. Fidelity Total Bond
• (FTBFX): Se stai cercando un fondo di indici broadly diversificato che possa catturare i rendimenti superiori rispetto a fondi simili nel lungo periodo, FTBFX è una scelta eccellente. Questo portafoglio obbligazionario detiene oltre 2, 700 obbligazioni, ma è più concentrato di VBMFX, che detiene oltre 10.000 titoli. Il risultato, almeno storicamente, è che FTBFX potenzialmente può offrire rendimenti superiori a lungo termine (ad esempio, 10 anni o più) assumendo un po 'più di rischio, anche se in modo intelligente. FTBFX ha un rapporto a basso costo del 0. 45 per cento e ha un investimento iniziale minimo di $ 2, 500. L'indice di indebitamento intermedio di avanguardia

(VBIIX): Questo fondo di indice si concentra su ciò che potrebbe meglio essere descritto come il "punto dolce" dell'investimento obbligazionario - le obbligazioni a medio termine. Le obbligazioni a breve termine hanno un rischio di mercato più basso, ma producono anche rendimenti inferiori e rendimenti a lungo termine. E le obbligazioni a lungo termine possono produrre potenzialmente migliori rendimenti e prestazioni. Essi portano più rischio di mercato in breve tempo rispetto alle obbligazioni a medio termine. Pertanto, con VBIIX, si ottiene un grande equilibrio di rischio e di ritorno, tutti con un rapporto a basso costo di soli 0. 16 per cento.L'investimento minimo iniziale è di $ 3 000.

• I migliori fondi obbligazionari "Go Anywhere" Gli investitori a lungo termine che non dispiacono di prendere un po 'di rischio di mercato in più potrebbero voler considerare un fondo di prestito obbligazionario che può acquistare qualsiasi tipo di obbligazioni in una varietà di mercati diversi. Questi fondi obbligazionari sono normalmente classificati come fondi obbligazionari "multi-settori" in quanto detengono diversi tipi di obbligazioni, tra cui le obbligazioni ad alto rendimento e le obbligazioni estere più rischiose.

Loomis Sayles Bond

(LSBRX): I fondi obbligazionari come LSBRX possono produrre un rendimento simile a quello dei magazzini a lungo termine, ma dovrai essere preparato per un calo significativo nei mercati difficili. Ad esempio, quando l'economia ha caricato nel 2008, LSBRX è sceso -22 per cento. Tuttavia, nel 2009 è salito del 37%, quando è iniziata la ripresa. Per periodi a lungo termine, la storia mostra che il rischio può valerlo e che LSBRX può significativamente battere le medie dei fondi obbligazionari. Il rapporto di spesa è ragionevole a 0. 89 per cento se si considera l'esperto team di gestione. L'investimento iniziale minimo per LSBRX è di $ 2,500.

• Pimco Income Fund Class D (PONDX): Se stai cercando un rendimento elevato e non ti preoccupi il più alto rischio relativo che viene con esso, PONDX è uno dei migliori fondi obbligazionari là fuori. Questo fondo è più adatto per gli investitori con tolleranza al rischio moderata ed elevata, alla ricerca di un elevato reddito corrente dei loro investimenti. Anche se il "re bond", Bill Gross ha lasciato PIMCO, la società che ha fondato ha ancora una delle migliori reputazione per i fondi obbligazionari di alta qualità nell'universo dei fondi comuni. PONDX ha un rapporto di spesa inferiore al 0, 79 per cento e una quantità di investimento iniziale minima di $ 1 000.
• Best Municipal Bond Fund Gli investitori che vogliono mantenere le tasse al minimo potrebbero voler valutare attentamente i vantaggi di fondi obbligazionari comunali, che sono esenti da imposte federali e possibilmente esenti da imposte statali (se il fondo obbligazionario detiene obbligazioni all'interno dello stato della residenza principale del contribuente). Qui evidenziamo i fondi obbligazionari comunali che detengono obbligazioni da tutto il paese. Questo aiuterà a massimizzare il potenziale per ottenere maggiori rendimenti a lungo termine e eventualmente rendimenti maggiori.

Vanguard high tax exempt tax

(VWAHX): gli investitori che cercano un fondo obbligazionario comunale a basso costo che offrono un equilibrio intelligente della resa e del ritorno gradiranno quello che vedono in VWAHX. Non solo VWAHX cerca di tenere obbligazioni ad alto rendimento, ma ha anche battuto storicamente oltre il 95 per cento dei fondi obbligazionari ad alto rendimento per rendimenti di 3, 5, 10 e 15 anni. Combinate questo rendimento e le prestazioni con basse spese pari a 0. 2 per cento e un investimento iniziale ragionevole di $ 3 000 e ottieni uno dei migliori fondi obbligazionari comunali a carico senza alcun carico nell'universo dei fondi comuni.

• T. Rowe Prezzo senza tasse elevato (PRFHX): per gli investitori che vogliono un po 'più di rendimento senza troppi rischi di prezzo aggiunto, PRFHX è una solida scelta. Anche se il fondo detiene le obbligazioni ad alto rendimento più rischiose, non attribuisce tanto a questa zona di obbligazioni spazzatura quanto il fondo obbligazionario medio ad alto rendimento. E lo status fiscale delle obbligazioni comunali rende questo fondo più attraente per coloro che necessitano di un fondo fiscale efficiente per il loro conto imponibile.PRFHX ha un rapporto a basso costo pari a 0. 69 per cento e un minimo investimento iniziale di $ 2, 500.
• USA Tax-Exempt Intermediate-Term (USATX): Se si desidera aggiungere un alto rating, fondi obbligazionari comunali al tuo portafoglio, USATX è un fondo eccezionale da considerare. Una caratteristica fondamentale di questo fondo a cinque stelle è il team di gestione che è stato in vigore fin dagli anni '90, che è molto tempo nell'industria dei fondi comuni. Questa esperienza ha prodotto prestazioni superiori alle medesime rispetto ad altri fondi della categoria di fondi comuni di esenzione fiscale. Il rapporto di spesa è ben al di sotto della media di 0. 55 per cento e l'investimento iniziale minimo per USATX è di $ 3 000.
• Un po 'più parole su come trovare i migliori fondi obbligazionari per te Mentre questo elenco dei fondi obbligazionari evidenzia alcuni dei migliori che puoi acquistare nell'universo a reddito fisso, puoi sempre uscire e fare una ricerca del tuo. Oppure, potresti duplicare la qualità di questi fondi per te e fare un po 'di compiti extra per essere sicuri che siano adatti alla tolleranza al rischio e agli obiettivi di investimento a lungo termine.

Quando cercate i migliori fondi obbligazionari per i rendimenti a lungo termine, potete ignorare i rendimenti e concentrarvi maggiormente sui rendimenti di 5, 10 e 15 anni per un'idea (non una garanzia) di come il fondo potrebbero svolgere nel corso del prossimo decennio o giù di lì.

Quando cercate i migliori fondi obbligazionari per i redditi, vorresti esaminare il rendimento del SEC di 30 giorni, che si riferisce ad un calcolo delle rendite basato sul periodo di 30 giorni che termina l'ultimo giorno della precedente mese. La cifra del rendimento riflette i dividendi e gli interessi guadagnati durante il periodo, dopo la deduzione delle spese del fondo.

Un altro scopo comune per investire in fondi obbligazionari è la diversificazione. I prezzi delle obbligazioni si muovono nella direzione opposta rispetto ai tassi di interesse. Quindi, quando il consiglio di riserva della Federal Reserve segnala che abbassa il loro tasso di interesse applicato alle banche, i prezzi delle obbligazioni sono di solito superiori. E la Fed riduce normalmente i tassi quando l'economia è debole.

Quindi i fondi comuni di investimento obbligazionario possono svolgere bene quando l'economia e il mercato azionario non sono. Per questo motivo, molti investitori amano includere fondi obbligazionari nei loro portafogli per fornire maggiore equilibrio e stabilità quando i loro fondi comuni di borsa potrebbero cadere nel prezzo.

Ricorda inoltre che i fondi obbligazionari possono perdere valore. Alcuni investitori possono aver sentito che obbligazioni e fondi obbligazionari sono inferiori al rischio di mercato rispetto agli stock. Ciò è generalmente vero, ma sarebbe una falsa dichiarazione per dire che i fondi obbligazionari sono "sicuri" o "garantiti".

I fondi obbligazionari sono generalmente più bassi nel rischio di mercato rispetto agli stock e le obbligazioni possono aumentare di valore anche quando le scorte diminuiscono , ma il miglior utilizzo dei fondi obbligazionari è quello di utilizzarli in combinazione con i fondi azionari per un portafoglio diversificato di fondi comuni di investimento.

Il saldo non fornisce servizi fiscali, investimenti o servizi finanziari e consigli. Le informazioni vengono presentate senza considerare gli obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio o le circostanze finanziarie di alcun investitore specifico e potrebbero non essere adatti a tutti gli investitori.I rendimenti passati non sono indicativi di risultati futuri. L'investimento comporta il rischio che include la possibile perdita di capitale.