Perché la conoscenza dei prodotti è importante per tutti gli investitori

È così importante salvare per il futuro. Le pensioni utilizzate per fornire reddito a coloro che hanno trascorso le loro vite lavorando per guadagnarsi da vivere. Tuttavia, oggi molte persone lavoratrici dovranno fare affidamento sui loro risparmi durante i loro anni d'oro. Negli Stati Uniti, la sicurezza sociale è un sistema travagliato. Il sistema è soggetto a cambiamenti da parte dei politici che devono affrontare i disavanzi in crescita e possono decidere di cambiare benefici in futuro.

La sicurezza sociale non è in grado di fornire reddito significativo e necessario in futuro. Le persone vivono più a lungo in questi giorni, e questo significa che avranno bisogno di più soldi per sostenere se stessi.

L'avvento dei conti individuali di pensionamento e di altri piani di risparmio fiscale ha spinto risparmi ai mercati azionari e dei redditi fisso. Mentre ci sono molti professionisti di investimenti là fuori per aiutare le persone con i loro piani, è importante che tutti non solo comprendere i mercati ma diventare partecipanti attivi nei nostri futuri quando si tratta di uova di nido. È anche diventato un imperativo per quegli esperti finanziari di comprendere una classe di asset importante quando si consiglia sulle decisioni di assegnazione del capitale.

Le merci sono da tempo veicoli di investimento alternativi. Spaventano molti esperti finanziari e singoli investitori a causa della volatilità inerente ai mercati delle materie prime; tendono ad avere molto più varianza dei prezzi nel tempo rispetto ad altre classi di attività.

Tuttavia, alcuni investitori considerano la volatilità dei mercati delle materie prime come un'opportunità. Questi partecipanti al mercato tendono ad adottare un approccio molto più proattivo ai rispettivi piani di risparmio. Tendono ad acquistare e vendere molto più di quelli investiti in mercati azionari o obbligazionari che acquistano e detengono per lungo tempo.

Qualunque sia il tuo orientamento al risparmio, sia che si tratti di un approccio proattivo o di buy-hold, la conoscenza è potenza. La comprensione delle relazioni tra i beni tra i mercati delle materie prime e le altre classi di attività può migliorare i rendimenti e talvolta può fornire segnali necessari per proteggere il capitale o aumentare i rendimenti. Tutti abbiamo conoscenze innate sui mercati delle materie prime; compriamo benzina per riempire le nostre automobili, comprare cibo al supermercato, riscaldare e raffreddare le nostre case e acquistare case che contengono materiali essenziali per l'edilizia. Siamo tutti consumatori di materie prime quotidianamente e siamo sensibili ai cambiamenti dei prezzi delle materie prime su base individuale. Se disponiamo di portafogli azionari, le società in cui investiamo sono anche consumatori di materie prime; i movimenti dei prezzi in questi punti potrebbero influenzare i guadagni. Quando il prezzo di una merce si sposta più in alto, spesso diminuisce i margini di profitto per le società che li richiedono, il loro costo delle vendite vendute aumenta.Al contrario, quando i prezzi delle materie prime scendono, i costi delle merci vendute diminuiscono e il margine di profitto e l'aumento dei profitti. Se le nostre uova di nido detengono obbligazioni, le pressioni inflazionistiche o deflazionistiche causano i prezzi del reddito fisso a muoversi in modo volatile.

I prezzi delle materie prime sono spesso la prima linea quando si tratta di pressioni sui prezzi sulle obbligazioni che segnano pressioni deflazionistiche o inflazionistiche e un investitore che controlla i prezzi delle materie prime può identificare tendenze spostanti.

Pertanto, un investitore istruito in questi giorni dovrebbe comprendere i fondamenti dei mercati delle materie prime anche se non investono o commerciano direttamente in questi punti. I prezzi delle materie prime sono una variabile importante quando si tratta di scienze degli investimenti. Soluzioni precise per finanziare i problemi dipendono dalla comprensione e dalla spiegazione di tutti gli input. Le commodities hanno sempre giocato un ruolo fondamentale nella scienza dell'investimento, ma ci sono almeno cinque motivi che stanno diventando sempre più importanti ogni giorno.

Motivo Uno: demografia

L'impatto delle commodities su altre classi di attività aumenta quotidianamente a causa delle tendenze demografiche.

Questa tendenza si manifesta in due modi, nella popolazione e nella ricchezza.

Nel 1959 c'erano 2. 9 miliardi di persone sul pianeta terra. All'ultimo controllo, quel numero supera ora 7,33 miliardi. Le materie prime sono attività finite; ci può essere solo così tanto produzione di materie prime a un prezzo. L'aumento della popolazione in tutto il mondo continua ad allungare l'equazione fondamentale della domanda e dell'offerta per le merci. Semplicemente, come aumenta il numero di persone in tutto il mondo, così fa il requisito per più cibo, energia, materiali da costruzione e altri beni di base. L'altro aspetto della pressione demografica sui prezzi delle materie prime è l'aumento della ricchezza in tutto il mondo. La Cina rappresenta un esempio perfetto degli effetti dell'incremento della ricchezza e del suo effetto sui prezzi delle materie prime. Con oltre 1. 3 miliardi di persone, quasi il 19% della popolazione mondiale, insieme ad un livello di vita crescente nella nazione asiatica, la domanda di materie prime è cresciuta fino a diventare il punto di domanda della Cina per molte grezze mercati dei materiali negli ultimi anni. La crescita ha rallentato in Cina a partire dal 2014; questo ha causato i prezzi di molte materie prime a muoversi in basso, illustrando l'effetto diretto della nazione asiatica su tutti i settori patrimoniali. Il rallentamento economico della Cina ha quindi generato minori ricavi in ​​molti paesi produttori come l'Australia, il Canada, il Brasile e altri e il valore delle loro valute si è spinto più in basso. Gli effetti contagiali della rallentamento della domanda di materie prime hanno risentito in tutte le classi di attività in tutto il mondo.

Le modifiche demografiche hanno causato il cambiamento del flusso di merce in tutto il mondo. L'aumento della popolazione e della ricchezza significa che più persone competono per i prodotti finiti. Le ramificazioni per altre classi di attività sono drammatiche. I prezzi e le disponibilità di materie prime avranno un'influenza sempre crescente su altri mercati in tutte le classi di attività negli anni a venire.

Un eccellente esempio di come le demografiche hanno avuto un impatto enorme su una merce è nel mercato del cacao. Mentre i prezzi di molte materie prime si sono spostate più basse dal 2012 al 2015, il cacao ha fatto una serie di bassi più alti e di alti livelli più elevati nel periodo. La forza del cacao è dovuta alla crescente domanda di prodotti di pasticceria al cioccolato in Asia. I cinesi hanno scoperto la gioia del cioccolato e sono diventati chocoholics insieme al resto del mondo. La demografia ha causato la resistenza dei prezzi nel mercato del cacao.

Motivo due: Tecnologia

La tecnologia ha reso il mondo un posto più piccolo. I progressi nelle comunicazioni e nella trasparenza hanno creato l'ambiente in cui un evento in un angolo della terra influenza i prezzi degli attivi in ​​tutto il mondo in un lampo.

Quando ho iniziato la mia carriera nei mercati delle materie prime all'inizio del 1980, la diffusione dei prezzi era scarsa. L'avvento della tecnologia informatica ha causato cambiamenti drammatici in tutti i mercati, ma soprattutto nel mondo delle materie prime. Oggi i prezzi delle materie prime sono disponibili a tutti i cittadini di tutto il mondo che dispongono di un computer o di un smartphone attraverso i mercati futures. Gli scambi forniscono dati ritardati con un ritardo di dieci minuti per libero tramite i loro siti web. Tuttavia, i prezzi in tempo reale sono disponibili a chiunque sia disposto a pagare lo scambio per il privilegio di visualizzare l'azione sul prezzo dal vivo.

Inoltre, quando ho iniziato a commercializzare materie prime, i commercianti di fossa hanno acquistato e venduto contratti futures presso gli scambi del mondo. Oggi, la negoziazione elettronica consente ai prezzi futuri di muoversi attorno all'orologio durante la settimana lavorativa. Gli acquirenti e i venditori hanno la capacità di effettuare transazioni in un ambiente aperto e trasparente che aumenta il flusso di informazioni e riduce il tempo necessario per agire favorendo il trasferimento del rischio dagli acquirenti ai venditori e viceversa.

Ragione 3: Liquidità

Prima del 2004, chiunque volesse scambiare o investire in merci aveva solo due opzioni; fisici o sui mercati dei futures. La volatilità dei prezzi delle materie prime ha spaventato molti investitori dalla classe asset. Inoltre, i futures sono strumenti altamente leveraged. Il margine iniziale per le posizioni future è spesso inferiore al 10% del valore totale del contratto. Ciò significa che le chiamate di margine sono la norma piuttosto che l'eccezione. Inoltre, la leva agisce per aumentare sia i profitti che le perdite. Pertanto, la componente di rischio del trading futures è appropriata solo per un gruppo selezionato di operatori e investitori.

L'avvento di Exchange Traded Funds e Exchange Traded Notes ha portato strumenti che cercano di replicare l'azione dei prezzi delle materie prime a qualsiasi investitore che detiene un conto azionario in quanto questi prodotti commerciavano sulle borse tradizionali. Questi prodotti hanno aumentato la liquidità in quanto portano nuovi partecipanti al mercato al mondo delle materie prime. I prodotti ETF e EFN non sono investimenti nei prodotti sottostanti dei prodotti di base ma strumenti che tentano di replicare l'azione dei prezzi nei mercati delle materie prime. Gli amministratori e gli emittenti dei prodotti ETF e ETN spesso utilizzano altri derivati, quali futures, opzioni e in alcuni casi posizioni nelle stesse merci per aiutare a correlare i veicoli ai prezzi reali.

Gli investitori possono utilizzare i prodotti ETF e ETN in posizione per le mosse più alte o minori, e possono scegliere tra una serie di veicoli a leva finanziaria e aggiungere una quantità enorme di liquidità ai mercati delle materie prime. I prodotti ETF e ETN forniscono un nuovo metodo per la partecipazione al mercato senza i rischi tradizionali e un modo per monitorare i prezzi delle materie prime.

Motivo quattro: la dinamica del consumo di produzione

Nel mondo delle materie prime, la dinamica dei produttori-consumatori è cambiata negli ultimi anni. Dal lato produttivo, i mercati del boom e del busto hanno causato solo i produttori più forti e più bassi di avere la capacità di sopravvivere ai mercati volatili. I produttori più influenti hanno costruito quota di mercato e hanno aumentato le loro riserve di materie prime, poiché i produttori di alto costo lasciano il mercato durante i periodi di declino dei prezzi.

Uno dei migliori esempi di questa tendenza è stato nel mercato petrolifero. Quando il prezzo del petrolio greggio era superiore a 100 dollari al barile, la produzione nordamericana è aumentata, poiché l'olio di scisto a costi elevati è diventato economico. Tuttavia, uno dei risultati del prezzo diminuisce da tre cifre nel giugno 2014 a bassi $ 26. 05 nel febbraio 2016 era che la produzione nordamericana è scesa drasticamente in quanto il costo della produzione di energia proveniente dall'energia è diventato più elevato del prezzo di mercato. I produttori tradizionali a basso costo hanno visto aumentare la loro quota di mercato, in quanto i conteggi delle piattaforme in Nord America sono passati da oltre 2000 impianti petroliferi in esercizio a meno di 400.

Sul versante consumatore dell'equazione fondamentale sono stati notevoli cambiamenti negli ultimi anni . Poiché la Cina è il più grande consumatore di materie prime sulla terra a causa della loro popolazione e della crescente ricchezza, gli investimenti cinesi in produzione di materie prime in tutto il mondo hanno assunto la forma di joint venture e di investimenti diretti in proprietà produttive di materie prime e imprese. Il desiderio cinese di assicurare il flusso di materie prime alla nazione ha portato alla proprietà di proprietà di produzione di metalli e minerali in tutto il mondo.

Nel 2013 un'entità cinese ha acquistato la più grande azienda produttrice di maiali al mondo; Smithfield alimenta l'azienda di trasformazione del maiale U. La tendenza degli investimenti diretti a garantire i flussi di materie prime è probabile che continuerà negli anni a venire.

Motivo cinque: Politica

C'è un elemento politico importante ai mercati delle materie prime in tutto il mondo. Nel corso della storia, il prezzo e la disponibilità di cibo hanno suscitato rivoluzioni e cambiamenti politici. I prezzi e la mancanza di pane erano uno dei motivi principali della rivoluzione francese. Più di recente, i conflitti di pane in Tunisia e in Egitto sono stati causa della primavera araba che è iniziata nel 2010 e ha spazzato cambiamenti politici in Nord Africa e Medio Oriente. Il frumento è l'ingrediente principale del pane, le carenze oi prezzi più alti per la merce possono avere notevoli ramificazioni politiche per il mondo.

L'olio è anche una merce politica tradizionalmente critica; le linee di benzina negli Stati Uniti negli anni '70 hanno causato un passaggio verso l'indipendenza energetica. Inoltre, le materie prime possono avere conseguenze politiche significative per produrre le nazioni.Ad esempio, oltre il 60% della produzione di fave nel mondo del cacao proveniente dai paesi dell'Africa occidentale della Costa d'Avorio e del Ghana. Molti posti di lavoro in queste due nazioni sono il risultato della produzione di cacao e della logistica per portare il principale ingrediente nel cioccolato al mercato. Pertanto, il prezzo e la disponibilità del cacao hanno ramificazioni politiche per queste due nazioni.

Ci sono tante ragioni che la conoscenza dei mercati delle materie prime è un imperativo per tutti gli investitori di tutto il mondo. Le commodities non solo influenzano i prezzi che si pagano per le merci ogni giorno, ma il valore di ciascuno dei tuoi investimenti. Prenditi il ​​tempo di guardare i prezzi delle materie prime, la consapevolezza di questo pezzo del puzzle finanziario globale potrebbe migliorare i tuoi rendimenti e segnala cambiamenti nei mercati che potrebbero salvare il tuo capitale a volte.