Tre modi per aiutare a gestire il rischio di inflazione

Con il governo degli Stati Uniti che esegue deficit record, una preoccupazione comune di molti nuovi investitori sta proteggendo il proprio portafoglio da elevati tassi di inflazione. Quando le macchine da stampa iniziano a scaldare i dollari 24/7, è un'idea abbastanza buona che i prezzi stanno aumentando poiché il denaro diventa meno prezioso, riducendo il potere d'acquisto.

Come puoi mitigare i tassi di inflazione elevati? Cosa puoi fare per posizionare la ricchezza della tua famiglia in modo che tu possa dormire bene la notte?

Non ci sono metodi scioccabili, ma ci sono alcune cose che puoi considerare con l'aiuto di un buon pianificatore finanziario. Se eseguite correttamente, hanno la possibilità di ridurre il rischio dagli effetti dell'inflazione.

Suggerimento # 1: Evitare un'alta concentrazione di obbligazioni a lungo termine nel tuo portafoglio

Quando si tratta di preoccuparsi del tasso di inflazione, le obbligazioni sono la classe asset class più vulnerabile. Infatti, proprio come una falena può rovinare un grande maglione di lana, l'inflazione può distruggere il valore netto di un investitore di obbligazioni. Spesso, nel momento in cui si nota, è troppo tardi. Ciò accade perché la maggior parte delle obbligazioni riceve un tasso fisso che non aumenta. Se si acquista un prestito di 30 anni che paga un tasso di interesse del 4%, ma l'inflazione sale al 12%, si è in gravi difficoltà. Con ogni anno passato, stai perdendo sempre di più il potere d'acquisto a prescindere dal modo in cui ti senti sicuro quando investite in obbligazioni. Se sei interessato a imparare di più, ho spiegato questo in un articolo intitolato "Investire in obbligazioni più sicure di investire in borsa?" .

Suggerimento # 2: investimenti propri che possono aumentare flussi di cassa

Se i costi aumentano, McDonald's può aumentare i prezzi da loro pagati per Big Mac e patatine fritte, giusto? Se i costi aumentano, una compagnia di assicurazioni può pagare più premi, vero? Se i costi aumentano, un proprietario di edifici può aumentare gli affitti nella maggior parte delle aree del paese, vero?

Questi sono esempi di aziende che hanno una protezione integrata da un aumento del tasso di inflazione. Se gli investimenti che possiedi hanno un potere di prezzo, puoi sopravvivere agli attacchi di alta inflazione senza farsi male male.

Se siete proprietari di una fattoria che produce merci come il grano o il mais, i campi petroliferi che pompano il greggio, le miniere d'oro, d'argento, o rame, o altre attività che commercano come merci - pensa arte o collezionismo - probabilmente non dovrai preoccuparti dell'inflazione quanto altrimenti avresti. Se la gente ha bisogno di olio, grano o oro, lo pagherà in qualsiasi valuta accettata, anche se siamo tornati nell'età della pietra, scambiando conchiglie e piume di mare. So di diversi investitori estremamente ricchi che hanno acquistato un terreno agricolo in Canada un paio di anni fa perché credevano che gli Stati Uniti avrebbero subito un'inflazione significativa e un dollaro molto più debole a causa dei nostri deficit di controllo.Sapevano che la capacità di possedere aziende agricole che producono merci in un paese straniero avrebbe fornito loro una potenziale ancora.

La linea di fondo

La linea di fondo è che ci sono passi che puoi intraprendere per riposizionare il portafoglio di investimenti che può aiutare a difendersi da una perdita di potere d'acquisto.

Alcuni investitori potrebbero anche trovare opportunità per trarre profitto dall'inflazione. È importante parlare con il tuo consulente finanziario per discutere più approfonditamente queste strategie.

Per saperne di più sull'inflazione, leggere la Guida del nuovo investitore all'inflazione e la velocità di inflazione, una speciale che risponde a domande come:

"Che cosa è l'inflazione?"

• Che cosa provoca un'alta percentuale di inflazione?
• Quali sono gli effetti dell'inflazione?
• Che cos'è un indice di inflazione?
• Perché non vediamo l'inflazione, ancora?
• Come posso calcolare il tasso di inflazione previsto?