Che cosa è un'esame dell'inseguimento del fallimento 2004?

L'esame di una regola 2004 in un caso di fallimento è molto simile a una deposizione in una causa. Vediamo che cosa è previsto un esame di Regola 2004 e come si verifica.

Gli orari e l'assemblea dei creditori

Il depositario in un caso di fallimento deve fornire molte informazioni al giudice, al fiduciario e ai creditori nel caso. Negli schemi e nelle dichiarazioni, il debitore (la persona che ha presentato fallimento) divulga i debiti, i beni, i redditi, le spese ei dettagli delle transazioni finanziarie, in particolare quelle che si sono verificate durante i due anni prima del deposito del caso e, in alcuni casi, transazioni vecchie come sei anni.

Tutte queste informazioni possono influenzare il corso del caso.

Oltre agli orari, ogni persona o entità che presenta un caso di fallimento è richiesto dalla legge per partecipare ad un procedimento chiamato riunione di creditori, chiamato anche una riunione della sezione 341. Ironia della sorte, pochi creditori effettivamente appaiono nella riunione dei creditori. Al contrario, il trustee del capitolo 7 o del capitolo 13 utilizza quel tempo per prendere la testimonianza del debitore o di un rappresentante del debitore nel caso di un deposito aziendale. Per ulteriori informazioni su cosa succede in una riunione dei creditori, vedere:

Capitolo 7: Che cosa accade nell'incontro dei creditori

Capitolo 13: Che cosa accade nella riunione dei creditori

Nella stragrande maggioranza dei casi, l'interrogatorio alla riunione dei creditori è breve , al punto e non suscita risposte insolite. Fa poco più che verificare le informazioni contenute nei documenti del debitore depositati presso la corte.

Alcune riunioni sono molto più coinvolte e possono richiedere ore di testimonianza, specialmente quelle per casi di riorganizzazione del capitolo 11 di grandi dimensioni. A volte può essere necessario sospendere la riunione ad un'altra data per ulteriori testimoni o presentazioni di documenti. Alla fine, tuttavia, sarà riunita la riunione dei creditori.

L'esame della regola 2004

Come esaurienti come gli schemi, le dichiarazioni e la riunione dei creditori, talvolta non solo catturano ogni informazione che il trustee o un creditore potrebbero avere bisogno per determinare un corso di azione. Infatti, il debitore è tenuto a collaborare con il fiduciario e con i creditori nel corso del caso. Talvolta l'interrogatorio aggiuntivo è informale, come quando l'ufficio del trustee chiama l'avvocato del debitore per richiedere copie di un atto o un reddito. Ma a volte il partito d'interrogatorio vuole qualcosa di più formale. È qui che entra in gioco la regola del fallimento 2004.

La regola 2004 prevede un processo per esaminare praticamente chiunque possa avere qualsiasi conoscenza di qualsiasi cosa che tocca le finanze, la proprietà, gli orari del debitore, il piano di riorganizzazione o la capacità di pagare i debiti. A causa della sua ampia portata, un esame per il Regolamento 2004 è spesso una spedizione di pesca senza obiettivi reali diversi da esplorare il debitore o scoprire prove di abuso o di cattiva gestione finanziaria.Per questo motivo, anche la presentazione di un ricorso presso il tribunale che richiede un esame del 2004 può generare una lotta e anche un mini-esame da parte del tribunale per determinare la pertinenza delle informazioni richieste.

Chi può chiedere l'esame 2004 della regola?

La regola 2004 stabilisce: "A proposito di qualsiasi parte di interesse, il giudice può ordinare l'esame di qualsiasi entità. "

È una pronuncia molto ampia. Ogni parte interessata - chiunque abbia un legittimo interesse per il caso - può presentare un moto che chiede al giudice di ordinare a qualsiasi entità di sottoporsi ad un esame. Le parti interessate includono il debitore, i coniugi, i creditori del debitore, i proprietari, gli azionisti e gli obbligazionisti, praticamente chiunque o qualsiasi entità direttamente interessata dal caso fallimentare.

L'ambito dell'esame del Regolamento 2004 spesso si basa sul ruolo della persona che esegue l'esame. Ad esempio, il trustee di solito sta cercando informazioni sulla posizione e il valore delle attività, la prova di transazioni finanziarie, l'accuratezza delle dichiarazioni precedenti e le informazioni incluse nei tuoi programmi e la prova di frode.

I creditori potrebbero utilizzare un esame 2004 di Regolamento per cercare informazioni sulle attività che non hai incluso nei tuoi orari o per le prove per sostenere un avversario che procede per determinare che un debito non è scaricabile.

Chi può essere esaminato in un esame di regola 2004?

Allo stesso modo, come prevede la regola, il giudice può ordinare l'esame di qualsiasi entità, non limitandosi alle parti interessate. L'entità da esaminare può includere chiunque abbia accesso alla conoscenza della proprietà del debitore o delle finanze.

subito si può dire che la regola 2004 raggiunge più di una riunione di creditori perché si applica a qualsiasi parte che potrebbe avere informazioni rilevanti per il caso. L'esame potrebbe includere un esame di funzionari bancari, dipendenti, funzionari o amministratori del debitore, datori di lavoro, coniugi e ex coniugi, padroni di casa, avvocati, contabili, beneficiari, venditori, persino parenti del debitore - praticamente chiunque abbia qualsiasi informazione rilevante alle finanze del debitore, soggette a privilegi come avvocato / cliente, coniuge e medico / paziente, che rimangono intatti durante un esame come durante una deposizione o un procedimento in tribunale.

Inoltre, il giudice ha il potere di mettere in sospeso la persona da esaminare e di ordinare che la persona porti i documenti pertinenti. Come un procedimento in tribunale o una deposizione, l'esame è fatto sotto giuramento e svolto in presenza di un reporter di corte. Le informazioni ottenute durante l'esame possono essere successivamente utilizzate in tribunale proprio come una deposizione potrebbe.

Quanto è ampio l'ambito di un esame dell'Edizione 2004?

Il campo di applicazione dell'articolo 2004 è quasi ampio come l'elenco delle persone che possono essere chiamate. Secondo la regola 2004 (b), l'interrogatorio

può riguardare solo gli atti, il comportamento o la proprietà, le responsabilità e la situazione finanziaria del debitore, o qualsiasi questione che possa incidere sulla gestione del patrimonio del debitore; al diritto del debitore di scaricarsi.

Anche se la regola intende limitare l'interrogatorio, l'oggetto di un esame di Regola 2004 può toccare praticamente qualsiasi cosa che colpisce le finanze o la proprietà del debitore, passato e presente.

In un caso in cui un'attività può continuare a norma del capitolo 11, capitolo 12 o capitolo 13, l'interrogatorio può anche riguardare

il funzionamento di ogni attività e l'opportunità della sua continuità, la fonte di qualsiasi denaro o proprietà acquisito o da acquisire dal debitore per finalità di consumo di un piano e la considerazione offerta o offerta, nonché qualsiasi altra questione rilevante per il caso o la formulazione di un piano.

In verità, se l'interrogante può formulare una questione che abbia una certa rilevanza tangenziale nei confronti degli affari finanziari passati o attuali del debitore o dei piani del debitore per il futuro, è un gioco giusto in un esame di Regola 2004.

Gli esami della regola 2004 sono spesso usati per interrogare i debitori circa la scomparsa di libri, registri e beni. Fallimento La sezione 727 prevede che un debitore sia concesso uno scarico a meno che determinati atti non siano stati commessi o omessi. Se un debitore individuale ha nascosto beni, nascosti o distrutti libri e registrazioni, ha fatto un falso giuramento o non è riuscito a spiegare in modo soddisfacente la perdita di registri o beni, il debitore può essere negato di un discarico. Di conseguenza, alcuni argomenti in un esame 2004 possono includere

Cronologia prestiti

• Controllo, risparmio, CD, fondi comuni di investimento o altri conti
• 401k, IRA, pensione o altri conti pensionistici
• Politiche di assicurazione e rendite
• Conti di credito
• Cronologia dell'occupazione
• Società, partnership, storia di proprietà privata
• Registri di magazzino e di vendita
• Acquisto, vendita e altri trasferimenti di beni
• Valutazioni di attività o azioni aziendali > Cronologia delle tasse
• Oltre a essere ordinato di comparire e rispondere alle domande, l'esaminatore può essere ordinato di portare avanti tutti i documenti che riguardano gli argomenti da discutere, tra cui
• istruzioni bancarie

istruzioni conto crediti

• Titoli, ipoteche, dichiarazioni di finanziamento e contratti di sicurezza
• Bilanci
• Documenti aziendali
• Documenti aziendali
• Documenti aziendali
• Lettere, email, record telefonici
• Record di vendita
• Inventario recor ds
• Contabilità e contabilità
• Materiali di marketing, inclusi siti web, pubblicità stampata, prospetti, script