Video: EM6 PIANO di AMMORTAMENTO di excel funzioni INTERESSI e RATA 2025
Trovare i rendimenti totali annui per gli indici principali può essere un compito impegnativo, per cui gli investitori dovrebbero trovare la seguente tabella utile. La colonna a sinistra mostra il ritorno dell'Indice Aggregate Bond Index di Barclays U. S. (che è stato conosciuto come l'indice di Bond Aggregate Lehman U. S. prima del collasso di Lehman Brothers). L'indice misura l'andamento delle obbligazioni ad investimenti negli Stati Uniti. Secondo Babson Capital, a partire da febbraio 2011, l'Indice era costituito da circa 8 200 emissioni di reddito fisso e si attesta a circa 15 miliardi di dollari, rappresentando il 43% del totale del mercato obbligazionario U. S.
L'indice include attualmente Tesoreria U. S, emissioni governative, obbligazioni societarie, pass-through garantiti da mutui ipotecari, titoli garantiti da beni di consumo e titoli commerciali garantiti da mutui. "L'indice S & P 500 misura le prestazioni delle 500 maggiori aziende del mercato azionario U. S.
La tabella che segue mostra il ritorno dei due indici su base annua nei 34 anni di calendario tra il 1980 e il 2013, seguiti da alcune statistiche su ciascuno.
Anno
| Barclays Agg. | S & P 500 | Differenza | 1980 |
| 2. 71% | 32. 50% | -29. 79% | 1981 |
| 6. 26% | -4. 92% | 11. 18% | 1982 |
| 32. 65% | 21. 55% | +11. 10% | 1983 |
| 8. 19% | 22. 56% | -14. 37% | 1984 |
| 15. 15% | 6. 27% | +8. 88% | 1985 |
| 22. 13% | 31. 73% | -9. 60% | 1986 |
| 15. 30% | 18. 67% | -3. 37% | 1987 |
| 2. 75% | 5. 25% | -2. 50% | 1988 |
| 7. 89% | 16. 61% | -8. 72% | 1989 |
| 14. 53% | 31. 69% | -17. 16% | 1990 |
| 8. 96% | -3. 11% | 12. 07% | 1991 |
| 16. 00% | 30. 47% | -14. 47% | 1992 |
| 7. 40% | 7. 62% | -0. 22% | 1993 |
| 9. 75% | 10. 08% | -0. 33% | 1.994 |
| -2. 92% | 1. 32% | -4. 34% | 1995 |
| 18. 46% | 37. 58% | -19. 12% | 1996 |
| 3. 64% | 22. 96% | -19. 32% | 1997 |
| 9. 64% | 33. 36% | -23. 72% | 1998 |
| 8. 70% | 28. 58% | -19. 88% | 1.999 |
| -0. 82% | 21. 04% | -21. 86% | 2000 |
| 11. 63% | -9. 11% | 20. 74% | 2001 |
| 8. 43% | -11. 89% | 20. 32% | 2002 |
| 10. 26% | -22. 10% | 32. 36% | 2003 |
| 4. 10% | 28. 68% | -24. 58% | 2004 |
| 4. 34% | 10. 88% | -6. 54% | 2005 |
| 2. 43% | 4. 91% | -2. 48% | 2006 |
| 4. 33% | 15. 79% | -11. 46% | 2007 |
| 6. 97% | 5. 49% | +1.48% | 2008 |
| 5. 24% | -37. 00% | 42. 24% | 2009 |
| 5. 93% | 26. 46% | -20. 53% | 2010 |
| 6. 54% | 15. 06% | -8. 52% | 2011 |
| 7. 84% | 2. 11% | +5. 73% | 2012 |
| 4. 22% | 16. 00% | -11. 78% | 2.013 |
| -2. 02% | 32. 39% | -34. 31% |
Anni Positivi: 31 di 34
Massimo Ritorno: 32. 65%, 1982
Ritorno Minimo: -2. 92%, 1994
Variazione annua media (1980-2013): 8. 42%
(
Nota: questo è semplicemente il guadagno medio, non un rendimento totale annuo medio
). S & P 500 Statistiche Anni Positivi: 28 di 34
Più Recenti: 37. 58%, 1995
Ritorno più Basso: -37. 00%, 2008
Guadagno medio annuo: 13. 92%
Statistiche comparative:
Anni Obbligazioni superiori: 10 di 34
Margine più ampio della performance: 42. 24%, 2008
Il maggior margine di sovraesecuzione delle obbligazioni: -34. 31%, 2013
Come avrebbe avuto un'accurata 50-50 tra i due indici?
Anni Positivi: 30 di 34
Massimo ritorno: 28. 02%, 1995
Ritorno più basso: -15. 88%, 2008 (Gli altri sono stati 2002 (-5,92%), 2001 (-1,73) e 1994 (-0,80%)
Guadagno medio annuo: 11,17%
Questo mostra che gli investitori avrebbero rinunciato al 20% del rendimento delle azioni con la divisione 50-50, ma anche il portafoglio combinato avrebbe avuto un rischio inferiore.
Return Data, 1928-2013
Una volta che il campione viene allargato, il divario delle performance aumenta.La Federal Reserve Bank di St. Louis ha misurato i rendimenti delle azioni, delle bollette del Tesoro e delle obbligazioni del Tesoro di dieci anni dal 1928. Si noti che questi rappresentano investimenti diversi da quelli presentati in precedenza poiché né l'S & P 500 né i Barclays Le raccolte hanno una media annua di 11,50% nel periodo 1928-2013, mentre le bollette e le obbligazioni a T erano in media 3. 57% e 5. 21% , rispettivamente.
100 dollari investiti in azioni nel 1928 sarebbero cresciuti a $ 255, 553. 31 entro la fine del 2013, mentre $ 100 in bollette e obbligazioni a T sarebbe cresciuto a $ 1, 972. 72 e $ 6, 925 7940, respe ctively.
i bollettini di beni hanno prodotto rendimenti positivi in tutti gli 85 anni di calendario, mentre le obbligazioni a T acquisite in 69 degli 85 anni (81%) e le scorte sono aumentate in 61 (72%).
Obbligazioni ad alto rendimento: dati storici di rendimento
Scopri i rendimenti totali annui per obbligazioni ad alto rendimento rispetto agli stock e alle obbligazioni di investimento da 1980 a 2013.
Obbligazioni comunali: Calendario Storico Rendimenti Anno
Rendimenti anno per anno per obbligazioni comunali con contesto storico e le prestazioni rispetto al Barclays Aggregate possono aiutare a guidare le vostre decisioni di investimento.
Obbligazioni callabili: rendimento per chiamare e rendimento a peggiore
Imparare la differenza tra un legame " il rendimento a peggiore e la resa alla maturità e come sapere quale resa utilizzare per valutare un legame.