Video: I Ricchi Sapevano Prima di Te del Crollo dei Mercati: Ecco le Prove! 2025
In un mondo di cicli di 24 ore, ogni pezzo di piccole dimensioni sembra un motivo monumentale per iniziare a condividere azioni nel tuo conto di pensionamento o di intermediazione. Dalla relazione dei lavori alle scorte di gas naturale, si potrebbe pensare che persino prendere una pausa per una tazza di caffè o utilizzare il bagno potrebbe potenzialmente distruggere le speranze di pensionamento anticipato.
La potente e innegabile verità ripetuta spesso negli ambienti finanziari è che fare un sacco di soldi non richiede un elevato quoziente d'intelligenza, sia sul mercato che sul business.
Ci vuole un controllo dei costi spietato, una disciplina disciplinata e un focus sul fare ciò che è giusto per il lungo termine, attaccandosi solo a quello che capisci. Sia che tu sia in esecuzione un franchise di McDonald's o gestisci il tuo 401k dal tuo ufficio domestico, forse il miglior economo Paul Samuelson, che ha vinto il premio Nobel, ha detto meglio: "Investire dovrebbe essere come guardare la vernice secca … Se vuoi entusiasmo, prendi 800 dollari e vai a Las Vegas. ”
La prima regola di guadagnare denaro durante un crash del mercato azionario:
Comprare azioni di buone imprese che generano profitti reali, attraenti rendimenti sull'equity, hanno bassi a moderati rapporti debito / patrimonio netto, migliorando i margini di profitto lordo, amichevole gestione, e almeno un po 'di valore di franchising. Queste aziende sono meglio sotto stress, rendendo più probabile il recupero, anche se il prezzo delle azioni diminuisce del 75% o più.
Il dollaro costa la media dentro e fuori le tue posizioni, comprando e vendendo a tassi fissi, impostando quantità di denaro. Questo vi permetterà di evitare l'acquisto ad un picco o vendere in fondo. Non sarai mai in grado di rispettare una politica di routine di regolare accumulazione di azioni. La terza regola di guadagnare denaro durante un crash del mercato azionario:
Reinvesta i tuoi dividendi perché supererà il tuo programma medio di costo del dollaro. Il lavoro del famoso professore di finanze Jeremy Siegel ha mostrato di volta in volta che i dividendi reinvestiti rappresentano una componente enorme della ricchezza complessiva di coloro che hanno fatto la loro fortuna di investire nel mercato.
Mantenere i tuoi costi bassi. Pensate che non vi sia una differenza tra il guadagno del 7% e l'8, 25% sui tuoi soldi? Pensa di nuovo! Per un investimento di 25 anni, un investitore di $ 5,000 al mese in un Roth IRA con la speranza di ritirarsi a 65 anni, il tasso di rendimento del 7% lo porterà a $ 998, 175 per pensionamento. Il 8. 25% di ritorno si tradurrà in $ 1, 383, 610 nella ricchezza.Questo è 38. 6% di più soldi, o $ 385, 435! Posiziona la differenza in obbligazioni comunali e ottieni ogni anno 17 000+ extra in reddito dopo l'imposta senza toccare il tuo principale.
Mettere un altro modo, ottenendo questo extra 1. 25% di ritorno oltre 40 anni è come ricevere un aumento dei pagamenti $ 27, 600 durante i vostri anni di lavoro. La grande differenza è che non dovrai trattare con orari programmati, un capo, colleghi o un cammino per raccogliere il tuo interesse obbligatorio comunale.
Perché parlare di una differenza del 25%? Questa è la commissione di gestione addebitata dai fondi comuni di investimento più attivi. Un fondo di indice appena acquista e tiene un cesto di scorte stabilito per riflettere un indice - più spesso, la S & P 500 o la Dow Jones Industrial Average. Con quasi nessuna spese di manutenzione, i costi del fondo sono solo il 0,12% delle attività all'anno, o $ 120 per ogni 100.000 dollari che hai messo al lavoro! I due più popolari dei fondi indice sono offerti da Vanguard e Fidelity (controllare il prospetto dei rapporti correnti).
Ho visto che una grande società di gestione del patrimonio offre un fondo di indice S & P 500, che non richiede praticamente alcun lavoro, ma addebita ogni anno una commissione di 1% +.
Quello è 10x il costo dei fondi Fidelity e Vanguard per un prodotto praticamente identico! Hai già visto quali implicazioni potrebbero essere nel tuo portafoglio da qualche decennio. La maggior parte degli investitori non si rende conto dell'importanza delle commissioni perché i fondi vengono automaticamente detratti dal fondo stesso. In altre parole, non devono scrivere un assegno, quindi è un caso di "fuori vista, fuori mente".
La quinta regola di guadagnare denaro durante un crash di borsa:
Infine, l'ultimo segreto per costruire la tua fortuna quando Wall Street è in una tempesta è creare un backup generatori di cassa e fonti di reddito. Questa è una delle cose più importanti che puoi fare per ridurre il rischio. Anche se sei un avvocato che guadagna $ 300 000 all'anno, o un attore che ha fatto $ 2 000 000 per film, avrai una vita molto più divertente se sai che non sei dipendente dal tuo prossimo stipendio per mantenere il tuo standard di vita. La mia preferenza personale di questo metodo è il Berkshire Hathaway Model. Questo è il modo in cui la mia vita e le proprie finanze sono strutturate e può rendere molto più facile accumulare i primi milioni di dollari di valore netto. In sostanza, vivi il tuo lavoro di giorno, finanziando il tuo pensionamento fuori del tuo stipendio regolare. Quindi, costrui altri generatori di cassa (ad esempio, lavaggi auto, negozi al dettaglio, itinerari giornalieri, un lavoro di bagnino durante l'estate, brevetti, diritti d'autore, case di affitto, ecc.) Che utilizzi per costruire il tuo portafoglio di investimenti. In questo modo, mentre stai facendo la tua cosa regolare - andare a lavorare, raccogliere i bambini, avere riunioni di personale e mettere benzina in macchina - i tuoi generatori di contanti stanno versando denaro nel tuo brokeraggio, pensione e altri conti d'investimento.
Ciò può barare decenni dalla tua ricerca per l'indipendenza finanziaria, per non parlare di proteggerti se hai perso il tuo lavoro (in questo caso, potresti privare temporaneamente i soldi dai generatori di cassa per pagare le tue spese di vita fino a quando non potresti trovare lavoro di nuovo). Pensate a Warren Buffett. Se la Dairy Queen dovesse andare in bancarotta, sarebbe ancora ricco di GEICO. Se dovesse scendere, ha ancora Nebraska Furniture Mart. Se fosse distrutto, ci sono sempre le vernici di Benjamin Moore. Se fosse spazzato via, poteva sempre ricadere su Coca-Cola. Se cessasse di esistere, c'è sempre American Express, Washington Post, Wells Fargo, U. S. Bancorp, Johnson & Johnson, Borsheim e MidAmerican Power. Inoltre, fa milioni di persone sedute in vari consigli di amministrazione. Tutto questo è iniziato con un percorso cartaceo che ha fornito la sua capitale iniziale più di settant'anni fa. Impara da essa!
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